新一輪通脹來襲，如何守護好錢袋子？任澤平：持有這3樣東西不慌
“伴隨著國際大宗商品和原材料價格的暴漲，中國同樣面臨著復雜而嚴峻的輸入型通脹。”
以上言論並非出自泛泛之輩，而是在我國地產界具有舉足輕重地位的大佬，他就是王石。今年3月14日，王石發表瞭“長篇大論”，大意是：各國的央行都在瘋狂印鈔，正在引發一個危及全球的嚴峻惡果，普通人的生活，越來越艱難瞭——要默默承受通脹的“搶劫”。
毫無疑問，王石的發聲釋放瞭兩個重要信號：其一、新一輪通脹要來襲瞭，最大的貨幣超發國美國超發美元，會造成輸入型通貨膨脹；其二、通脹不可避免地會影響底層人民的生活，直白點說“通脹會吞噬財富”，因此數以億計的普通人應該早早做好應對的準備。
有人可能會問，為什麼通脹來瞭，對普通人的影響最大？眾所周知，有錢人怕通縮，普通人怕通脹。通脹來瞭，隻有工資收入的普通人，隻能期盼老板加工資或者國傢多多發放養老金。但是有錢人不同，他們大多擁有抗通脹屬性的資產，比如一二線城市的優質房產，而且這些資產基本都是通過銀行貸款加杠桿購買的，通脹來襲對他們來說大有裨益——通脹會幫助有錢人稀釋負債。
到底什麼是通脹？通脹全稱“通貨膨脹”，一個國傢流通的貨幣量大於本國有效經濟總量就會發生通貨膨脹，簡單來說就是貨幣超發。通脹的出現往往會伴隨持續性的物價上漲與貨幣貶值。舉個例子，現在市場上有10000元貨幣和10頭牛，1頭牛1000元。現在，市場上錢突然多瞭10000元，現在1頭牛要2000元才能買到。牛還是原來的牛，之所以升值是因為貨幣變多瞭，導致購買力下降。
以通貨膨脹的劇烈程度分為三類：低通貨膨脹、急劇通貨膨脹、惡性通貨膨脹。值得一提的是，低通貨膨脹一直存在。尤其是在對經濟沒有控制力的國傢，即使沒有美元的輸入型通脹，他們自己就可能發生惡性通脹，比如委內瑞拉，過度依賴開采石油賺取外匯，經濟結構單一。結果，2014年後，隨著國際油價的持續下跌，委內瑞拉通脹開始嚴重，2015年通貨膨脹率超120%，2016年則達到驚人的800%。委內瑞拉有很多百萬富翁，但是百萬能買到的東西很有限。43歲的Maigualida Oronoz是委內瑞拉的一名護士，據英國媒體報道，她每月的最低工資隻能勉強買一公斤肉來喂養孩子。
還有津巴佈韋，惡性通貨膨脹時，鈔票就像廢紙，甚至被用來當廁紙。
新一輪通脹真的要來襲嗎？
答案是肯定的，“美元超發”引發的全球通脹已經悄悄降臨。美國的通貨膨脹已經連續4個月突破新高，達到30年以來最高水平，陷入瞭惡性通貨膨脹。9月3日，英國經濟史學傢尼爾·弗格森認為，美國通脹若失控，可能將重蹈1960年代末覆轍，接下來十年，物價將持續走高。
美國為什麼會發生如此嚴重的通脹？究其根本是，為瞭應對此次疫情肆虐對經濟的影響，美國從2020年起就出臺瞭一系列的措施來刺激經濟，簡單來說就是開動印鈔機不停印美元。俗話說得好，沒有什麼是不能用印鈔解決的，如果不能，那一定是印得太少瞭。資料顯示，2020年5月份-2021年8月份，美國累計印鈔高達31萬億美元。
不僅美國，為挽救疫情下瀕臨崩潰的經濟，自去年起，各國央行“大放水續命”：2020年，共放水達26.55萬億美元；2021年迄今，全球總共增加發行貨幣近16萬億美元。
由於現在全球經濟金融一體化日益加深，尤其是美聯儲在全球金融生活中起到主導地位，美元對全球經濟影響更加深遠。且美元是全球流通貨幣，即全球資產定價的錨，所以在全球經濟密切聯系的今天，美元超發，遭殃的是全球各國——大傢都不得不為他買單。
美國超發貨幣對世界的“收割”大致分為三步：第一步，美聯儲開動印鈔機，通過購買國債的這一行為，投放瞭基礎貨幣；第二步，美政府通過各種形式，把錢發給美國老百姓和企業，美國的老百姓和企業到全球買買買，超發的美元就跑到瞭別的國傢；第三步，其它國傢的央行通過外匯轉換投放的方式，拿到這些超發的紙幣，轉手又買瞭美聯儲的國債。
