14天用虛擬貨幣“洗白”770萬？新型“黑產鏈”來瞭！
利用虛擬貨幣披上一層隱蔽外衣，成為近幾年犯罪分子的慣用新手段。
被“神化”的薦股大師、“一對一VIP”的會員服務、“低風險高回報”的投資平臺……隨著投資理財熱情高漲，各類薦股騙局層出不窮，不少投資者明知有風險，卻還沉迷在騙子編織的騙局裡，幻想“一夜回本”，結果陷入虛假平臺的投資陷阱。
現在，這類“殺豬盤”“虛擬盤”“網戀陷阱”產生的黑錢向更隱蔽的虛擬貨幣平臺轉移，一條利用虛擬貨幣洗錢的非法產業鏈逐漸浮出水面。
傳統“薦股”套路，新型洗錢手段
4月26日，蕭山區人民法院審結瞭一起涉境外詐騙集團詐騙案，詐騙數額高達770萬餘元，其中，為首的被告人柳某獲刑十一年四個月。
詐騙金額雖然巨大，但柳某及其團夥的騙術其實也是“老套路”瞭。
2019年9月的一天晚上，吳先生收到瞭一條好友添加申請，通過後，對方自稱愛好炒股，有賺錢門路，隨後便將吳先生拉入一個群，還向他推薦瞭一位炒股老師。
這位炒股老師每天都會在群內講課、分享炒股信息，群內其他成員經常向老師反饋賺錢的“捷報”。時間久瞭，吳先生也不免有些動心。他按照老師的教程操作，開始的確順利賺瞭幾筆錢，他對炒股老師的信任也開始提升。
沒過多久，老師表示現在股票行情不好，推薦大傢炒“數字貨幣”，吳先生不疑有他，又按照老師的推薦下載瞭某APP，並在其中充值購買瞭所謂的“數字貨幣”。
可惜，同年11月4日至8日，短短4日內，吳先生先後四次充值19萬元均未能獲得收益。兩周後，吳先生發現，該APP賬戶已無法提現，這才幡然醒悟，隨即報警。
後經警方調查，除瞭吳先生外，陸某、張某等20餘人均遭遇瞭同樣的“套路”，被騙數額有數萬元至上百萬元不等。隨著柳某、李某甲、劉某、李某乙等人被抓獲，一個境外電信網絡詐騙犯罪集團的幕後騙術也浮出水面。
法院判決書顯示，2019年8月至9月期間，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙等人經他人邀請或網絡招聘，加入瞭馬來西亞某境外詐騙犯罪集團。該詐騙犯罪集團有著一套明確的“工作機制”：
先將新招募的成員分為不同小組，以小組為單位實施電信網絡詐騙。其中，被告人柳某作為詐騙犯罪集團總監，負責管理各詐騙小組、下發話術、統計業績等。
各小組成員手握大量號，一邊隨機添加吳先生這樣的被害人，一邊假裝成“投資人”加入由該犯罪集團組建的大量群中。在群內，被告人李某甲等各小組組長冒充炒股老師，被告人劉某、李某乙等其他組員分別冒充老師助理、虛假投資者等角色，小組成員之間有一套成熟的交流話術，互相配合。
在取得被害人信任後，以“某數字貨幣可以獲得高額利益”的說法，誘導被害人下載其所操控的投資平臺，並通過後臺操作制造出升值的假象，直至非法占有被害人的充值錢款。
經查，被告人柳某等人參與的詐騙小組共騙取錢款770萬餘元。
