柳州銀行等7傢銀行股權 “史上最大金融騙貸案”資產降價兩成再叫賣
流拍一年後，我國“史上最大金融騙貸案”所涉資產處置繼續向前推進！
阿裡拍賣平臺顯示，廣西柳州市中級人民法院將於12月5日至6日對當地3傢城商行、4傢村鎮銀行的大額股權進行二次拍賣，單筆起拍價均較首次拍賣下調瞭20%，累計拍賣金額超過13億元。
據瞭解，這些被拍賣的銀行股權均由廣西中美天元融資性擔保集團（下稱“中美天元集團”）直接或關聯公司持有。此前公開信息顯示，“中美天元騙貸案”涉及貸款超過420億元，2019年9月，該案終審宣判。
7傢銀行26筆股權二次拍賣
阿裡司法拍賣平臺顯示，此番由柳州中院處置的7傢銀行26筆股權將於12月5日至6日在該平臺進行網絡公開拍賣，累計起拍價超過13億元。
具體來說，7傢銀行包括：北部灣銀行、柳州銀行、桂林銀行三傢廣西本地城商行，以及柳州銀行旗下的北流、興業、博白、陸川4傢“柳銀系”村鎮銀行。
其中，北部灣銀行此次有2筆股權拍賣，涉及的股份數量均為8800萬股，起拍價均達1.83億元；桂林銀行則有一筆近5700萬股的股權拍賣，叫價約1.82億元。
此外，柳州銀行有3筆股權掛拍，分別涉及該行1.1億股、1.1億股和3000萬股，起拍價合計6.68億元。四傢“柳銀系”村鎮銀行則分別有5筆股權掛牌，起拍價合計8867.72萬元。
事實上，前述掛拍股權同屬中美天元集團控制。因此，在每筆股權拍賣公告中，均附有銀行向柳州中院出具並加蓋公章的每股凈資產價格說明，其中提及“為配合中美天元刑事案件執行”。
這也是中美天元集團控制的銀行股權第二次集體掛拍。與2019年12月底舉行的首次拍賣相比，單筆股權的起拍價均降低20%，且掛牌的銀行股權標的有所調整。
首次拍賣時，合計有8傢銀行30筆所涉股權被集體掛拍，但隻有廣州從化柳銀村鎮銀行1500萬股最終成交，其餘均流拍。另有3傢中美天元集團關聯公司分別持有的北部灣銀行8800萬股股份尚未現身二拍。
以首次拍賣時的掛牌股權綜合計算，截至案發前，中美天元集團通過3傢關聯公司至少控制柳州銀行14.65%股權，通過5傢關聯公司控制北部灣銀行13.54%股權；直接持有桂林銀行約5700萬股股份，在彼時該行總股本中占比約2.58%。
此外，中美天元集團通過5傢關聯公司分別控制當時廣西北流柳銀村鎮銀行48.7%股權、興業柳銀村鎮銀行48.7%股權、博白柳銀村鎮銀行48.7%股權、陸川柳銀村鎮銀行48.8%股權和廣州從化柳銀村鎮銀行10%股權。
根據司法拍賣規則，如果二拍繼續流拍，將會進行第三次“變賣”，變賣價格與二拍價格保持一致。若變賣階段最終依然失敗，後續需要看法院決定如何處置。
除銀行股權外，此番中美天元集團下屬公司名下的一宗土地也首次現身拍賣，起拍價達11.6億元，獲得較高關註度。
根據公告，該宗土地位於南寧市青秀區竹溪大道東側，目前沒有開發，擬以拍賣所得款項依法退賠給“中美天元騙貸案”受害人。
涉及我國“史上最大金融騙貸案”
數十億元的銀行股權、土地拍賣，與數年前震驚業界的“中美天元騙貸案”直接相關。
2013年底，上任沒幾天的柳州銀行董事長李耀清發現，中美天元集團及其關聯企業在該行的貸款金額占全行貸款總額的一半以上，而且新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。
考慮到貸款集中度過高不利於全行風險控制，在批瞭幾筆貸款後，李耀清暫停批準中美天元集團及其關聯企業的新增貸款申請。然而，正常的風控舉措卻惹惱瞭該集團背後的吳東傢族。
2014年5月，李耀清被吳東傢族雇兇當街砍傷，案件震驚廣西金融圈，也促使柳州銀行加速瞭對吳東傢族企業貸款的核查。8月中旬，該行以吳東傢族企業涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。
2019年1月下旬，柳州中院公開審理瞭吳東等13人涉嫌騙取貸款罪一案。該案一審歷經兩次庭前會議、兩次公開開庭，累計達9天70餘小時，訴訟參與人多達80餘人，卷宗累計多達1200餘卷，被稱為“我國史上最大金融騙貸案”。
法院審理查明，2010年12月至2014年8月，中美天元集團以其操控的38傢公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務資料、虛構貿易背景、虛構抵押物、設立虛假抵押等，以票據貸款、信托貸款、信用證、流動資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計取得貸款420億餘元，所得款項由吳東統一調配和指揮使用。
