搶購螞蟻: 一場財富盛宴背後的瘋狂與虛妄

螞蟻IPO在即,太多人想搭上這趟造富列車。

在上海陸傢嘴某金融機構任職的員工蘇荷發現,9月底以來,她已經被戰略配售螞蟻新股的基金廣告包圍瞭。

從樓宇廣告到從公交站牌、地鐵站到機場,螞蟻配售基金發售廣告幾乎占據瞭所有C位。

9月25日,以戰略配售螞蟻集團IPO份額為賣點的5隻“創新未來18個月封閉混合基金”在支付寶平臺開售。這5隻基金最大的亮點是都計劃將10%資金用於申購螞蟻新股,而且100%“打中新股”。

“1元打新、100%中簽”的噱頭撩撥人心,引發無數投資者追捧。

打新螞蟻的誘惑,加上鋪天蓋地的廣告宣傳,5隻基金很快賣出瞭“雙11”的氣勢,在開售當天,5隻基金創造瞭2分鐘售出10億元、1小時售出102億元的銷售速度。

其中,易方達基金旗下“易方達創新未來18個月封閉運作混合基金”認購金額達到120億元上限,提前結束募集並啟動比例配售。接下來的幾天裡,又有鵬華和中歐、匯添富的三隻基金募集滿120億元。

支付寶頁面最新數據顯示,共有超過1000萬人參與瞭五隻基金的購買。

搶購螞蟻: 一場財富盛宴背後的瘋狂與虛妄-圖1

自今年7月底,螞蟻集團宣佈啟動在上交所科創板和港交所主板同步發行上市的計劃以來,關於這場IPO的話題已經數次登上新浪微博熱搜。

這其中,最受投資者關註的無疑是螞蟻集團將如何繼續在資本市場上締造下一個造富神話。

一方面,人們津津樂道於有多少螞蟻集團的員工將因此實現“財務自由”,另一方面,更多人也希望參與其中,在這場造富狂潮中分得一杯羹。

而打新無疑是普通投資者參與螞蟻集團IPO為數不多的路徑。因此,各種基金公司、理財平臺、證券機構聞風而動,它們瞄準的則是打新者的需求。

就此,圍繞這場IPO已經形成瞭一場巨大的旋風。

個人投資者瘋狂

“當天早晨2點多爬起來買瞭易方達、鵬華、中歐的螞蟻基金。”一位螞蟻戰略配售基金的投資者表示,自己把除股市外的可用資金調集,購買瞭螞蟻戰配基金,一共投入3萬元。

傢住上海的蘇荷與丈夫都是參與螞蟻IPO打新的狂熱參與者。隻不過,他們的主戰場不是在基金市場,而是在港股。隻有10%金額配售螞蟻股票的戰配基金顯然已難以滿足他們的胃口,他們希望直接參與打新。

為此,他們早早開始準備。蘇荷的丈夫在今年初就已經在港股開戶,而蘇荷自己則是7月底完成瞭開戶。

自7月份螞蟻集團上市消息傳出之後,蘇荷認為螞蟻集團的打新可能近在眼前,“按照之前科創板的上市速度,我當時就猜測螞蟻集團上市流程肯定不會特別久,很有可能10月份上市。”

蘇荷與螞蟻的緣分頗深。2019年,蘇荷曾拿到過螞蟻的offer,雖然由於某些原因她最終未入職,但彼時她已經感受到瞭螞蟻股票的價值。

蘇荷透露,當時在談薪階段,HR提到,螞蟻集團給員工的期權按照200元/股計入年薪包,但“內部回購價格是400元/股。”

“打新應該是穩賺不賠的買賣,螞蟻這種好公司破發的可能性為0。”蘇荷這樣判斷。

事實上,IPO打新者們對於螞蟻集團掛牌當天的股價走勢普遍看好。

按照廣發證券統計顯示,科創板首批25隻個股上市首日溢價率平均為139.4%。這讓投資者對於螞蟻科創板掛牌當天的表現更為期待。

一位螞蟻集團的員工也對全天候科技表示,在螞蟻內部,很多人都想購買其他人的期權,雖然按照公司規定,這種行為並不被允許,但是私下的交易依然存在。

為瞭最大程度獲利,蘇荷和丈夫除瞭準備投入自有資金40萬元外,還通過券商進行杠桿融資,若加上杠桿部分,他們為螞蟻IPO準備的打新資金達到瞭300萬元左右。

在港股,使用杠桿打新是一種普遍的行為,投資者一方面是為瞭提高參與能力,另一方面也可以避開外匯管制的限額——按照外匯管理局政策規定,對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬美元。

據一傢港股券商介紹,券商給港股打新投資者的杠桿比例一般在10倍左右,甚至可以高達20倍。

而高杠桿也對應著不菲的成本。蘇荷透露,她借來的10倍杠桿資金對應的是超6%的年化利息。

即便成本高昂,但是在螞蟻IPO首日股價上漲的預期之下,杠桿需求也隨之放大。

富途證券一位內部人士告訴全天候科技,目前該機構為參與螞蟻集團港股打新的投資者準備瞭300億元的融資額度。

除瞭加杠桿,在港股打新者中還有一個公開的秘訣——在多個券商分別開戶,使用多個賬號同時打新。

“想要提高中簽的概率,最好的方式就是開多個賬戶,然後在每個賬戶各申購一手。”有投資者表示,為瞭打新開設十幾個港股賬戶都是非常普遍的做法。

不過,蘇荷並沒打算長期持有螞蟻股票,她想賺的就是掛牌當天的漲幅。

中介機構搶蛋糕

隨著螞蟻集團等一大批優質公司到港股上市,中介機構迎來瞭拓展市場的好機會。

雖然螞蟻集團同時在科創板和港股上市,但和蘇荷一樣,很多人都選擇瞭去港股打新。

一個關鍵的原因是科創板打新門檻較高。“創板打新需要有科創板開戶資格,也就是要保持20個交易日日均50萬資產,同時需要2年交易經驗。”一位港股打新螞蟻集團的投資者表示,這種要求對於很多人來說,可能有壓力,他自己也不夠資格。