法院審理認為，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙結夥，以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，通過電信網絡騙取他人財物，數額特別巨大，應當以詐騙罪定罪處罰。根據四被告人的犯罪情節和認罪態度，以詐騙罪判處被告人柳某有期徒刑十一年四個月，並處罰金11萬元；判處被告人李某甲有期徒刑六年六個月，並處罰金5萬元；判處被告人劉某有期徒刑三年十一個月，並處罰金2萬元；判處被告人李某乙有期徒刑三年十個月，並處罰金2萬元。
贓款流入境外交易所“漂白”
虛擬貨幣流轉不留痕，具有匿名性、復雜性、跨國性特征，無需金融機構參與即可完成操作，難以追溯資金去向，已成為不法分子為贓款“漂白”的新利器。
利用虛擬貨幣進行非法集資、洗錢等犯罪行為的案件也不斷增加。據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，而2017年為94起，2016年為46起，2015年為10起，2014僅有5起，近幾年的案件年均增長率超過100%。2020年以來，國內各地警方破獲關於虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。
北京德和衡（上海）律師事務所合夥人安寧表示，他接觸的虛擬貨幣洗錢案件主要分為兩類，一類是以虛擬貨幣作為幌子，開設虛假的交易平臺等，進行詐騙的案件；另一類是以虛擬貨幣作為轉移贓物的媒介，涉及洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。
以往，犯罪團夥較多采用提供資金賬戶進行轉賬或取現，通過購買理財產品，買賣房屋、車輛等方式協助轉移資金。但這類資金轉移方法能追蹤到流水記錄，而利用虛擬貨幣洗錢的新型犯罪手法則更隱蔽，洗錢團夥一旦將黑錢轉去境外交易所，便給追回資金造成極大難度。
2020年3月，在上海市浦東新區公檢法部門公佈的一起虛擬貨幣洗錢典型案例中，一名涉嫌利用虛擬貨幣平臺詐騙的嫌疑人集資詐騙瞭上千萬元後，出逃澳大利亞，並授意妻子陳某將詐騙所得轉移至海外。該名妻子供述，錢通過銀行卡打給瞭兩個比特幣礦工，兌換密鑰，給瞭丈夫，從而將資金繞過外匯管制。身處澳大利亞的他，可以直接將虛擬貨幣兌換成澳元。
夫妻雙方裡應外合的境外洗錢操作，將兩類詐騙手段都發揮得淋漓盡致。
業內人士認為，虛擬貨幣洗錢有可能成為區塊鏈世界長時間的犯罪威脅。加密虛擬貨幣的去中心化屬性，讓偵查部門面臨資金難以查控、操作人員難以關聯、電子證據難以獲取等多方面困難。
對此，偵查部門應以區塊鏈技術為依托，優化反洗錢系統，完善電子證據取證工作，健全反洗錢數據監測預警體系。
“網戀”對象教導為犯罪團夥洗錢
贓款流入虛擬貨幣交易所的重要通道，是流經不易被識別的信用卡賬戶。福州警方近期偵破的洗錢案中，嫌疑人李某則是因“網戀”稀裡糊塗被帶入瞭洗錢圈套。
2020年春節，待業在傢的李某通過某音認識瞭一位女網友小陳，雙方很快墜入愛河。小陳告訴李某，手機刷單能賺錢，李某想也沒想就向小陳請教“經驗”。根據小陳的指示，李某下載瞭聊天軟件、綁定瞭銀行卡和身份信息後便開始瞭第一筆的“刷單”。僅一天便賺取瞭2000元。盡管他覺得事有蹊蹺，但並未停下刷單的“手速”。
