成功脫歐後，英國又可以體面地洗錢瞭
2020年12月31日格林尼治時間23點，大本鐘敲響，英國脫歐過渡期結束，英國徹底脫離瞭歐盟。
在當晚的電視演講中，首相鮑裡斯激動地表示：我對2021年充滿瞭信心，因為英國終於把 自由 重新掌握在自己手中，未來不僅可以用和歐盟截然不同的方法做事，還會比以前做得更好。
事實上，脫歐後的英國該怎麼走，鮑裡斯早就心中有數。
據彭博社最新報道，鮑裡斯於本周三（2021年1月6日）下午和250位英國商業領袖通電話，向他們詢問意見，討論在英國脫歐後，可以減少哪些商業上的繁文縟節，好讓企業們可以運營得更加順暢。
在鮑裡斯看來，英國可以模仿新加坡的發展模式， 在脫歐後 轉變成低稅率、監管放松的經濟體，給予商業和金融更大的發展空間，並與過度監管、高度僵化的歐元區劃清界限。
作為英國脫歐後未來走向的系列文章之一（之後還會陸續推出別的文章），今天我們主要關註 洗錢 這一話題，討論脫歐後英國將如何在這一領域大展身手：
洗錢和反洗錢的意義
在我們過去的刻板印象裡，洗錢一詞往往聽起來非常負面，但從本質來看，政府之所以要開展 反洗錢運動，其主要目的是為瞭 收稅 ，畢竟隻有在每一環節詢問最完整的資金來源（有沒有交過稅），才能最大程度保證政府的稅收收入。
眾所周知，歐盟的反洗錢要求一向比英國更嚴，究其原因主要是因為歐盟各國（特別是歐豬五國）的福利支出比較大，因此歐盟不得不加強反洗錢，好增加稅收。
對於英國來說，過去在歐盟的時候，由於不得不遵照歐盟的反洗錢規定，因此其反洗錢法規和執法變得非常嚴格。
但英國人本身其實算過這筆賬，以下面我們會講到的幾個事件為例，稍微少收點反洗錢而來的稅和罰款，換來帶動英國各大服務業的興旺，實際上還是英國人賺瞭。
所以，洗錢和反洗錢並不是非黑即白的遊戲，關鍵是怎樣靈活改變規則，好給國傢創造最大的收益。
比如現在英國還在和歐盟談判脫歐後的金融服務協議（之前脫歐的大框架談妥瞭，但金融方面怎麼脫還在繼續談），其中英國的一個重要談判底牌就是：
在脫歐後大幅降低稅率並放松監管，然後用避稅天堂的方式 收割歐盟、甚至全世界其他國傢的發展成果。
畢竟從避稅和洗錢的歷史上看，世界上幾乎所有的避稅天堂都是英國人的傑作，包括開曼群島、澤西島、英屬維京群島、香港、新加坡、迪拜等等。
從實際操作的角度來說， 以倫敦梅菲爾、聖詹姆斯廣場為中心，那些註冊在這一帶的私人財富管理公司才是英國的隱形冠軍，他們往往隻有幾個人，租一個豪華的小辦公室，操作著數以億計的資產，輾轉騰挪之間，利用各種現有的或者新生的架構，把錢合法地從其他國傢轉移到英國或者某個小島上，然後再進行合法地消費或投資，其中一大部分投資進入瞭倫敦的房地產。
接下來看幾個洗錢案例
據彭博社（2020年12月21日）報道，受疫情和脫歐的雙重影響， 英國尤其是倫敦房地產市場已經成為國際富豪隱藏和洗白資產的首選目的地。
數據顯示，每年通過英國洗錢的金額高達 900億英鎊 ，價值44億英鎊的英國地產是通過可疑財富所購買的，其中超過五分之一（8.8億英鎊）的英國房產是由俄羅斯人所購買。
去年，英國至少有500處房產涉嫌洗錢，涉及金額超過50億英鎊。
此外，如果房產是通過避稅天堂的信托機構（例如開曼群島）進行的交易，那麼交易完成後英國政府很難再對其進行追蹤。
Transparency International提供的數據顯示，那些與貪腐相關的洗錢案中，有四分之三的交易是在避稅天堂的空殼公司進行的，然後在洗幹凈後進入瞭倫敦、紐約的房地產市場。
事實上，在過去幾年，就有不少鮮活的真實案例：
2010年，吉爾吉斯斯坦前總統Kurmanbek Bakiyev的小兒子 Bakiyev Jr，利用父親貪污的數百萬美元資金 向英國申請瞭政治庇護，並通過一傢在伯利茲註冊的公司Limium Partners，在薩裡郡買瞭一棟價值350萬英鎊的豪宅。
