銀行高管透露：在銀行存款超過“這個數”，就要被風控瞭
國人喜歡追求穩定，在存款這一方面就足以體現。到瞭2021年，我國的儲蓄總額達到瞭171萬億，平均下來，每個人能有12萬元左右的儲蓄額。如果再看看住房存款，這一項能有67.5萬億，平均下來，每個人能有接近5萬元左右的儲蓄。對於這麼多存款，顯然要進行合理的管控。
線上支付沖擊實體銀行，但是不會造成過大影響
隨著科技的發展，人們的生活方式發生瞭巨大的變化。這個變化在我國相當明顯，就拿支付方式來說，我國已經成為世界上第一個全面實現線上支付的國傢。對於個人來說，現在的日常生活已經基本告別現金，隻需要一臺智能手機就可以幫助我們解決大部分事情。這些線上支付平臺也有理財的功能，同時還承諾出高利率，這就是這些平臺可以刮分走大量儲蓄額的原因。
在很多人眼裡看來，支付平臺承諾出來的利率要比銀行高，因此，他們更喜歡將錢存在這些平臺上邊。然而，也有一些人不信任此類支付平臺。尤其近些年來黑客事件頻發，一個不小心就會造成巨大的損失。但是實體銀行通常由國傢管控，即便出瞭問題，也有國傢進行兜底。所以，銀行依然有不可替代性。除此之外，在大額存單這一塊，人們依舊傾向於走向銀行。
總體來看，線上支付平臺確實對實體銀行業造成瞭一定的影響，但是負面作用不大，並且隨著銀行的改革，這些負面作用也可以被緩沖掉。因為在某些方面，銀行依然具有極強的不可替代性。同時保障性也很高。再加上最近一段時間，已經有不少年輕人開始減少支付平臺的使用，轉而走向傳統的儲蓄方式。相信不久之後，又有大量的儲蓄額流回銀行內。
銀行業務超過這個數，可能就要被銀行盯著瞭
即便是現在，有線上支付當道，一些繁華地帶的銀行依舊是人來人往，辦理銀行相關業務的人依舊很多。因為每天都有很多人去銀行，銀行沒辦法對每一個人都展開仔細的調查，因此就需要確立一些相關規定，以確保銀行系統的安全。
有銀行高管透露，銀行已經在業務的限額上做出瞭明確的規定，通常情況下，單日單筆的交易如果超過5萬元，就會被銀行認定為大額交易。如果被認定為大額交易，銀行就會打氣精神來，會派專門的人去取交易記錄，這個進行交易的人也會被銀行短時間內認定為風險對象，在日後的交易當中會專門註意一段時間，直到日後的交易沒有什麼異常狀況，銀行才會解除危機。如果在監管的時間內出現異常狀況，那麼銀行可能就會高度註意，甚至會在短時間內凍結這些有問題的用戶的銀行卡。
除瞭在銀行存款取款超過5萬外，銀行對於交易的次數也有一定的規定。即便是低於200元的小額交易，也要限制在單日200次以內。如果單是這樣的小額交易超過200次，那麼也會被銀行認定為異常情況，進而成為風險控制的對象。此外，在同一個地方短時間內進行同樣的消費超過五次，也會被銀行質疑，接著被列為風控對象。
存款取款也有上限
這個上線早在2020年就已經開始設置，不同省份要求各有不同。如果是對公的賬戶，基本上全國是統一劃線，以50萬元為起點。然而在對私賬戶上，每個省份的差別相當大。以河北省為例，10萬元就是極限，如果是浙江省，30萬元是極限，後者是前者的三倍。深圳市介於兩者的中間，20萬元為起點。換句話來說，如果有公司想存取50萬元以上的訂單，就要和銀行提前進行溝通，取錢需要預約，存款的時候也要進行相應的登記，並且要向銀行說明清楚錢的用途以及去向來源。如果是個人的話，要看每個省份規定的起點是多少，但是比起公司來說，其他步驟亦免去不瞭。該登記登記，該預約預約，同樣要向銀行說明錢的用途以及來源。別看這麼做很麻煩，其實也是在保護用戶的利益。
如果被列為風險對象怎麼辦？
這種情況下，銀行在采取處理措施之前，一般會和賬戶的主人主動取得聯系，會打電話詢問為什麼要這樣使用賬戶內的資金。如果沒有什麼異常情況，正常向銀行解釋就行。也不需要格外擔心，解釋清楚自己的資金來源去向以及用途就可以瞭。但如果在這一過程中確實有違法行為，也不要想著逃避。現在的大數據平臺非常智能，每一筆資金的往來都可以核對清楚，別因為撒謊給自己惹來更多的麻煩。除此之外，還要知道一件事情。成為風險對象並不會影響你成為銀行的優質客戶。你的存款越多，越有可能被銀行捧為座上賓。
相關新聞
-
今天A股為什麼會全線飄綠？要加速下變盤嗎？
今天A股三大指數出現漲跌不一的走勢，上證指數和深證指數出現小幅低開，而創業板指數小幅高開，但開盤後在權重的拖累之下三大指數全線低開，三大指數全線走跌。 突然有股神秘的力量，把大盤直線拉升，三大指數翻紅沖高，但拉升並未延續，出現沖高跳水走跌，隨後三大指數全線走跌，各大板塊翻綠震蕩下跌。隨著各大權重板塊走跌後，上證指數跌破半年線支撐，維持在半年線之下震蕩走弱，全市綠油油一片。 截至午間收盤，上證指數跌0.81%，深證指數跌1.72%，創業板…
-
女朋友太漂亮是什麼體驗？網友：每天都害怕自己變成大草原