這些資金流轉進入中美天元集團控制的多傢資金池公司和多個私人賬戶，並通過對外投資的公司、實際控制的公司或關聯公司的名義用以歸還銀行貸款、購買金融機構股權、購買土地、開發房地產項目、投資石油、轉貸他人、購物消費等。至案發時，尚有109.8億元貸款未結清，其中12.8億元已逾期。
2019年9月，該案終審落下帷幕。中美天元集團被以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元；吳東被以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪並罰，判處有期徒刑10年6個月，並處罰金2億元；其餘被告人則被判處1年6個月至8年不等有期徒刑，並處600萬元至6萬元不等罰金。
同時，法院還責令被告單位及其對外投資、實際控制的公司與關聯公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。
柳州銀行前董事長劉忠違規放貸近69億
在“中美天元騙貸案”中，柳州銀行無疑是最大的受害方。
一方面，案發前，中美天元集團在該行實際控制股權比例達14.65%，並通過5傢關聯公司控制柳州銀行旗下五傢村鎮銀行的高比例股權。
另一方面，該案審理過程中，柳州市人民檢察院指控，截至案發，吳東傢族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.7億元，合計250筆。
柳州銀行之所以淪為吳東傢族的“提款機”，離不開該行原董事長劉忠的“幫助”。
經柳州中院審理查明，2007年至2013年，劉忠利用其擔任柳州銀行董事長的職務便利，為相關單位在該行辦理貸款、入股該行、承攬銀行網點裝修等方面提供幫助，收受相關單位和人員的財物，共計折合1307.73萬元（其中920.23萬元未遂）。
另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，采取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款；劉忠作為該行董事長親自簽發66筆，違法發放貸款68.74億元。
最終，劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，並處罰金100萬元；以違法發放貸款罪判處有期徒刑10年，並處罰金10萬元；數罪並罰，決定執行有期徒刑16年，並處罰金110萬元。對受賄款物依法沒收，上繳國庫。
中美天元騙貸案發後，柳州銀行資產質量各項指標迅速惡化，不良貸款率由2014年初的0.81%升高至2016年末的2.63%，關註類貸款占比同期也由不到9%升至30%以上。
受此影響，該行撥備覆蓋率指標持續下滑，盈利情況也並不理想。其中，為核銷不良，2017年該行在營收同比增長17.2%的情況下，全年凈利潤大幅下滑88%。
2018年開始，柳州銀行凈利潤恢復增長，各項資產質量指標也呈現向好態勢，抵禦風險的能力逐步增強。截至今年6月末，該行總資產超過1560億元，撥備覆蓋率升至170%以上，關註類貸款占比則降至6%以內。
柳州銀行還在2019年1月底召開黨委擴大會，會議專門對中美天元案件形成的主客觀原因進行再剖析、再認識，對整改措施進行再部署、再強調，責令相關部門認真整改到位，深刻汲取經驗教訓，杜絕再犯類似的案件。
2019年11月，柳州銀行現任董事長黎敦滿在接受媒體采訪時表示，在“中美天元騙貸案”發生後的兩到三年，柳州銀行已經把該案件對該行所造成的不良影響全部消除。
相關新聞
-
90萬億儲蓄大轉向！國傢這一政策出爐後，未來錢不能存銀行瞭？
在中國，幾乎每個傢庭都有一定的銀行儲蓄，畢竟我國也一直都有著“儲蓄大國”的稱號。據瞭解，我國儲蓄率在最高時曾超過瞭50%，雖然之後的儲蓄率下跌到瞭44.6%，但還是處在全球第一的位置上。 雖然儲蓄率下降，但居民存款卻有所增長。根據數據顯示，截止到今年9月底，我國住戶居民存款的總額增加瞭9.95萬億元，超過瞭90萬億人民幣。即使進入2020年之後受到瞭“黑天鵝”事件的影響，但居民的儲蓄卻依然呈現大幅度增長的趨勢。 對於大多數傢庭來說，將錢…
-
29日晚，A股業績公告，中石油，獐子島，天齊鋰業，中國中免等
