起底“四川幫”幕後的金融大亨:借錢發傢,轉賺南北,終踩雷倒下

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來源:三公子事務所

在陸傢嘴對岸,有個叫董傢渡的地方,是上海開埠以來最早形成的城區之一,承載著老上海人的回憶。

上世紀90年代初,國務院批準上海開發浦東,無數頂級開發商蜂擁而至,董傢渡也被它們所覬覦。

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香港新鴻基郭炳湘三兄弟為開發董傢渡,曾輪番進出上海、北京遊說。然而拿下瞭陸傢嘴肥地的郭氏三兄弟,最終沒能進入董傢渡。

此後,董傢渡先後湧進瞭上海首富周正毅、盧志強的光彩投資、浙江華浙集團和華潤等。但除瞭華潤,其他的基本都在董傢渡遭遇滑鐵盧。

但這並沒有嚇退後來者。2014年,董傢渡再度迎來重量級企業——“民企航母”中民投。

成立僅三個月的中民投以248.5億元拿下董傢渡13/15號地,創下當時總價地王。中民投掌舵人董先生曾放下豪言:

建百層高樓,三年即能回本。

然而臨近3年的期限,董傢渡項目不僅沒有開建,反而轉讓瞭45%的股權。接手方是當時正如日中天的安信信托。

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然而天不遂人願,在高天國的安信信托入股董傢渡項目不久,安信信托接連踩中中弘股份和印紀傳媒兩個大雷。

更加雪上加霜的是,還沒等來董傢渡項目賺錢,中民投連續發生多起債券違約事件,安信信托也被波及。

紅極一時的信托之王安信信托開始隕落,信托大亨高天國也身陷囹圄。

01

上世紀90年底,隨著改革開放的推進,國內掀起瞭一股下海潮。

面對當時下海潮和海南造富神話,身居國企要職的高天國也毅然加入到下海大軍之中。

高天國從部隊轉業後,進入瞭位於河南的中建第七工程局。在下海前,他做到瞭中建七局副局長,是當時河南建築界頗具”能量”的人物。

1992年,高天國南下海南。當年6月起,他在海南先後成立瞭海南世通房地產開發有限公司、海南大昌實業開發有限公司等多傢房地產公司。

在這個過程中,高天國開始展現出驚人的借款能力。

創業第4個月,在河南省府大秘W的運作之下,高天國的海南世通獲得瞭中國東方租賃有限公司河北省辦事處1000萬元借款。

12月,海南世通又通過貴州信托董事長閆健宏獲得貴州信托2000萬元貸款。

不久後,海南世通獲得交通銀行海南分行4000萬貸款。

海南房地產泡沫破滅後,高天國旗下公司也一地雞毛,借的錢也基本上是有借無還。

交行海南分行的借款變成瞭壞賬;東租冀辦的借款,直到1994年撤銷時仍未收回;閆健宏也因犯貪污受賄罪被判死刑……

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但高天國依舊安然無恙,個人卻並未受到任何影響。

02

在海南沒賺到錢,高天國又開始重返河南。

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當時鄭州亞細亞商場火遍全國,高天國從河南租賃手中獲得瞭鄭州亞細亞18%的股份,成為這傢當時火遍全國的商場的股東。

但亞細亞因為管理粗放,且新增股東一直未能繳納購股權,最終內耗不斷而衰落。

高天國的這筆投資雖沒有賺到錢,卻給他打開瞭另一扇門。

高天國不僅從亞細亞大股東河南租賃手中獲得瞭1859.05萬元無擔保貸款,而且還獲得瞭進軍百貨業的經驗和資源。

隨後,高天國也進軍百貨業,在北京、上海、昆明、成都等地成立瞭仟村百貨。

1996年,高天國花瞭1800萬元買下瞭昆明美亞大廈2.4萬平方米房產,作為昆明仟村百貨的經營場地。

他又以這些房產作為抵押,先後農行雲南分行等銀行機構總計貸款超過3.04億元。

昆明仟村百貨開業後,一度非常的火爆。但受細亞的衰落的影響,不久後昆明仟村百貨業績也開始一落千丈。

本來想在百貨業大展拳腳的高天國,最終夢碎,這些借款也成瞭不良貸款。

但讓人沒想到的是,這場危機成瞭高天國的一個轉折點。

銀行為處置這筆3億多的不良貸款,將昆明美亞大廈的房產低價進行拍賣。

當時已在上海成立上海國之傑投資發展有限公司的高天國,通過國之傑以7600多萬元就買回抵押的美亞大廈房產。

相當於美亞大廈又回到瞭他手中,而且3億多元的銀行債務也沒瞭。

在這次不良資產操作中嘗到甜頭的高天國,開始有意進軍金融領域。

正好在處理不良資產期間,鞍山信托正在尋求重組。高天國就毫不猶豫的加入其中,開始瞭向信托大亨轉型的步伐。

03

成立於1987年的鞍山信托,在1994年登陸深交所。

2001年,海爾一度成為鞍山信托大股東,最終發現鞍山信托經營不佳而快速退出。

原來在當時特殊歷史背景下,為解決當地國企的資金問題,鞍山信托曾代理發行瞭大量債券,總額最高達到19.8億元。由於很多發債國企破產、清算,鞍山信托也因此背上瞭沉重的負擔。