如果美國政府放任眼下的CPI持續上漲，對美聯儲的寬松貨幣政策不調整、對財政刺激經濟計劃依然熱度不減，全球各國的通脹就會快速升高。事實上，去年以來世界各國都飽受美元超發的“新一輪輸入型通脹”影響：巴西，大米的價格在一年內上漲70%之多；土耳其通脹率高達18.95%；全球食品價格連續12個月上漲；巴西和俄羅斯通脹率均超過6%。
當然，源頭在美國的本輪通脹對我國的影響也不容忽視。經濟學傢任澤平認為，今年以來，拿掉豬以後都是通脹。今年7月份我國的PPI同比增加瞭9%。不過由於國傢調控得當，7月份的CPI隻有1.0，換言之我國的通脹比較溫和。任澤平形容“我們現在處於經濟周期的輕型滯脹階段”。不過需要註意的是，未來伴隨原材料漲價顯性化、豬價超跌反彈等，國內通脹或階段性承壓。也就是說，王石預測的輸入型通脹或不可避免。
這一輪全球通脹會持續多長時間？沃頓商學院教授認為：未來2-3年通脹仍會繼續，大宗商品價格上漲的壓力依然很大。此外，該專傢還直言不諱表示，今年資產性收益低於8%跑不贏通脹，言外之意通脹率可能不低於8%。這種情況下，如果把錢存在銀行每年坐收不到2%的收益，錢肯定會變毛。100萬現金，到瞭2022年，可能就隻剩下90多萬瞭。
眾所周知，通脹會稀釋普通人的財富。那麼新一輪通脹來襲，普通人該如何選擇抗通脹資產呢？在我們看來，全球大放水，流動性泛濫時期，把錢存在銀行是最不明智的。經驗告訴我們，在中國，過去一二十年抵禦通脹最好的方式就是買房。過去二十年，購買房產的平均財富收益高達15倍，貨幣供應M2增長也近15倍。當然，這隻是平均數值，如果聚焦到重點一二線城市，我們會發現，很多優質房產的財富收益竟然高達二三十倍。
未來5年普通人買什麼來抵禦通脹，來守護好自己的錢袋子呢？過去投資買房抵禦通脹的經驗還能否繼續沿用？內行人經濟學傢任澤平直言，建議普通人持有這3樣東西：人口流入的都市圈和城市群的房子、供給稀缺的貴金屬、大賽道的龍頭公司，這是三大硬通貨，未來5年普通人持有這3樣東西，才能守護好錢袋子，才能做到處變不驚，內心不慌：
第一個是人口流入的都市圈和城市群的房子。
註意，按照任澤平的說法，未來5年繼續沿用過去“閉眼盲目買房”的方式來投資房地產顯然已經不合時宜瞭。任的意思很明確，未來5年要投資人口流入的大城市優質房產。事實上，回顧過去這5年，人口流入的地方房價也一直在漲，而且漲幅都非常不錯。
大的前提確定下來後，我們再對應全國687個城市，不難發現，未來5年可以選擇的城市並不多，符合條件的城市攏共也就20個左右：廣佛肇、杭州、深莞惠、上海4個都市圈核心城市+長株潭、寧波、重慶、西安、成都、鄭州6個都市圈核心城市+長三角、珠三角、京津冀、長江中遊、成渝、中原、山東半島等7大城市群核心城市。
當然，選對城市隻是第一步，選對優質的房子才是至關重要的。什麼才是優質的房子？地段+配套+物業。
第二個是供給稀缺的貴金屬。
貴金屬除瞭我們日常聽到的金和銀，還有鉑族金屬，一共3大類8種金屬元素。普通人投資這類物品通常都是以“實物投資”的方式進行，簡單來說就是投資人在對貴金屬市場看好的情況下，低買高賣賺取差價的過程，生活中普通人參與投資的最普遍的就是黃金。這可以說是在不看好經濟前景的情況下所采取的一種避險手段，以實現資產的保值增值。
第三個是大賽道的龍頭公司。
大賽道龍頭公司指的是什麼？一句話，現金流優秀且有成長性的公司。大賽道怎麼選？任澤平認為應該選擇那些國傢新興戰略產業和拉動內需行業，比如制造業、硬科技、新能源、新基建等。而傳統的房地產、金融、教育、互聯網等行業未來利潤會被限制，發展也會遇到瓶頸，不建議去碰。
最後，對於上述網紅專傢關於通脹來襲“守護錢袋子”的直言建議，我們認為還是比較靠譜的。不過實話實話，這並不適合所有人，尤其是第一條，資金門檻已經提到非常高的段位瞭，可能全國隻有不到5%的人才有能力去購買那些都市圈核心城市的優質房產。作為普通人，其實我們更傾向於鼓勵大傢掌握一門“能持續創造收益”的專業技能，俗話說得好，一技闖天下，技多不壓身。
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