112隻基金一年翻倍！2021年如何找到牛基？這份榜單帶來參考答案
從基金產品的維度來看，過去1年平均回報率為25.54%，112隻產品凈值翻倍，同時有255隻產品錄得負收益；過去3年平均回報率為39.91%，業績翻倍的基金達到535隻，但亦有129隻產品收益率為負
標點財經研究員 黃鳳清
送別不同尋常的2020年，2021年的日歷已經翻開。新的一年，內外部環境將有怎樣的變化？資本市場將如何演繹？一切仍是未知之數。面對充滿不確定性的未來，尋找更為優質的投資標的，是資產配置中的關鍵。
眾所周知，公募基金是眾多資產中不可或缺的一個重要種類。在基金公司相較於個人投資者更為專業的投研及管理之下，“炒股不如買基金”被多次印證。然而，當前市場上數千隻基金產品，給投資者帶來瞭選擇難度。
如何在數量繁多的基金中取優，可以從基金公司、基金經理、基金產品等維度著手。而縱使投資者的偏好是“一千個人眼中有一千個哈姆雷特”，業績都是不可忽略的參考指標。近日，標點財經研究院聯合《投資時報》根據Wind數據對除分級產品外的基金進行瞭詳盡分析，通過過去1年、3年（截至2020年末）的業績對比，制作出《2021基金資產配置全樣本報告》。在研究過程中，對1年、3年業績統計時分別剔除瞭成立不滿1年、3年的基金。
從基金產品的維度來看，能獲取1年期業績數據的產品共有8469隻（不同份額分開計算，下同），過去1年平均回報率為25.54%，112隻產品凈值翻倍，同時有255隻產品錄得負收益。能獲取近3年期業績的產品有5530隻，過去3年平均回報率為39.91%，業績翻倍的基金達到535隻，但亦有129隻產品收益率為負。無論是1年期業績還是3年期業績，權益類基金均是“大贏傢”。
1年期：共112隻產品凈值翻倍
2020年，受益於A股的結構性牛市行情，公募基金整體表現不俗，A股權益類基金尤為突出。
過去1年，4357隻權益類基金（不含QDII，下同）平均收益率達到44.56%，錄得正收益的有4272隻。農銀匯理工業4.0以166.56%的收益率居首，排名第2—10位的依次為農銀匯理新能源主題、農銀匯理研究精選、農銀匯理海棠三年定開、工銀瑞信中小盤成長、匯豐晉信低碳先鋒、廣發高端制造A、諾德價值優勢、創金合信工業周期精選A和創金合信工業周期精選C。
除前十外，中歐先進制造A、華夏能源革新、華商萬眾創新、嘉實環保低碳、東方創新科技、平安中證新能源汽車產業ETF等97隻權益類基金的收益率也在100%以上。
當然，也並非所有權益類基金都能獲得好收成。有85隻權益類基金過去1年收益率為負，其中泰康港股通中證香港銀行C、恒生前海港股通高股息低波動、華寶滬港深中國增強價值C、財通中證香港紅利C等19隻基金凈值降幅超過10%，多為與港股相關的被動指數型基金。
偏股型基金（不含QDII，下同）方面，3174隻產品過去1年平均收益率5.26%，整體較為穩健。有10隻產品1年期收益率超過40%，其中易方達安盈回報的收益率居首，為55.43%，此外還包括泓德致遠A、南方昌元可轉債A、長盛盛輝A、華夏可轉債增強A等，均為偏債混合型基金或混合債券型二級基金。有90隻產品凈值下行，華泰紫金豐利中短債C等6隻產品降幅超過一成。分類型來看，過去1年偏股型基金中表現較好的是偏債混合型基金，墊底的是短期純債型基金。由於10年期國債收益率持續攀升，純債型基金調整明顯。
