年內第二次！基準利率上浮50個基點，又加息瞭
作者：公子不悔01
今天傍晚，俄羅斯傳來消息，這個資源大國又加息瞭。之所以說又，是因為這是它年內第二次加息。
財聯社剛剛的消息，俄羅斯央行將基準利率上調至5.00%；預估為4.75%，此前為4.5%，也即提升瞭50個基點。俄羅斯央行將在即將召開的會議上考慮進一步提高關鍵利率的必要性。
而早在今年3月25日，俄羅斯已經提升瞭一次利率，加息25個基點。
另外，包括俄羅斯在內，今年已經有至少5個國傢進行加息，包括委內瑞拉、亞美尼亞、贊比亞、玻利維亞、烏克蘭、格魯吉亞、巴西、土耳其、俄羅斯等。
覆蓋范圍涉及到瞭歐洲、亞洲、南美洲、非洲。
俄羅斯雖然年內加息次數最多，但論力度，委內瑞拉和土耳其非常兇悍。委內瑞拉2月1日直接加息瞭575個基點，土耳其在3月19日也直接拉升瞭200個基點。
02
這些新興國傢為何這麼著急加息？有人說是因為疫情好轉，全球經濟開始復蘇。
非也，以上已經加息的9個國傢，經濟都不好。委內瑞拉已經是一灘爛泥，處在嚴重經濟危機當中。土耳其也不再浪漫，經濟很不穩定，時而負增長，時而正增長。俄羅斯的經濟則一直萎靡不振。
它們急於加息的原因，主要是因為通脹太厲害瞭。
第一，通脹太厲害瞭。
去年因為疫情，全球都開啟瞭貨幣寬松之路應對經濟下行，尤其是美國的無限QE帶動瞭全球貨幣大放水。
而像委內瑞拉、土耳其和俄羅斯這些國傢，本就是通脹大國。
數據顯示，截止到今年1月份，委內瑞拉的年通貨膨脹率達到瞭2665%，造成瞭長期的現金短缺。
惡性通脹已經逼迫委內瑞拉不得不發行新的貨幣。3月份，委內瑞拉宣佈新紙幣的面額為20萬玻利瓦爾和50萬玻利瓦爾的紙幣，在當前匯率下分別僅值10美分和27美分。委內瑞拉央行還表示，未來還將發行面值100萬玻利瓦爾(約合50美分)的紙幣。
隨便買瓶礦泉水，就得花費100萬玻利瓦爾，委內瑞拉這個國傢基本已經廢掉瞭。無論怎麼做，都無法挽救。不加息，通脹更加嚴重；加息，又將加重本就處在嚴重經濟危機中的經濟發展。
數據顯示，2019年委內瑞拉的經濟倒退瞭20.2％，該國嚴重缺乏食品、藥品和基本服務。2020年數據倒退瞭26.8，已經不忍直視瞭。
第二，此前降息太過。
土耳其與俄羅斯，沒有委內瑞拉通脹得那麼嚴重，但也是超過國際警戒線的。
國際上，一般定義超過3％為通貨膨脹，超過5％就是比較嚴重的通貨膨脹。而數據顯示，土耳其這些年來通脹率都在10%以上，去年在大幅度降息的背景下，通脹率更是直線拉升，到今年3月份已經達到瞭16.19%。
土耳其通脹不斷加重，和它此前的不斷降息有直接關系。
土耳其掌舵人埃爾多安和特朗普一樣，都是特別喜歡低利率的總統，在埃爾多安執政期間內，土耳其的利率如瀑佈般傾瀉而下，2019年就降息瞭四次，最終引發瞭超級貨幣通脹。
2020年，疫情影響下，土耳其更是降息瞭近400個基點，位居全球第二。
排在第一的阿根廷，累計降息達到瞭1600個基點，通脹率達到瞭40.1%。
從上圖可以看到，俄羅斯降息幅度也在全球前列。
大通脹的背景下，土耳其與俄羅斯房價大漲，土耳其房價大漲30.3%，位居全球第一，俄羅斯上漲14%。
此外，俄羅斯的食品價格上漲7.9%。其中糖類產品上漲13.6%，水果產品上漲12.9%，面包和谷類制品上漲8.6%。
通脹並非發生在這三國。
全球大放水，已經引發全球性通脹。美國、歐洲主要國傢不怕，因為美元和歐元是全球性貨幣，他們大放水有全球來消化，但其他國傢扛不住啊，資產泡沫如果繼續吹大，真要破瞭，可就沒法收拾瞭。
而且一旦美國加息在前的話，資本回流，他們會更加扛不住，所以很多國傢選擇在美國加息之前自己主動加息。
03
那關鍵問題來瞭，我們中國會不會加息？答案是，短期內不會加息，但貨幣收緊是一定的。
4月20日，央行已經公佈瞭新一期的LPR，無論是一年期還是五年期，利率都維持不變。
但是4月16日，財政部、中國人民銀行於以利率招標方式進行瞭2021年中央國庫現金管理商業銀行定期存款（一期）招投標，招標利率相較前期，加息瞭5個基點。
國庫招標是財政部放在央行的錢通過招標的方式，發放到商業銀行。
招標數額的多寡與利率沉浮，已經成為財政部和央行調劑市場基礎貨幣的重要工具，也可視作管理層對待貨幣政策的信號。
國庫招標利率是政策利率，和LPR不同，前者屬於一級市場利率，後者屬於二級市場利率。後者直接影響民眾和企業貸款。
而前者釋放的政策信號更為明顯。
LPR不加息，而國庫招標利率加息，意味著管理層還不想展開大面積的正式加息，隻是想通過政策利率加息，收緊市場上的基礎貨幣，抑制資產泡沫。
此外，管理層已經對樓市定向加息瞭。數據顯示，無論新房還是二手房，房貸利率今年來已經連續三個月上浮。
這意味著，買房成本一直在上漲。
加息，房貸利率上漲，購房成本增加，不加息，房價漲幅擴大，成本還是得增加。反正，無論加不加息，購房成本都一天貴過一天。
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