前 利比亞 領導人卡紮菲的第三個兒子 薩阿迪·卡紮菲也有相似的經歷 。
他 曾利用利比亞民眾的財富購買英國房產。其中一間位於倫敦Hampstead，總價值高達1000萬英鎊的豪宅，是卡紮菲於2010年通過一傢名為Capitana Seas Ltd.的英屬維京群島公司購買的。
已故的 烏茲別克斯坦領導人 的大女兒 Gulnara Karimova也 通過位於英屬維京群島的離岸公司， 用10億多美元賄款 購買瞭位於倫敦Belgravia和Mayfair的豪宅。
然而，上述被爆出的洗錢案件隻是冰山一角，仍有很多不法交易無法追蹤。
更值得註意的是，脫歐後，即使英國政府想對洗錢進行深度追蹤，恐怕也沒有那麼容易瞭。
這是因為：英國在脫歐後將不再是歐盟刑警組織的成員之一，無法對歐洲刑警信息系統（EIS）上的犯罪信息和情報數據庫進行 無限制自由訪問 ，這無疑將削弱英國打擊非法資金流動的能力。
英國政府到底想做什麼？
從上面的案例可以看出，英國一直以來都想當洗錢和避稅天堂，為何反洗錢在英國就這麼難呢？英國政府的真實意圖到底是什麼？
首先我們前面寫過，如果稍微 少收點反洗錢而來的稅和罰款，卻能帶動英國各大行業的興旺，英國人還是願意做這個買賣的，畢竟反洗錢的關鍵 是怎樣靈活改變規則，好給國傢創造最大收益。
在某種程度上，英國過去之所以執行嚴格的反洗錢規則，是為瞭遵守歐盟的規定，在 脫歐後英國大搞deregulation（去除繁文縟節）的大背景下，英國的資金監管實際上會變得更松。
《衛報》就曾通過一篇深度報道，披露過英國政府的真實意圖。
《衛報》稱英國保守黨政府認為，如果對洗錢行為采取“默許”態度 ，就能帶動英國房地產和各大服務業的發展， 慈善機構和教育機構也能有更多資金，堪稱“悶聲大發財” 。
拿居住在倫敦的俄羅斯人舉例：
自蘇聯解體後，俄羅斯人就戀上瞭倫敦，陸續移居於此；2004年普京連任總統，更掀起瞭俄羅斯人移居英國的高峰。
普京重拳打擊發國難財的俄羅斯寡頭，造成富豪集體恐慌，攜傢帶口逃亡國外時，倫敦就是他們的首選。
據《衛報》統計，居住在倫敦的俄羅斯人有40萬，他們中有流亡寡頭、前俄羅斯特工、政客等。
居住在倫敦的俄羅斯人支撐著英國的奢侈品和藝術品行業，以及昂貴的私立學校。
俄羅斯人出手闊綽，拉動瞭英國一個又一個產業，致富瞭一批批律師、管傢、建築師、會計師、私人醫生、室內設計師、私教等專業人士，甚至連英國政府也成瞭俄羅斯寡頭的首席“服務商”。
在過去，俄羅斯人是倫敦房地產最具實力的買傢，買走瞭倫敦10%的豪宅，平均每人花費630萬英鎊。
2016年，阿森納二股東Alisher Usmanov在英國《泰晤士報》評出的捐贈榜上躋身最慷慨的10名慈善傢，切爾西老板阿佈則是英國“圓夢”慈善機構的最大捐贈人。
普京與Alisher Usmanov
在這樣大的利益面前，英國政府當然會睜一隻眼閉一隻眼。
再者，英國方面如果真的要細查反洗錢，恐怕整個英國社會都會有所牽扯，英國王室和各大銀行都脫不瞭幹系。
《衛報》於2019年曝光的一份銀行轉賬記錄顯示，2009年到2011年間， 查爾斯王子名下的慈善基金曾收到三筆來自俄羅斯富豪Ruben Vardanyan的捐贈 ， 總額達到20萬美元。
《衛報》根據被泄露的銀行文件制作的轉賬細節
2004年到2011年，Troika Dialog旗下離岸公司幫助俄羅斯寡頭，將大約46億美元的資金從俄羅斯轉出，而後轉入英國、歐洲、美國。
經過一系列復雜的操作，俄羅斯寡頭的資金被安全地轉移到瞭歐美，甚至有一小部分以“捐款”的形式，進入瞭達沃斯的世界經濟論壇和查爾斯王子旗下的慈善基金。
（這一消息在當時鬧的很大，後來不瞭瞭之）
Troika Dialog所有人Ruben Vardanyan與查爾斯王子相識多年，是“王子慈善基金”的重要資助人之一，該慈善基金會致力於保護英國的歷史建築。