最終在2001年11月,高天國花費瞭1.7億多元,成為鞍山信托大股東。由於此時高天國的重心已經放到瞭上海,所以提出瞭將鞍山信托總部遷到上海的想法。

2004年8月經銀監會批準,鞍山信托遷往上海,更名安信信托,高天國的信托之路正式開始。

安信信托是個燙手山芋。在2003年3季度,鞍山信托應收賬款和其他應收款就有近8 億,未沖減的應收未收利息餘額近1.6億元。

高天國不得不對安信信托進行股權分置改革與資產重組,通過資產置換,註入優質資產,置出不良資產。

另一方面,2005年安信信托被ST,高天國順勢以極低的價格進行股改。一旦股改完成,法人股就可以上市流通。

一通操作猛如虎之後,安信信托業績開始好轉。2006年,安信信托成功摘帽,2007年扭虧為盈。

2009年5月,安信信托股權分置限售股份解禁。高天國的財富也開始蹭蹭蹭的上漲,過去“不成功”的地產商,一舉成為上海灘金融大佬。

04

2010年開始,隨著信托行業整頓結束,以及四萬億刺激計劃,信托行業開始實現50%左右同比增幅。

2012年到2017年間,安信信托的凈利潤分別達到1.07億元、2.79億元、10.23億元、17.22億元、29億元及35億元。

安信信托凈利潤不斷暴增,除瞭踩對瞭行業風口,還有一個重要的原因是因為房地產。

不過與其他信托公司不同的是,安信信托合作的地產公司大多是名不見經傳的小開發商,而其他信托公司大多選擇有規模優勢的大開發商合作。之所以如此,是因為這些小開發商缺錢,所以信托公司有更強的定價能力,能夠獲得更高的利潤。

安信信托合作的企業中,以四川商人居多。作為四川人,高天國在成為上海灘金融大佬後,身邊很快聚集起瞭一個以四川人為主的圈子。

曾經轟動資本市場的“達州幫”核心成員之一、中迪禾邦集團董事長李勤就是其圈內人之一。

安信信托曾發行規模為16.5億元的“安贏11號”和32億元的“安贏25號”兩款信托產品,兩款產品背後的融資方分別為上海閬富實業有限公司和重慶逸合實業有限公司,二者均為中迪禾邦旗下公司。

2017年,安信信托發起設立總規模高達240億元的“安贏42號上海董傢渡金融城項目集合資金信托計劃”,該信托資金用於接盤中民投在上海董傢渡項目的45%股權。

而這個信托計劃的劣後方上海逸合,也是中迪禾邦旗下公司。

除瞭中迪禾邦李勤,還有很多其他的四川商人。例如川宏金沙公司老板楊鳳鳴,其父親楊天明與高天國熟識,所以在業務上合作比較多。2016年安信信托定向增發時,瀚博匯鑫(天津)有入股。而瀚博匯鑫(天津)的背後就是楊鳳鳴。

除瞭四川的人,還有四川的同行。安信信托與四川信托關系密切,二者的控股股東均在對方旗下的信托公司發行過信托產品融資。同時,二者也共同參與瞭很多四川本地房企的融資。

憑借著他的四川圈子和利潤超高的房地產信托產品,安信信托很快逆襲成為信托行業黑馬。2017年以36.68億元的凈利潤飆升至行業第一。

05

高天國迎來瞭高光時刻,然而危機也在悄然降臨。

2018年,房地產市場調控升級,整個房地產市場開始遇冷。在強監管之下,房地產信托業務也被迫收緊。安信信托大量產品陸續出現逾期。

屋漏偏風連陰雨。在當時信托行業去通道的背景下,安信信托開始投資二級市場金融資產,卻踩到瞭不少雷。

2015年以來,安信信托踩到瞭鵬博士、科力遠、福星股份等小雷。但到2018年,卻連踩兩個大雷。

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在安信信托受讓印紀傳媒1.07億股,成為第四大股東後,印紀傳媒卻被立案調查,最後退市。

安信信托以5.5億元投資中弘股份債權,中弘股份以股票作為還款保證。債權到期時間是2018年12月31日,但中弘股份卻在當年12月27日退市。

連續踩雷和長期違規經營,直接導致安信信托業績變臉。2018年營收僅2.04億元,虧損達18億元,而前一年公司的盈利就達35億元。

2019年,情況進一步惡化。2017年安信信托發行“安信安贏42號”,募資240億元受讓董傢渡45%股權後,等來的卻是2019年中民投爆發債務危機。中民投將其持有董傢渡項目剩餘的50%股權,以以120億元賣給瞭綠地控股。

曾經費盡周折才拿到的董傢渡項目,沒能成為“美夢”,卻成瞭“噩夢”。

06

2020年4月,監管部門開出瞭信托行業最大的罰單。因違規開展非標準化理財資金池、違規將信托財產挪用於非信托目的的用途、承諾信托財產不受損失或保證最低收益等問題,安信信托被罰款1400萬元,並暫停自主管理類資金信托業務。

作為國內僅有的兩傢上市信托公司之一,安信信托資產規模一度高達2000億元,總市值一度高達700多億。

而如今,市值和利潤雙雙墜落。總市值僅剩下104.46億,預計2020年度實現歸屬於上市公司股東的凈利潤為虧損69億元,扣除非經常性損益後虧損額為59億元。

不僅如此,逾期帶來瞭一個巨大的黑洞。2019年末的時候,安信信托的主動管理類信托產品1500多億元,其中500多億元已逾期。

安信信托面臨著重組。2020年12月,安信信托表示重組方上海電氣已基本完成對安信信托的盡調工作,相關各方正就重組開展談判。但最終重組結果如何尚未可知。

而作為安信信托的實際控制人、曾經的“安信之王”和“信托大亨”,高天國因涉嫌違法發放貸款罪,被上海市公安局刑事拘留。

如今高天國雖已保外就醫,卻身患癌癥,腦部栓塞。

道傢說:我命由我不由天。

但不論是高天國的宿命,還是安信信托的劫難,早已是身不由己。

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