中國石油 預計 2020 年度實現歸屬於本公司股東的凈利潤與上年同期相比，將減少人民幣 250 億元到 290 億元，同比下降 55%到63%。本公司本次業績預減的主要原因是受新冠肺炎疫情影響，油價大幅下降，成品油銷量大幅減少。 隨著國內新冠肺炎疫情得到有效控制，本公司經營業績自2020 年 6 月份扭虧為盈，逐季向好。 同花順 歸屬於上市公司股東的凈利潤盈利：161,581.57 萬元–179,535.08 萬元比上年同期增長：80%…
-
北京兩會下午召開，朋友們註意風險
股市開盤 香港恒生指數3月4日（周四）開盤下跌354.94點，跌幅1.19%，報29525.48點； 國企指數3月4日（周四）開盤下跌180.6點，跌幅1.55%，報11485.64點； 紅籌指數3月4日（周四）開盤下跌36.01點，跌幅0.86%，報4133.25點。 A股三大指數集體低開，滬指跌0.85%，深成指跌1.01%，創業板指跌1.08%，有色金屬板塊跌幅居前。預期之內的回落，盤中快速跳水的話，還是大傢低吸做T的機會哈，註意…
-
康希諾——下一個智飛生物，甚至比智飛還猛，研發實力超強的疫苗股
疫苗行業有多好，想必已經不用軍師多說瞭，大傢心裡都該有數，尤其是這次新冠疫情之後，各大疫苗企業又一次被推上瞭風口。 在這個大背景下，資本市場迎來瞭一傢新疫苗企業，一上來，就是A+H兩地上市，而且，率先推出瞭國產技術含量最高的新冠疫苗——腺病毒載體疫苗。 想想看，智飛的重組亞單位，要打三針；國藥、科興、康泰的滅活，要打兩針，康希諾的腺病毒載體，隻用打一針，甚至人傢還在研究新冠疫苗的吸入劑型（6月3日消息，其吸入用重組新冠疫苗已經獲得國傢藥…
-
堅定看好這個板塊走主升浪，明天會加速大漲，進來吃肉！
日線上上證再創新低 極大的可能性同下跌出日線一筆 日線級別的操作者，等出底分型再說 沒有底分型，就是拿著小板凳看就行瞭 請看圖 沒有什麼好說的，等買點出現 30分級別再給大傢說一下 打開K線很明顯的從3312開始進行瞭一個線段級別上的上漲 漲到瞭3723點位，在前天結束瞭上漲。 出現瞭一個30分向下一筆的回 調 隻所以說是向下的筆回調 是因為這個向下筆的下跌還沒有結束。自然就沒有向上一筆的反彈 這一筆能跌到什麼時候，跌到什麼位置 也是能…
-
2021年1月6日大盤走勢總結
大盤走勢回顧 今天上證指數高開低走，在走出1分鐘趨勢離開段到3556後背馳回調做第二個中樞三買而後繼續拉升，截止尾盤未創新高。 創業板相對較弱，在走出1分鐘趨勢離開段後回調進入中樞未形成三買而後再做離開段中樞動作，並未創出新高； 科創板更弱，在走1分鐘趨勢離開後力度很弱回調直接跌破中樞下沿，會拉無力。 板塊方面：受減產影響，石油相關板塊大漲，軍工、種業、醫藥、運輸、電力等行業漲幅居前，大金融等板塊企穩收漲，通信、科技、芯片半導體等跌幅居…
-
逾4億購入資產2.5億拋售！豆神教育高買低賣引監管關註
盡管2019年標的公司江南信安凈利潤僅為78.2萬元，2020年1—9月凈利潤為-410.9萬元，豆神教育仍表示看好江南信安未來發展 《投資時報》研究員 餘飛 四年前斥資4.04億購買的一項資產，如今卻以2.5億交易對價賣出，且受讓方多為原股東。日前，豆神教育科技（北京）股份有限公司（下稱豆神教育，300010.SZ）的這番操作引起監管註意。 11月28日，豆神教育披露瞭《關於擬簽署下屬子公司股權轉讓協議的公告》，稱擬將全資子公司江南信…
-
豬價連跌8周: 相關豬企三季度業績亮眼 龍頭以量補價
財聯社10月27日訊，年內一度扶搖直上的豬肉價格目前已連續8周回落。今日，農業農村部總經濟師魏百剛表示，目前，集貿市場價格每公斤49.23元，比今年2月份的最高點低瞭10.41元，回落趨勢非常明顯。據卓創監測，10月生豬養殖利潤為2019年3月以來首次同比下降，為20個月以來的首次。 近期，農業農村部組織專傢分析測算，綜合考慮生豬生產恢復情況、豬肉進口、消費需求等因素，得出結論為：2021年元旦、春節這兩大節假日期間，豬肉供應量同比大約…
-
經濟學傢發出警告，中國各銀行的海外資產存在被美國凍結的風險
作者| 邊際實驗室 周三，中國知名經濟學傢餘永定警告稱，由於中美兩國關系的不確定性，兩國之間目前存在金融沖突的可能。萬一發生擴大化，美國不僅會對中國的銀行實施制裁，還有可能沒收中國銀行的海外資產。 餘永定是中國社會科學院學部委員、中國世界經濟學會會長、聯合國發展政策委員會委員，曾擔任中國人民銀行顧問。他的主要研究領域是國際金融、中國宏觀經濟穩定運轉等問題。 他在一個新聞界論壇上發表瞭上述言論。他表示，一種可能的情況是美國制裁中國的銀行，…