相比之下,在港股認購新股隻要有港股賬戶即可,沒有個股持倉要求。

另外,在很多投資者看來,港股打新中簽的概率要更高一些。

按照廣發證券此前的研報,科創板平均中簽率為0.18%,且隨時間推移呈下降趨勢,自2020年4月以來,平均中簽率低至0.08%。

相比之下,港股的中簽率則要高的多。

統計數據顯示,2019年港股平均中簽率達50%-70%,即便是非常熱門的股票,中簽率也非常可觀。

以農夫山泉為例,9月7日,農夫山泉配售結束,公開配售申購人數707532人,一手中簽率12%。

按照熟悉港股規則人士的說法,港股的中簽率之所以高於A股,和港交所的新股分配原則有關。“香港采用優先分配給每個賬戶裡面一手的原則來分配新股。它的核心策略,實際上是優先保證每一戶中一簽,所以港股的一手中簽率就非常高。”

在這種情況下,一些在港股展業的券商開始利用螞蟻集團上市的機會大力拓展客戶。

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券商常見的手段包括提供融資支持,不少券商都聲稱可以提供10倍的融資杠桿,部分券商甚至杠桿更可以達到20倍。

比如9月29日,老虎證券推出瞭港股打新20倍通用杠桿提前約活動。至10月31日,老虎新老用戶有機會領取港股20倍通用杠桿、50萬額度打新特權,以便於他們撬動更多資金,提高打新中簽率。從時間上來看,該活動有明顯的個股針對性。

富途證券方面也表示,他們除瞭為投資者提供充裕的融資打新額度,支持10倍銀行杠桿融資外,還支持0本金打新。投資者可以港股、美股或者A股通的持倉股票抵押進行融資認購,提升購買力。

另外,富途證券還支持暗盤交易。暗盤交易也是近年來券商針對打新投資者推出的一個新產品,其好處在於可以在掛牌前進行股票買賣,讓一些新股未中簽的投資者獲取入場機會,從而達到投資目的。

為瞭獲取更多的客戶,在一些港股投資者交流社群中,還有港股券商發佈合夥人招募信息,拋出瞭交易傭金、理財、資金托管等項目的高額返傭。

不過值得註意的是,港股券商獲客並非易事,因為內地投資者想進入港股目前還存在一些門檻,比如需要辦理香港銀行卡。目前,僅有少數銀行可以為內地居民直接辦理香港銀行賬戶,並且門檻在不斷提高。

“現在一卡難求,審核的時間都要一個多月”,有投資者提到,其當地辦理香港銀行卡需要香港務工證明。

一傢券商的客服也表示,他們可以協助用戶辦理香港銀行卡,不過門檻是需要提供月收入3萬元以上的銀行流水。

在這種情況下,一些中介乘機興起。

一位中介表示,他們可以幫助用戶直接對接香港的律師和熟悉的銀行經理進行遠程開戶,從而快速辦理香港銀行卡。按照她的說法,通過她們辦卡的速度要快很多——可以承諾大約兩周就可以完成開戶。

不過中介費用也不低,每個賬戶收取1500元,律師費也要500元。

據全天候科技瞭解,由於一些中介本身從事的業務處於灰色地帶,因此大部分用戶的嘗試意願並不高。

火爆背後的爭議

幾天前,周天峰接到瞭一個推銷電話——對方告訴他,購買螞蟻戰略配售基金,可以享受到螞蟻IPO的紅利。

但周天峰對幾隻戰配基金並無興趣,因此未聽對方講完電話就直接掛斷瞭。除瞭推銷電話,接下來幾天,周天峰還收到瞭戰配基金的推銷短信。

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螞蟻戰略配售基金目前還未全部銷售完畢,但這段時間以來,網絡上關於5隻基金的吐槽已越來越多,槽點主要集中在“封閉期長”、“匹配的螞蟻集團股票的比例低”。

周天峰也認為,這些基金的一個重要缺陷在於封閉太長,會影響資金的流動性。“另外,我剛買瞭科創50ETF,就不考慮這個戰略配售的瞭。”他說。

也有投資者擔心,未來18個月螞蟻集團的股價走勢的不確定性太大。

另外也有投資者指出,這五隻基金螞蟻配股最高隻有10%,另外90%買入方向完全不受控制,即便是螞蟻集團股票表現不錯,對於基金整體的收益也貢獻不大。

因此,螞蟻戰略配售基金的火爆程度其實要低於一些外界人士的預期。

從一些投資者的認購情況看,他們原本以為申購成功率會比較低,但是最終確認的額度卻出乎意料——確認的額度占認購額度的比例超80%,僅有少數資金被退回。

對於螞蟻集團打新,有人狂熱,也有人觀望。

“螞蟻估計賺不到錢”,一位投資者表示,具體參不參與打新,他還要看螞蟻上市時候具體的估值。

甚至有投資者擔心,螞蟻集團上市之後走勢會否成為下一個中石油、京滬高鐵、中芯國際。

對於一些狂熱的打新者而言,他們也不打算長期持有螞蟻集團股票。

蘇荷坦言,對於螞蟻IPO,她隻考慮做短線。“我們賭當天能賺錢,因為第一天保證是可以有一定的漲幅,基本上第二天都會拋掉。”

周天峰認為,對於螞蟻而言,其股票投資價值最終可能在解禁之後才能體現出來。

(周天峰、蘇荷為化名)

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