QDII基金整體上也有不錯的表現，過去1年255隻產品平均收益率為15.21%，但內部也有明顯分化。具體來看，176隻QDII錄得正收益，占比接近七成，廣發全球精選美元現匯、匯添富全球消費美元現匯、華夏移動互聯美元現匯、華夏移動互聯美元現鈔、南方香港成長收益率均超過100%。而有12隻QDII的凈值在2020年跌去三成以上，包括諾安油氣能源、華寶標普油氣A人民幣等。標點財經研究員註意到，在此類基金中，1年期業績排名靠前的多為股票型或混合型QDII，而排名靠後的多為原油類QDII。
3年期：權益類基金平均收益60.85%
對於看重中長期業績的投資者來說，3年期收益率是重要的參考。
2018年—2020年，A股先抑後揚，上證指數累計小幅增長5.02%，中小板指數累計上漲26.34%，創業板指數則大幅上揚69.24%。在此期間，2949隻能獲取3年期業績的權益類基金平均收益率達60.85%，整體表現依然好於偏債型基金和QDII。其中2880隻權益類產品3年期業績為正，占比高達97.66%。換句話說，在過去3年，買入並一直持有一隻權益類基金，賺錢的概率接近98%，期間A股上市公司上漲的概率不到35%，充分體現出基金公司及基金經理的投資管理能力。
3年期收益率超過100%的權益類基金多達525隻，其中12隻的收益率更是超過200%。前海開源中國稀缺資產A、前海開源中國稀缺資產C包攬前兩位，收益率分別為286.62%、285.14%。第3—5位分別為富國新動力A、金鷹信息產業A、富國新動力C，收益率依次為231.89%、230.11%、227.77%。而萬傢行業優選、富國精準醫療、國泰融安多策略、交銀醫藥創新、前海聯合泓鑫A分列第6—10位。
3年期業績為負的權益類基金隻有69隻。中融國證鋼鐵、鵬華中證高鐵產業、廣發中證全指能源ETF、民生加銀精選、金鷹技術領先A、匯安資產輪動等32隻產品的凈值降幅超過10%。
得益於2018年的債券市場牛市行情，過去3年大多偏債型基金取得正收益。1735隻偏債型基金3年期收益率平均為17.44%，其中隻有25隻產品收益率為負，包括海富通集利、南華瑞揚純債C、寶盈祥瑞A等。表現突出的是泓德致遠A，收益率為97.06%，泓德致遠C以92.36%的收益率緊隨其後。此外，易方達安盈回報、諾安雙利、華夏永福C、博時弘泰等12隻產品的收益率也均在50%以上。
188隻能獲取3年期業績的QDII平均收益率為26.61%，介於權益類基金和偏債型基金之間。其中153隻QDII過去3年收益率為正，華夏移動互聯美元現匯、南方香港成長、匯添富全球移動互聯、廣發全球精選人民幣、華安納斯達克100人民幣等10隻產品收益率在100%以上。而華寶標普油氣A人民幣、諾安油氣能源等11隻產品的凈值在過去3年下降超過三成。排名靠後的依然主要為油氣類QDII。
2021年如何配置？
進入2021年，該如何配置基金呢？
展望後市，東莞證券在《公募基金2021年投資策略報告》中分析稱，2020年公募基金抱團大白馬現象顯著，當前這些板塊和個股皆處於歷史估值高位，“吃藥喝酒，躺著賺錢”的機會在2021年變得更難，因而對於權益類基金的投資來說，精選註重風險收益比的基金經理顯得尤為重要。而對於偏好固收類基金的低風險承受能力投資者來說，註重風控的債券基金在2021年是不錯的品種。