僅2010－2014年間，來自俄羅斯的賬戶就在英國洗錢超過208億美元，資金牽涉到俄羅斯政要、富商以及俄羅斯情報機構相關人員。同時，還涉及匯豐銀行、蘇格蘭皇傢銀行、巴克萊銀行等在內的17傢英國金融機構。
英國匯豐銀行也曾公開承認為恐怖分子、毒梟洗錢，每年數額高達數十億美元。
根據英國智庫“新金融”的數據，英國的股票、外匯和衍生品交易，占瞭全歐洲三分之一以上的份額，還聚集瞭幾百傢主要的資產管理公司。這些公司的投資人裡，經常閃爍著俄羅斯、中東富豪的身影。
此外，倫敦還匯聚瞭一批來自不同國傢的頂尖銀行傢、會計師、律師和顧問提供一條龍服務，要想合理運作一下簡直不要太容易。
結合前面種種原因，大傢可以發現，英國早就已經將洗錢活動產業化，洗錢方式多元化，早已形成瞭完整的產業鏈，可以說是當之無愧的全球洗錢中心。
隻是，之前有時候因為礙於歐盟監管，事情做的不夠體面。
成功脫歐後，英國又可以體面地洗錢瞭
加入歐盟之前，英國對於洗錢行業其實把握的很有分寸，什麼時候睜一隻眼閉一隻眼，寬一點緊一點，全由英國自己掌握。
加入歐盟後，情況就不一樣瞭，畢竟既然入會，就要服從管理。
對比英國，歐盟一向非常重視反洗錢工作，一方面是因為前面提到的為瞭收稅，另一方面則是因為主營制造業的歐盟國傢不太會做這個業務，如果放松監管的話，實際上會讓大部分“黑錢”流入英國，讓英國薅瞭羊毛。
迫於歐盟壓力，英國近年來也在一步步加強反洗錢法規和執法，因此在這一傳統業務上愈發不體面。
2016年1月28日，歐盟推出“反避稅指令”，高調宣佈打擊避稅天堂。 同年 （ 2016年6月23日 ）英國公投決定脫歐。
這樣的時間點不可謂不巧，畢竟世界上大部分的避稅天堂都是英國人的傑作。
根據法案，歐盟“ 反避稅指令”計劃 於2021年初生效 ，而英國正好在2021年之前徹底脫歐。
接下來，英國終於可以自己掌握規則和自由。
當然，英國也會在乎體面，隻是現在這個度就可以自己把握瞭。
2018年1月，英國政府公佈瞭新的反洗錢措施：增設反洗錢監管辦公室（The Office for Professional Body AML Supervision，簡稱OPBAS），進一步加強打擊力度。
為瞭有效打擊遠東（尤其針對華人）的洗錢活動，英國更是在2019年實施瞭小王子計劃（“Project Princekin”）計劃：將 金融情報中心設在內政部，同時向相關部門開放，與有關執法部門直接聯網；房產中介、珠寶、會計師、律師、博彩等行業也均被納入反洗錢監管。
舉個例子，現在隻要你在英國註冊公司從事藝術品、房產、拍賣等高價值中介業務，就需要在HMRC註冊登記接受反洗錢監管，否則將面臨罰款。
脫歐之後，英國也向歐盟承諾，在交換稅收信息和公共稅收透明度等領域保持一定的標準，並宣佈瞭反對有害稅收制度的聯合聲明。
面子上做足瞭，裡子其實也不會丟。
洗錢也好，反洗錢也好，英國政府其實就是把握一個度，一個底線，在不損壞英國信譽的前提下，真正的巨富完全可以通過一系列復雜的操作，逃過嚴格的反洗錢。但同時也會根據反洗錢規則懲罰一些沒有提前規劃的小蝦米。
就像上文《衛報》曝光的俄羅斯富豪Ruben Vardanyan，他經過一系列操作，不僅從未遭到任何英國監管機構或司法部門的處罰（自始至終沒有被起訴），洗幹凈瞭背後俄羅斯寡頭的財富，還順帶給查爾斯捐瞭款。
從程序上來說，英國反洗錢確實嚴，但其實隻針對沒提前做規劃、沒交過“保護費”的小散，真正的大魚，早就順著池子流入大海瞭。
英國人，依然是一如既往的精明而狡猾，脫歐之後，目測他們還會把這塊牌子發揚光大。
官宣，住房產權可一次性延至990年！英國表態嚴格保護私有財產
倫敦大學周邊項目來瞭，最低39萬鎊起，請收下這份新房合集
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