今年1月，福州三叉街派出所民警在偵辦一起網絡投資詐騙案時，發現李某名下一張銀行卡資金流水竟然多達500多萬元，民警立即出動將李某抓捕歸案。面對自己銀行卡打出的資金流水，李某隻能低頭認罪。他在小陳的指導下，通過出租、出借、出售銀行卡，幫助犯罪分子用虛擬貨幣“漂白”瞭一部分贓款，成為瞭犯罪分子的幫兇。
安寧說，要減少這類信用卡被犯罪團夥利用成為洗錢工具的行為，監管部門要從三方面加強管理：
一是加強銀行卡的管理。近些年，犯罪分子經常購買、借用、冒用他人身份申領銀行卡，並用於犯罪活動，公安部等部門近期開展“斷卡”行動，目標就是打擊此類行為。
二是加強對資金異動的監控。銀行等金融機構，要加強對資金交易行為的實時監控，對有異動的資金流轉，要及時采取臨時限制措施。
三是加強對第三方支付平臺、網絡科技公司的監管和法治宣傳，強化對第三方支付、網絡科技公司的合規經營義務，防止為犯罪分子提供資金通道和技術手段。
21財聞匯綜合上海證券報、新華社、杭州日報、瀟湘晨報;圖源|圖蟲創意
相關新聞
-
碼鏈必將引爆金融行業的顛覆式創新
金融是現代經濟發展的核心，是數字經濟的神經樞紐，金融的本質是更要為實體經濟服務，而非空轉。數字金融是金融場景、金融工具和運營管理的全面數字化。數字經濟時代，尤其是伴隨著“掃一掃”的全民普及，掃碼支付，掃碼購物日益成為標配，大大催生瞭金融的數字創新。但在金融創新促進金融業快速發展中，金融科技的野蠻生長也帶來瞭一些風險和監管難題。近日，國務院金融穩定發展委員會召開專題會議，傳達學習黨的十九屆五中全會精神，研究部署金融系統貫徹落實工作。會議強…
-
7月25號復盤，明天這個板塊要大漲
如果被套，爽快割肉，是我的基本準則；如果踏空，就放棄後排誘惑，是我的座右銘；如果賣飛，不要遺憾，那是我的常規操作！股海沉浮，勝天半子！大傢好！我是遊資-勝天！ 每日晚上11點前更新！ 免責聲明：股市最不變的就是它一直在變，臨盤操作的時候，經常和預期操作是大相徑庭，甚至截然相反，故：文中所提個股為本人個人預測觀點，非薦股，不能作為股票買賣依據，無腦買賣，盈虧自負！那種滿倉一股的就是S幣！ 指數 指數在周五是低開低走，盤中有2次的抵抗，一次…
-
疫苗龍頭一季暴賺100億? 千億港股“泄露”重磅信息, 疫苗股開盤走強
5月25日，未名藥業一字板，智飛生物、康泰生物、沃森生物、康希諾、西藏藥業、復星醫藥等紛紛大幅高開。消息面上，科興中維預計一季度凈利潤約100億元。 中生制藥季報泄露玄機 科興中維預計一季度凈利潤約100億元 疫苗股的投資人迎來狂歡一刻！根據中國生物制藥業績推算，科興中維一季度利潤有望接近100億。 5月24日，中國生物制藥在港交所發佈最新業績公告。截至2021年3月30日止三個月，該公司歸屬於母公司持有者應占盈利約人民幣約19.14億…
-
細說數字人民幣|數字人民幣與Libra會擦出怎樣的火花?
