過去一年裡,雖然全球經濟陷入極度低迷,但貨幣的發行量卻出現暴增。而當貨幣的發行量比經濟增長的速度快很多的時候,就容易引起通貨膨脹率的上升。其實通貨膨脹之所以會發生,主要就是貨幣發行太多引起的。那麼接下來的一段時間,高通貨膨脹是不是又要開始瞭呢?
高通脹要來瞭嗎?
從歷史經驗來看,當經濟開始從低谷中走出時,通脹也將回升。這是因為當經濟處在低谷期時,為瞭能讓經濟盡快走出低谷,各國央行都會傾向於靠多發行貨幣的方式來刺激經濟,導致在一定時期內貨幣發行量過多,從而引發通貨膨脹的上升。
另外,在經濟從低谷中走出時,經濟增長速度也會更快,人們的收入及購買力都會提升,同樣也容易引發高通脹。
就拿我國來說,在經歷瞭1989—1990年的經濟低谷期之後的幾年裡,通貨膨脹就開始迅速上漲,CPI從1990年的3%左右,到1994年飆升至24%。而在2008—2009年經歷過全球金融危機後的情況也差不多,CPI從2009年的-0.73%上漲至2011年的5.55%。
2020年,毫無疑問是我國經濟增長的低谷期,因為全年的經濟增速僅為2.3%,為過去40多年來最低。但也基本上可以確定的是,2021年我國經濟增長將迎來快速回升,預計增速可達到8%以上,為近10年來最高。在經濟如此快速恢復之下,通脹升溫的可能性也就大增。
要怎麼才能有效對抗高通脹?
如果接下來要面對更高的通貨膨脹,那就意味著我們手上的錢會加速貶值,這是很讓人無奈的事。如果收入能同步增長或漲得更快那還好,如果收入還是原地踏步,那就意味著生活水平就會降低。
當然,對於已經有瞭一些財富積累的人來說,對抗高通脹還有一個辦法,那就是讓錢生錢,這就需要靠理財投資來實現。那麼,在高通貨膨脹下,要怎麼投資理財才能對抗通脹呢?
首先,購房仍然是選擇之一,但僅限於少數城市。從統計局公佈的數據來看,過去一年裡雖然大部分城市的房價還在漲,但漲幅超過10%的已經是寥寥無幾。而且房價出現下跌的城市也變多瞭,尤其是二手房價,有超過三分之一的城市都出現下跌。
因此,想要靠房產投資來對抗通脹,也隻有在少數城市才有可能瞭。這些城市基本上都屬於一個地區的經濟中心城市,因為隻有這樣的城市才會吸引人口持續流入,才能支撐起房價持續上漲。
其次,就是購買優質資產。在高通脹來臨的時候,資產價格往往會比消費產品的價格漲得更快。按照現在社會的生產力,已經出現瞭生產力過剩的現象,這就使得消費產品的價格在正常情況下不太可能漲得很快,因為一旦出現這種情況,就會有更多的生產廠傢參與進來,隨著競爭者變多,價格又會降下來瞭。
另外,由於一定時期內人的消費能力有限,就算手上的錢再多,也不可能一下子購買很多消費品。比如買車,一個傢庭正常來說買一兩輛就夠用瞭,不太可能去買個十輛八輛。
可對於資產來說就完全不同瞭,沒有人會嫌資產多,隻會覺得越多越好。因為作為資產,買來之後就算放在那,也可能會不斷增值或帶來收益,且未來如果不想持有瞭還能賣掉變現,自然不會有人嫌它多。
因此,在人們手上的錢很充裕的時候,對消費產品的需求增長是有限的,而對資產的需求增長是無限的。這就可能造成資產價格的上漲遠高於消費產品的價格上漲。
從我國歷史數據來看,在過去20年裡,代表消費產品價格的CPI,漲幅並不高,平均每年的漲幅才2.2%左右。然而一些資產的價格,尤其是優質資產的價格卻是飛漲,遠遠高於CPI漲幅。
所以,在高通脹來臨時,多買點優質資產準沒錯。
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