十七年26倍的基金,有30%投資者虧損,長期持有基金同樣可能虧損
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現在越來越多人投資基金,但是很多基金投資者卻挺可憐的,因為賺錢都是別人傢的故事,虧錢卻是實實在在發生在自己身上的事實。
今年市場上有20多隻基金,一年翻倍,但很多投資者卻發現,自己的收益率差距甚遠。
短期收益率差沒關系,那麼就長期持有,但投資者又發現不少基金長期收益已經10倍20倍,但自己長期持有的基金卻出現瞭虧損。
這讓財說得明白想起評測過的一隻十倍基,成立以來26倍的漲幅,居然有30%的投資者出現瞭虧損。
01,基金上漲卻虧錢
一隻漲瞭26倍的基金怎麼可能還有超過30%的基民虧損。大傢不要覺得這個是假的的數據,這個是真實不能再真實的數據。
這隻基金是嘉實增長,成立於2003年7月,到目前為止一共17年半的時間,這隻基金的累計凈值從當初的一元,到現在的21元,如果投資者在基金成立時買入該基金,長期持有,並且把所有的紅利用於再投資,目前的漲幅累計達到2665.84%,沒錯,將近27倍。
從上圖的基金凈值走勢我們可以看得到,該基金上漲的時候表現挺不錯,即使是在股市下跌時,回撤控制也還挺好。
根據基金公司提供的後臺數據,雖然這支基金在過去歷史回報達到瞭14倍,但卻不是所有基金投資者都能賺錢,出現虧損的投資者居然達到瞭30%。(數據提取時間是2003年7月到2019年6月底)
一隻賺瞭26倍的基金,居然還有30%的投資者虧損,大傢有沒有覺得非常吃驚?
可以想象,這些虧損的30%投資者,肯定是以追漲殺跌的方式進行操作,而且持有的時間應該都比較短,後臺數據顯示虧損的客戶中,持有的時間往往都少於一年,這一比例甚至達到50%。也就是說,有一半的虧損持有人,是因為持有時間不足一年。
說到底,虧損都是自己造成的。
02,原因何在
近19年來,偏股型的基金年化收益率達到瞭16.18%,這個收益算是很可觀的瞭,但是又有多少基民可以達到這個收益?別說是年化16%,就算是年化10%就已經是鳳毛麟角瞭。
大傢再看一看今年的最新數據:
統計數據顯示,截至2020年12月18日,3200多隻混合型基金,年內平均收益率為35.82%,收益率超過50%的基金有上千隻。
但是,上周與某位基金公司朋友喝茶時,他透露瞭一個這樣的數據,某隻基金2019年賺取瞭超過60%的收益率,但是近萬名的投資人中,達到30%的收益率的投資人少之又少。
以前的股民經常說這麼一句話,贏瞭指數,輸瞭股票。
其實現在的基民也是一樣,市場的平均收益率雖然不錯,但自己的收益率說不定是負值。
基民養基收益差,主要有兩個原因:
A,追漲殺跌
基金本來就是一種懶人基金,大傢因為自己不夠專業,不夠懂才去找瞭專業的基金經理,但是有些基民投著投著就覺得自己懂瞭,開始不聽專業基金經理的意見瞭,開始自己幹瞭,看見哪個漲的最猛就投,哪個火就追,一點概念都沒有,完全把自己當成瞭”投資專傢”,還是要告訴大傢,追漲殺跌是不可取的。
B,持有基金短
從長期來看,投資基金是可以賺錢,時間往往帶來復利的增值。
03,長期投資不是拿著不動
不過對於長期投資這一種說法,也有很多人存在誤解,因此,一說到長期投資好,馬上就有人舉出相反的例子來。
財說得明白想先提醒大傢,我們要做的是長期投資,但與此同時要兼顧基金的基本面變化,並不是拿著一隻基金死死的守著。
比如有一位朋友就在易方達新常態剛剛成立時買入這支基金,結果到現在一直處於虧損狀態,雖然看起來這支基金最近兩年也有所上漲,但離他的成本線還有一定的距離。
易方達新常態,成立於2015年4月,凈值在成立最初的1元起步,很快就升到瞭1.2元,但是很快,該基金就跌破瞭1元,隨後一直往下跌,到現在為止,凈值還是在0.70元左右,最低的時候,曾經跌到瞭0.35元左右,65%的跌幅。
該基金的規模從成立至今一直在萎縮,從開始的146.63億份,到現在的47.39億份。每個季度的贖回率遠遠大於申購率。現在的期末總資產隻有29.17億元。
另外,基金經理也一直在換,短短5年,已經發佈關於基金經理調整的公告次數不下於5次。
像這種基金,早就應該更換瞭。如果不是一位非常喜歡購買新基金的投資者,在這一隻基金成立半年以後再進行判斷,就會發現,它就不值得買入。
還有人在2015年底買入瞭廣發多策略,同樣持有多年虧損多年,不過如果長期持有一直到現在運氣會稍微好一點,因為這隻基金最近賺錢瞭。
廣發多策略混合基金,成立於2015年的12月。該基金成立以來的業績都強差人意,隻有2018年的回撤稍微比同類平均少1%,其它幾年均跑輸同類平均和滬深300。
基金的凈值一直在1元以下徘徊,在2018年10月的時候,曾經跌到瞭0.77元。直到今年的3月份才好不容易升上瞭1元,5年的時間過去瞭,長期持有終於回本。
該基金的規模從成立以來的56.14億份,同樣在一直萎縮,到現在隻剩下5.29億份。
該基金成立的5年來,同樣發生瞭多次的基金經理變換,而且規模不斷萎縮。
看來,這樣的固執長期持有,也是不行的,我們還是需要看看自己手上的基金,有沒有一些重大的變化。
實在不會看,可以發在評論區,讓財說得明白幫你看看。
財說得明白,帶你看懂財經現象背後的真相。
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