女朋友太漂亮是什麼體驗？網友：每天都害怕自己變成大草原 網友1 我經理就是特好看一個氣質型的女人，她老公每天不管什麼天氣，一定要來接送上下班，而且非常寵愛，傢裡置辦什麼東西，裝修，都會以她喜歡為中心，因為幸福指數高，我經理都兩個孩子的媽媽瞭，看著都像23-25的女生，而且她對我也特別好，人事要給我們部門招人，她都會以我為標準，經常對其他部門的人說我怎樣怎樣好，有吃有喝的都優先給我，今天還給我帶瞭她自己做的包子，我也是女的，今年她還力推我…
-
【8月17日】滬指漲逾2%收復3400點，小兵實戰基金表現
基金收益 收盤回顧 1、截止收盤，滬指收盤上漲2.34%，收報3438.80點；深成指上漲1.88%，收報13742.23點；創業板指上漲1.04%，收報2696.39點。 2、從盤面上看，保險、券商、貴金屬等大金融板塊居漲幅前列，民航機場、高速公路等板塊漲幅居後。 3、從盤面看，漲多跌少，上漲3404傢，下跌429傢，漲停121傢，跌停9傢。 4、行業板塊資金動向：券商、銀行、保險板塊資金流入居前；醫藥、農業資金流出居前 5、北向資金…
-
黃金這頭巨獸開始左右大媽們的節奏
黃金價格開始追隨通脹上漲 今年以來，盡管全球范圍內的通脹現象明顯，黃金價格卻沒有明顯的反應。5月12日，美國勞工統計局發佈的通脹報告顯示，CPI同比上漲4.2%，至此市場仍對通脹持懷疑態度，當日黃金價格仍有下跌。然而，次日發佈的PPI意外上漲瞭6.2%，似乎印證瞭通脹的事實，金價應聲上漲至每盎司1900美元。 5月14日，密歇根大學發佈的預期年度通脹率為4.6%；25日，美國經濟咨商局也將通脹預期上調至6.5%；28日，美聯儲的首要通脹…
-
馬克·庫班：黃金大勢已去 比特幣（BTC） 以太坊（ETH）時間已到來
馬克·庫班（Mark Cuban）並非一直是比特幣，以太坊和其他加密貨幣的最大擁護者，但他最近和其他投資者一樣出現瞭。 比特幣 令人驚訝的是，盡管如此，還是對新興技術進行瞭辯護，他的貴金屬現在正逐漸失去作為比特幣和以太坊等加密貨幣手中的價值存儲。 最近借機抨擊瞭資產類別，令華爾街的“聰明投資者”“愚蠢”地購買瞭比特幣和其他數字資產感到驚訝，但遭到億萬富翁投資者和企業傢馬克·庫班的強烈反對 馬克·庫班猛烈抨擊彼得·希夫，為解釋新興技術背後…
-
如何才能做好短線交易？
日內交易可以賺錢，但我本人不太看好做日內交易，原因就在於，日內交易的難度太大，要超過做中長線的難度。 主要的原因在於，交易員的心態不能持久地保持。交易者的心態非常容易被盤面的價格所擾亂。做日內交易必須要尋找波動率大的品種，波動率大就增大瞭交易者心態的考驗。 這就會產生一些錯誤的做法，比如日內短線，價格猛地一漲交易者就會容易緊跟著追多，但這次上漲很可能隻是一次正常的小波動，又或者是主力的誘多操作，交易者容易貿然進場，價格往往會很快的回落到…
-
廣和通: 上半年凈利1.38億元 同比增71%
證券時報e公司訊，廣和通(300638)7月31日晚間披露半年報，公司上半年實現營業收入12.66億元，同比增長47.42%；凈利潤1.38億元，同比增長70.78%。基本每股收益0.58元。
-
創業板註冊制來瞭 投資者需要註意點什麼
根據深交所安排，8月24日創業板註冊制正式實施。當天將有“十八羅漢”首發上市，同時目前在創業板掛牌交易的800多隻股票也將適用創業板註冊制改革的新規則。 而在創業板註冊制改革的新規則中，最受市場關註的，莫過於兩大規則：一是新股前5個交易日不設漲跌幅。根據創業板交易特別規定，創業板註冊制下，新上市股票前5個交易日不設漲跌幅，之後漲跌幅限制從目前的10%調整為20%。二是所有股票漲跌幅變為20%。這也意味著從8月24日起，所有存量的創業板股…
-
12月26日比特幣行情：震倉後價格會有再次的上漲？
行情回顧 目前上升的趨勢是在繼續延續，昨日價格收斂後的突破，後快速的往回殺，今年的標志震倉動作，後續價格及其容易再次出現新高 比特幣早間行情走勢詳解 前現在的不斷破新高的情況就是一個趨勢的繼續，震倉後價格一般會有再次的上漲，目前繼續看多 短線-操作-做多 24700-24800做多 短期阻力：25000附近 短期支撐：24000附近 長期支撐：18000附近
-
北向資金單日凈流出41.09億! 加倉這些板塊
統計數據顯示，11月10日北向資金合計凈流出41.09億元。其中滬股通凈流入21.44億元，深股通凈流出62.53億元。北向資金成交金額達到1134.82億元，占A股當日總成交金額比重為11.57%。 從個股來看，上海機場、廣發證券、中國平安、東方財富等個股獲北向資金增持規模居前，增持市值分別達到6.65億元、5.57億元、5.30億元、4.82億元。美的集團、沃森生物、中國中免、陽光電源等獲北向資金減持規模居前，減持市值分別為6.06…
轉載請註明出處： 銀行高管透露：在銀行存款超過“這個數”，就要被風控瞭 - PUA台灣