2020年主動權益類基金“爆款”頻出，“固收+”亦備受追捧。2021年有哪些潛在“熱點”產品？平安證券提供瞭三個參考：定增、港股和公募基礎設施REITs。據平安證券分析，再融資新規出臺，給予定增市場發展良好的政策環境，上市公司融資意願強烈，定增項目的折價空間打開，且歷史上定向增發項目收益可觀。港股方面，目前超低估值給港股提供瞭較高的安全邊際，通過港股通南下的資金也明顯加速，在一定程度上反映資金對港股配置價值的肯定，可通過各類基金產品把握中概股回歸帶來的港股一二級市場投資機會。而隨著試點工作的持續推進，首批公募基礎設施REITs產品的推出指日可待，產品有利於穩投資、補短板，有利於降杠桿、高效利用存量資產，並提供瞭一種居民儲蓄的投資轉化，豐富瞭投資人資產配置組合的可選標的。
在產品的選擇上，國金證券則認為，無論是對龍頭公司的把握上，還是對投資機會擴散背景下二線優質標的的配置上，2021年都將是對基金經理選股能力更為深入的考驗，在以抱團指標區分基金投資風格的同時，需重點從選股能力的角度對基金進行篩選。同時，考慮到國內國際邊際收緊已成共識，流動性預期的變化將對市場進一步拔估值形成制約，因此在基金投資上可增加投資風格相對穩健的品種作為搭配。從行業及板塊的角度上看，景氣度和估值具備相對優勢的中遊制造業領域值得重點關註。此外，可關註“弱美元”環境下的港股投資機會。
1年期收益率TOP10基金
數據來源：Wind
3年期收益率TOP10基金
數據來源：Wind
相關新聞
-
嚴重超跌的科技股：基金持倉超390傢，指紋芯片龍頭
點評熱點，分析市場機會。歡迎點擊關註，您的肯定，是我堅持每日分享文章最大的動力，感謝閱讀與支持！ 今天市場再度出現大跌走勢，各指數均是中陰線報收，春節之後的市場風險之大大傢也都看見瞭，任何時候都要敬畏市場，不要忘乎所以。 不過值得註意的是，今天前期先於大盤調整的科技品種，如氮化鎵-三代半導體-存儲器-華為產業鏈等板塊上榜反彈，但受制於大盤的下跌反彈力度不大，但這批品種既然能抗住大盤的下跌，前期也調整的比較充分，後市作為搶反彈的品種可以關…
-
輝瑞公佈疫苗消息後, 美股芯片、槍械板塊暴跌
觀察者網·大橘財經訊（文/呂棟 編輯/周遠方）一則新冠疫苗的消息讓美股昨夜走勢出現明顯分化。 當地時間周一，受美國制藥巨頭輝瑞新冠疫苗利好消息刺激，道瓊斯工業平均指數和標普500指數盤中均創下新高，航空、能源、旅遊等受疫情重挫的板塊開始強勢反彈。 與此相反，疫情期間表現突出的高市值科技股開始被交易員們拋售，納斯達克綜合指數當天收盤下跌1.5%。而隨著拜登宣佈在大選中獲勝，市場對美國出現大規模內亂的擔憂逐漸平息，年初以來持續上漲的三大槍械…
-
中科曙光大調整，牛市進入第二階段
中科曙光，在寬幅通道內震蕩瞭三年多，雖說有幾輪翻倍行情，但缺少大爆發的牛市行情，還是會讓人覺得心有不甘。七月初，行情終於爆發，不僅突破瞭壓制行情三年多的通道上軌，同時還大幅突破瞭歷史高點，行情似乎已經進入瞭大牛市的第二階段！ 然而好景不長，垂直拉升的行情往往也容易垂直跌落，大幅突破之後，中科曙光很快就跌回瞭前高的位置。從結構上來講，上方既沒有明確的頂部反轉形態，下方又沒有跌破42元的重要支撐，所以行情仍然處於健康的上漲勢之中，對於最近的…
-
人民幣遭遇美元阻擊，國際支付比例由2.49%降至1.95%，落後加元
環球銀行金融電信協會（SWIFT）數據顯示，2021年4月，在基於金額統計的全球支付貨幣排名中，人民幣全球支付排名降至全球第六位。 2021年1月到3月人民幣國際支付比例都超過瞭2%，其中3月人民幣國際支付比例高達2.49%。但在4月份，人民幣的國際市場支付金額環比3月降低瞭30.49%，同期全球所有貨幣支付總金額縮減瞭11.04%。 4月人民幣國際支付市場份額下滑到瞭1.95%，而加元卻上漲到2.21%，反超瞭人民幣，位居全球第五。 …
