騙錢炒股、賭博! 國有大行員工假借高息理財“殺熟” 詐騙親友3300萬 獲刑12年
想炒股掙錢卻沒本金，一位銀行職員動起瞭集資詐騙的歪腦筋。
近日，吉林省長春市寬城區人民法院公佈的一則刑事判決書顯示，身為國有銀行工作人員的趙某，以“內部高息理財”“年化利率15%和10%”“保本保息”為誘餌，2013年至2020年2月間，詐騙41名親朋好友約3354萬元，將錢款用於炒股、炒黃金、地下黑彩等揮霍，造成約2300萬元損失無法追回。
案發後，由於股票、外匯等賬戶一直虧空，無法填補因詐騙產生的巨額資金窟窿，趙某於2020年2月向公安機關投案自首。
假借“高息理財”詐騙親友3000多萬
判決書顯示，趙某是吉林長春人，案發前為農業銀行吉林省分行職員。趙某供述稱：“2008年起由於想炒股票掙錢，但手裡沒有錢，於是我謊造瞭高息理財協議，騙取瞭幾個親屬的信任，他們將錢直接轉入我的賬戶，我用於炒股票、外匯和黃金。”
經法院審理查明，2013年至2020年2月間，趙某利用其在農行吉林省分行任職的便利，在其辦公地點，謊稱銀行內部有高息理財產品，偽造吉林省農行公章，與李某、劉某等41人簽訂理財協議，以年利率15%和10%的高額利息為誘餌，利用其5位親屬的銀行卡進行轉款，騙取李某等41名集資參與人共3353.6萬元造成參與人損失共計2323.8萬元。
令人難以置信的是，趙某最開始盯上的詐騙對象竟是自己的直系親屬。據趙某供述，“首先我從我的弟弟和妹妹入手開始詐騙，然後再介紹給我的同學和朋友推銷，我說這份理財協議保本保息，引誘他們購買我的虛假產品。”據趙某承認，其弟弟、堂妹等親戚共8人，朋友共37人，受騙總人數45人。不過，法院審理查明，還有多位被騙者選擇不追究其責任。
據受害人李某證言，“我被騙瞭一共5筆錢共110萬元，我和張某、馬某是同一天在趙某處投資，趙某以農行理財的方式，和我簽訂的理財協議，上面蓋的是農業銀行吉林省分行的‘公章’，投資一年按照15%的收益率進行高息誘騙。我把我的錢存到理財的農行卡內，趙某跟我要的密碼，然後他通過網銀把我理財款額自動轉賬。”李某表示，趙某還自稱是省農行信貸科科長。
唐某是趙某的舅舅，他證言稱：“2016年11月份左右他跟我說要借身份證用一下，辦張農行卡辦網銀，我沒多想，就跟他一起到農行的營業網點辦瞭一張卡，辦好卡後銀行卡讓趙某拿走瞭。趙某稱他開網銀自己用，具體做什麼我不知道。我聽他說過理財項目，我女兒也在趙某那裡投資瞭。”
此外，除瞭集資詐騙，身為銀行職員的趙某還以“可以幫人辦理銀行工作”為名，分別詐騙2位被害人15萬元。
用於炒股、網絡賭博揮霍近2700萬
實際上，為瞭獲得更多的資金用於炒股，以及地下黑彩、網絡黑彩等賭博行為外，趙某利用偽造的單位公章，與更多受害人簽訂所謂的“高息投資理財協議”。
趙某供述瞭其整個犯罪過程：第一步從我的親戚入手，采用簡單的協議。第二步我於2014年通過路邊打野廣告找到非法刻章的人，刻的農行吉林省分行的印章。第三步我在網上找的相關理財協議為模板，編造高息理財協議，針對不同的人我給瞭不同的利率，不同的人隨機給利率，協議分一年和半年，年利率分別是15%、10%，半年10%。第四步進行宣傳。首先我從我的弟弟和妹妹入手開始詐騙，然後再介紹給我的同學和朋友推銷，我說這份理財協議保本保息，引誘他們購買我的虛假產品。第五步我將詐騙來的錢用於炒股、炒外匯、炒黃金、地下黑彩、網上黑彩等活動。
趙某還聲稱，這個理財產品是單位內部發行，隻有內部員工或者員工親屬可以購買，購買沒有上限。為獲得被害人信任，趙某對之前到期的“理財產品”都兌現瞭承諾。
然而，數年以來，趙某將所騙錢款共計約3400萬用於炒股、賭博等揮霍所剩無幾。據當地檢察院指控，經核對，趙某投入證券2240.3萬元，收到回款838.7萬元；賭博共計支出453.7萬元，收入456.5萬元。也就是說，趙某投入到炒股和賭博的資金將近2700萬元。
趙某在供述中坦言，“我買的股票等產品根本沒有掙錢，我都是用後面投資者的錢補前面投資者到期的錢。直到2014年我炒股票、外匯和黃金一直虧空，感覺資金償付有困難，我就偽造公章，制造新的協議，向很多人推銷這個產品，然後我用騙來的錢繼續用於炒股票、外匯和黑彩，繼續賠瞭更多的錢，直到現在我感覺無法償付即將到期的錢。”
紙包不住火，2020年2月12日，趙某自行來到瞭派出所投案自首，供述瞭其多年來以虛假理財的方式集資詐騙，並無法填補窟窿的事實。
今年4月30日，當地法院對其作出瞭一審判決：趙某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑11年，並處罰金人民幣30萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑3年6個月，並處罰金人民幣10萬元，總和刑期為14年6個月，決定執行有期徒刑12年，並處罰金人民幣40萬元。
同時，法院責令趙某返還各集資參與人違法所得共計2323.8萬元，返還以“辦理銀行工作”被騙的兩位被害人共計30萬元。並對趙某名下資產進行瞭追繳。
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