銀行董事長違規幹預信貸業務造成1.2億損失 對行長發飆: 貸款辦不瞭滾蛋回傢
這位銀行董事長，為給好友放貸也是拼瞭。
不僅越權幹預貸款審批，還威脅行長“貸款若不能辦，趕緊滾蛋回傢”。後為填補窟窿挪用控股股東同業存款，再冒名辦理貸款拆東補西。
8月11日，裁判文書網公佈榆次區人民法院判決，古交市阜民村鎮銀行原董事長劉學棟、行長張艷忠因違法發放貸款，雙雙被判處有期徒刑。
插手幹預貸款審批
2015年5月，時任古交市阜民村鎮銀行股份有限公司（簡稱“古交阜民銀行”）董事長的劉學棟在將其好友韓喜巍介紹給時任古交阜民銀行行長張艷忠，並指使張艷忠給其發放貸款。
張艷忠在瞭解情況之後，向董事長劉學棟匯報稱此筆貸款不能發放，並列出四條理由：“一是貸款超出註冊資本10%，貸款上千萬元金額太大；二是其作為行長隻有200萬元權限；三是借款人當時說是倒貸款用，貸款用途不合規定；四是借款人都是晉中人，跨地區貸款不能放。”
張艷忠表示，最主要的是阜民銀行剛成立，本身沒有資金用於發放貸款，這個貸款不能辦。
劉學棟利用其董事長身份，無視國傢法律法規和古交阜民銀行公司章程等規定插手幹預銀行貸款業務，並強行要求行長張艷忠等發放此筆貸款。劉學棟表示：“你簽字我審批往出放貸款就行瞭，你若不能辦，趕緊滾蛋回傢。”
據張艷忠供述稱，我害怕被丟工作就默許瞭，最後劉學棟親自拿著這些人的貸款資料找我簽字，迫於無奈就親自簽字瞭。
基於上述種種不合規的情況下，劉學棟、張艷忠仍安排工作人員制作貸款資料、貸款合同等文書並發放大額貸款，在支付大額貸款時，又違規使用自主支付方式（應使用受托支付）發放貸款，同時使用韓喜巍的擔保公司作為擔保（經查該公司在古交阜民銀行並無合作業務也沒有存放保證金，其他行的保證金早已劃扣殆盡），劉學棟作為古交阜民銀行法定代表人還違反規定給上述貸款做擔保人。
貸款資料、合同等手續“完備”之後，古交阜民銀行當月違法向韓喜巍的親戚、朋友、雇員等六名非古交籍人員發放瞭借名貸款1.1億元供韓喜巍使用，貸款期限為一個月。
冒名貸款“借新還舊”
貸款到期後的幾個月中，在劉學棟、張艷忠的安排下，銀行工作人員又多次對上述貸款進行倒貸操作已充抵到期貸款，經過調查核對共累計倒貸23筆，累計貸款金額共計7.2億元。
2015年11月份，上述貸款形成不良和逾期，金額共計1.2億元，古交阜民村鎮銀行以可能發生擠兌風險為由向其發起行晉中銀行申請資金緊急救助，資金到位後，劉學棟為掩蓋問題，又安排櫃員將晉中銀行存放於古交阜民銀行的1.2億元“同業存款”抵充瞭上述貸款的不良，12月底晉中銀行發現問題之後立即成立臨時工作組調查。
董事長劉學棟隨即冒名貸款1.2億元，將此筆貸款資金又沖回到晉中銀行的同業存款內。
2015年底，劉學棟被董事會免職。2016年6月6日，晉中銀行選派行內職工雷某去古交阜民銀行擔任董事長兼行長一職，全面主持古交阜民銀行事務，將上述不良貸款轉讓給深圳華潤元大資產管理有限公司一年進行“處置”。2018年9月30日將上述不良貸款轉讓給天津濱海正信資產管理有限公司，又一次進行“處置”。
上述貸款至今仍未實際償還。
董事長最高獲刑8年
根據山西銀保監局古交監管組對涉案違法發放貸款情況作出說明：2015年5月至10月期間，古交阜民銀行先後違法向韓某等6人累計發放貸款28筆、7.5億元，至2015年底尚有5筆、1.2億元到期未收回。
因上述違法違規行為，原山西銀監局對古交阜民銀行處以罰款20萬元行政處罰，對該行原董事長劉學棟處以“取消終身任職資格，禁止終身從事銀行業工作”的行政處罰，對原該行行長張艷忠處以“取消任職資格2年”的行政處罰，對原該行監事長胡某處以“警告”的行政處罰，責令對信貸員申某、靳某、張某進行內部問責。
2019年3月，劉學棟、張艷忠兩人因涉嫌犯違法發放貸款罪，被公安機關刑事拘留。2020年1月，榆次區人民法院一審判決，以違法發放貸款罪分別判處劉學棟判處有期徒刑8年，判處張艷忠判處有期徒刑6年。
另據山西省高級人民法院裁定，韓喜巍犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。
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