很多朋友都知道,投資基金很容易,買入就好瞭,難的是怎麼選出一隻好的基金。
今天豬豬就來介紹一下,評價基金優秀的七個維度:
1、收益性
我們投資基金,最主要是賺錢的。能不能賺錢,就是評價基金主要的指標。如果一隻基金的其他指標都很好,但收益性不好,還不如去銀行存錢,最起碼有利息,對吧?
那怎麼評價業績呢?
這裡需要綜合評價基金在各階段的收益表現,如3個月、6個月、1年、2年、3年、5年。最好選出在壞年份虧損最少,在好年份收益相對較高的基金。
2、風險性
錢當然是要賺的,但是們需要清楚,賺的是什麼風險的錢,是躺賺的錢呢?還是刀口舔血的錢?或是墳頭蹦迪的錢?
我們當然希望賺的錢,是風險最低的那一種。放在基金上,就是看看這隻基金能不能抗跌,回撤率是不是大。
這裡就需要查看基金在各階段,如6個月、1年、2年,甚至是更長時間的最大回撤。
最大回撤,意味著在某個階段可能承受的最大損失,是最真實的風險。
如果一隻基金的最大回撤率在50%以上,就需要謹慎考慮瞭。你想,一個不小心損失50%,需要翻倍才能回本,這個難度非常大。
不管什麼投資,我們都應該本著這樣一條原則:盡量不虧損本金。
3、業績穩定性
這個很好理解,在同一投資風格的基金中,能否長期保持優勢業績。這個相當於一個班裡排名:一次考第一,一次考倒數第一,我們不能選這樣的基金,我們應該選擇那種每次排名在前50%以上的基金。
4. 風格穩定性
每個基金經理都有自己的風格,這是他個人的能力圈。
如果一個基金經理今天投資大盤股,明天投資小盤股,或者今天科技,明天消費,投資風格就不穩定。基金經理的投資風格是否長期穩定,直接關系到投資業績的可持續性。
5. 規模適中
規模太小的基金不穩定,由於收到的管理費少,很容易清盤。清盤不是說我們一定會受到損失,而是會影響我們的投資計劃。本來打算定投兩年,結果半年清盤瞭,我們就需要重新選擇基金,比較麻煩。
基金規模太大,投資的靈活性受限,收益也會受到影響,尤其是主動型基金,更不能選擇規模大的,船大難掉頭,一旦有風吹草動,很難轉移倉位。
6、基金公司
我們投資的時候,要選擇大的、優秀的基金公司。
有句俗話說:淺水放不下龍王,破廟請不到金佛。這個不易說透,你可以細品。
7、基金經理
首先,看基金經理的穩定性,他是否連續執掌這隻基金。如果一隻基金的基金經理經常變動,則未來業績難以預期。
其次,看基金經理是否執掌瞭其他基金、管理的基金數量有多少、其他基金的業績如何。
最後,看基金經理的從業經歷,選擇從業年限長的。基金經理的市場經驗越豐富、經歷的牛熊轉換越多越好。
今天的內容就到這裡瞭,如果我的文章對你有用,歡迎關註。或者你有什麼理財上的問題,可以在下方留言,我們一起討論一起進步。
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