-
三小陽能否召喚一個大陽就看明天瞭
昨天流出30多億元 今天又流入30多億元，我就說這段時間的外資是在一退二進的吸籌 沒人信，這不 又讓你看到瞭。 說真的，現在每一次下跌時你扔掉的籌碼 就是外資以後碩果累累時的種子。 今天開盤 指數沒有受昨晚外圍大漲影響，走出瞭低開探底回升狀；盤面上 前兩天強勢的第三代半導體板塊開始調整、有色板塊也沒有因為期貨夜盤的表現好而突出表現、券商更是沒有明顯的異動，恩、盤面平淡無奇，但我們不可否認的是 從板塊資金看 最近的資金都在小幅流…
-
今日關註焦點（炒股先鋒9月23早7點發佈）
今日關註焦點（炒股先鋒9月23早7點發佈） 1、規范發展供應鏈金融深南股份 2、全面推進健康中國建設悅心健康 3、體育產業十四五規劃正在醞釀金陵體育 4、歐盟上調減排目標光伏受關註捷佳偉創 5、上海全面加強危化品安全生產宏川智慧 6、流感疫苗需求較往年明顯提前復星醫藥 7、供需偏緊丁二烯價格兩月翻倍華錦股份 ************************************
-
蔣福財：2.26黃金多頭遭重擊跌勢強勢、今日走勢操作建議
國際現貨黃金周四(2月25日)再遭重挫，最低觸及1765.51美元/盎司，跌幅超過30美元，日內市場充滿瞭不同的主題，但最大的主題仍然是全球國債收益率的飆升。雖然美股承壓給黃金市場帶來瞭一定的資金流入，但經濟數據向好和疫苗接種有望加速令避險需求大幅下降，從而拖累瞭金價的表現。在2020年創下10年來最大年度漲幅後，金價2021年迄今下跌逾5%。高盛也下調瞭對黃金的預期，稱投資者轉向風險較高的資產是金價表現不佳的一個原因。 昨日美國公佈瞭…
-
為什麼有的牛股可以漲不停？
本文首發於微操盤自媒體，抄襲行為微操盤保留司法維權的權力，感謝關註支持。 今天市場再度反彈瞭，但對於當前市場，我們的看法保持長期一致性，就是當高估值板塊拉升的時候，反而是行情不可持續的標志。 疫苗概念股目前儼然是已經成為瞭整個市場的一致性預期所在，似乎成為瞭打不死的小強。昨天和一位資深醫藥研究員聊天時，他卻向我們表達瞭隱憂，對於疫苗概念股的炒作，當前市場顯然進入瞭癲狂。 首先國內目前疫情已經進入瞭尾聲，部分城市的突發事件並不對整體疫情有…
-
有色金屬大幅走高 章源鎢業、豫光金鉛等漲停
有色金屬大幅走高，章源鎢業、豫光金鉛漲停，株冶集團、寒銳鈷業等大漲逾9%。 消息面上，國際金價突破1940美元，再創歷史新高。受美元指數跌至兩年來新低影響，金價大幅上漲。昨日，紐約商品交易所黃金期貨市場交投最活躍的8月黃金期價收於每盎司1931美元，漲幅為1.77%。倫敦現貨黃金當日最高觸及每盎司1944.48美元，超過瞭2011年的歷史最高點每盎司1921.15美元。 封面圖片來源：攝圖網
-
大盤繼續調整，後續如何看待
今天大盤比較弱，其中主力資金流出364，今天也是流出比較多， 北上資金也流出19億，北上資金這段時間還是流出，從流出就可以看出北上資金也是處在觀望中，跟著北上資金走是比較明智的。 保險和軍工跌的比較深，保險跌幅2.1%。目前上證指數的價格是3374， 跌幅0.99%， 成交額3043億， 深指數13367，跌幅0.85%， 成交額3532億， 今天成交額比昨天還是少一點，還是沒有量能放出的。 目前上證指數還是在做箱體運動，這個大區間在3…