2020年，數字人民幣（DCEP）落地進程提速，呼之欲出。 有觀點認為2019年6月超主權數字貨幣Libra項目的橫空出世或許是催化劑，該項目計劃在2020年發行Libra。 同屬於數字貨幣，當超主權數字貨幣Libra遇上主權數字貨幣，會擦出怎樣的火花？數字人民幣與Libra區別究竟在哪？兩者的關系是競爭還是互補？ 數字人民幣與Libra的異同點 Libra總共推出瞭兩個版本，但目前仍未正式發行。 在Libra1.0白皮書中，Libra…
-
樊辰傑：10.28黃金區間震蕩持續，晚間黃金走勢分析建議
黃金消息面分析： 周三（10月28日）亞洲時段，現貨黃金小幅下跌超0.1%，一度跌至日低1902.66美元/盎司，因海外新冠疫情進一步惡化，美國股市延續跌勢，給美元提供避險支撐，而且市場對大選前出臺進一步刺激計劃的預期降溫，美元一度創一周新高至93.21，令金價承壓；但是，美國大選不確定性大幅增加，逢低買盤仍給金價提供支撐，目前金價回升至1907.60附近；本周將迎來加拿大央行、日本央行和歐洲央行利率決議，預計將偏向鴿派或者進一步擴大寬…
-
BTC跌破30000美金，從此進入2的時代
BTC跌破30000美金，從此很可能進入2的時代。 從BTC的小時K線上來看BTC已經醞釀很久瞭，這次跌破31000美金防線，幣價如果不能快速回調，那麼就將進入2的時候，展開新一輪行情運動。 ETH也從2000美金的時代，進入1700的時代，新一輪行情很可能探底1400 BTC、ETH市場砸盤，迎來的事山寨幣市場的更大幅度下跌。玩過股票的人都知道，一個跌停是有多麼恐懼的事，7個漲停才1倍。而現在主流板塊的幣種的跌幅都控制在5%到8%左右…
-
比特幣苦苦掙紮，而許多主流幣卻繼續暴漲
比特幣價格在38,000美元阻力位上方艱難企穩，並開始新一輪下跌。BTC突破瞭37,200美元的支撐，目前(UTC時間05:00)它的交易價格遠低於36,500美元。如果出現明顯的收盤跌破34,200美元，價格可能在短期內下跌5%-8%。 另一方面，大多數主要的altcoins都有穩定的走勢。ETH/美元守住1150美元的主要支撐位，但也面臨1250美元附近的障礙。XRP/美元再次滑向0.265美元和0.255美元支撐位。 在38,00…
-
證監會再融資松綁，指數持續地量，下周能否迎來“變盤”？
本周行情回顧 從上周五一根中陽線拉升起，本周看多聲音一片，紛紛議論新一輪行情啟動。對於周一高開追進的投資，後四個交易日可能會跌的懷疑人生。本周五個交易日，基本上算是五根陰線，上證指數不僅吞掉瞭上周五的陽線實體，甚至再次回到瞭前期止跌企穩的位置，軸線上更是一根穿頭破腳的實體中陰。 對於本周的走勢，在上周末時我們同樣早有預測，周五的陽線拉升屬於提前埋伏國聯證券與國金證券的合並利好，多為誘多走勢，周一的高開算是吸引散戶接盤順利完成短期出貨，完…
-
嚴重低估的軍工概念：業績預增超190%，紅外芯片龍頭！
本周雖然僅有兩個交易日，但也不難看出市場風格短期發生瞭明顯切換，前期的抱團白馬紛紛回調，而一些低位低價概念出現瞭反彈。且不說後市如何演繹，單單是這種短期波動就令許多投資者寢食難安，因此，有需求、有業績支撐的高確定性顯得尤為重要。而我認為，軍工符合這樣的條件。主要邏輯有以下幾點： 一、高景氣度。截止本周五，軍工板塊172傢企業中共有55傢企業披露瞭業績預告。其中25傢業績凈利潤預告同比增長中值超過100%，44傢企業凈利潤預告同比增長中值…
-
買一隻股票一直持有，與經常換股，哪種方法更容易賺到錢？
文/龍小林 股票投資是一種高風險高回報的投資。不過，想要在股市中賺到錢卻並不容易。而關於要怎麼才能在股市中賺到錢，也是眾說紛紜。有人說要長期持有一隻股票，也有人說應該多做短線牛股。這兩種方法，到底哪種方法更容易賺到錢呢？ 先來看長期持有一隻股票的情況。長期持有一隻股票的好處，一方面可以減少交易成本，另一方面則可以減少犯錯率，因為從概率上來說買得越多錯的也就越多。 而且長期持有一隻股票能對這隻股票的股性比較熟悉，便可以根據其股性做一些高拋…
轉載請註明出處： 14天用虛擬貨幣“洗白”770萬？新型“黑產鏈”來瞭！ - PUA台灣