USDT TRX BNB LINK？誰是美國監管鐵拳下一個“倒黴蛋”
隨著美國合規機構成為本輪牛市的驅動力，美國政府已是全球加密貨幣領域的最大變量。在對EOS、Libra、Telegram、BitMEX、XRP的陸續懲罰之後，誰會是下一個“倒黴蛋”？每天都有新的傳聞出現。
其中，USDT是一直以來眾所周知的頭號目標，它與美國監管鬥智鬥勇多年，但穩定幣不適用於最兇狠的SEC證券管轄；去年7月SEC曾啟動對BNB的追蹤，暫時沒有後續進展披露，且幣安擁抱監管態度積極；LINK在XRP出事後第一個傳出流言，但也有聲音認為是做空者惡意炒作；波場此前受到美國媒體調查，1月5日輿論也鬧得沸沸揚揚。總之，這四個項目在輿論的“鐵拳”猜測中最受關註。
美國監管機構對XRP打擊帶來的影響超乎想象。2020年12月美國證券交易委員會SEC對瑞波（Ripple）及其兩名高管提起訴訟，指控他們通過未批準註冊的證券籌集瞭超過13億美元，並且操控市場價格高賣低買。隨後Coinbase等60多個主流交易所下架XRP，近30天幣價下跌超過60%，最新消息顯示灰度已出售所有持有的XRP並從投資組合中剔除。
2020年10月，美國商品期貨委員會CFTC提告全球最大衍生品交易所BitMEX，其後BitMex高管在美國直接被捕。目前BitMEX合約交易量已經被四大中國合約交易所超過。再往前是美國監管機構對Libra、Telegram的打擊，導致其發幣計劃中止。EOS結局倒是不錯，以2400萬美金的罰款結束SEC調查，與其募集價值數十億美金的比特幣相比“九牛一毛”。
如前所述，由於本輪牛市很大程度由於美國合規機構買入所致，這些機構對於美國政府的監管非常敏感，因此在SEC懲罰瑞波後，去中心化與中心化加密貨幣形成瞭鮮明的漲跌反差，比特幣/ETH等頭部去中心化加密貨幣也因此領漲。
下一個可能被美國監管機構尤其是SEC懲罰的項目是誰，各界有很多討論，一時間各類傳聞不斷，有一位大V提出瞭以下截圖中的假設，1月5日孫宇晨的波場也引發很大爭論，Cinneamhain Ventures 的合夥人Adam Cochran認為波場已經被美國SEC調查，但孫宇晨反駁沒有收到任何來自中國或美國的監管通知。
SEC評判的核心標準是該項目是否屬於證券。測試標準為經典的Howey測試，包括投資人需要投入資金或其他資源；投資人的資金、服務或物品在投資發起人的控制下集中統一投入共同的項目；投資人期待投資項目帶來盈利回報，同時投資人也需要承擔資本損失的風險；投資人的回報僅由投資發起人或與投資人無關的第三方賺取；一般來說，投資人不參與項目的實質經營，項目的成功與否與投資人無關。其中最關鍵的是投資人期待投資項目帶來盈利回報。參考《美國非主權數字貨幣的法律監管路徑》
但以這個標準來看，SEC幾乎可以打擊絕大多數的加密貨幣項目，那麼它（以及其他監管機構）選取項目打擊的核心標準是什麼？從過去經驗來看有以下四點：
1、中心化程度越高，越容易遭到打擊；例如XRP。
2、項目影響力、知名度越大，越容易遭到打擊；例如Libra。
3、募資額度越高，越容易遭到打擊；例如歷史第一的EOS和TELEGRAM。
4、對待監管態度越抗拒，越容易遭到打擊；例如BitMEX。
目前眾多懷疑聲音中最核心的四個幣種分別是：USDT、TRX、BNB、LINK。
中心化程度裡，USDT最高，其次為BNB、TRX、LINK；項目影響力而言，USDT最高，其次為BNB、TRX、LINK；募資額度方面，BNB在2017年募集瞭1500萬美金；LINK在2017年募集瞭3200萬美金；波場募集約4000個比特幣，因為時間都比較早、募資額度不高，所以可以一定程度忽略。
其中USDT與美國政府鬥智鬥勇多年，而USDC、BUSD等因為走合規穩定幣路線，2020年成為市值上升最快的加密貨幣之一。沸騰2020：前三十加密貨幣趨勢分析 異軍突起與掉隊者是。
USDT比較特殊，根據豪威測試，穩定幣很難被歸類為證券，屬於美國財政部下屬金融犯罪執法網絡(FinCEN)、而非最嚴厲的SEC監管，一定程度幫助USDT減少瞭風險。但由於穩定幣用途廣泛，關註的監管機構眾多。2019年4月紐約總檢察長辦公室指責BitFinex與Tether公司挪用USDT儲備金彌補8.5億美金虧空，隨後起訴瞭Bitfinex與Tether。
BNB在10月29日遭到美國著名媒體福佈斯爆料文章，指有意通過精心設計的公司架構來躲避監管，甚至暗示FBI在介入調查。幣安憤怒澄清隨後更宣佈起訴福佈斯記者。
雖然上述福佈斯暗示遭到FBI調查大概率是空穴來風，但很多人沒關註到的是，去年7月SEC授權曾和幣安在安全領域達成合作的CipherTrace追蹤幣安鏈與BNB，該授權初始期限為一年，後續最高可延續4年期限。這說明BNB早早就在“鐵拳”視線中，取決於幣安的應對，應對得好可能就像EOS以繳納少量罰款結束。參考利潤10億美金的幣安 會引來美國政府監管嗎？問題來自衍生品與證券代幣
LINK與波場很大程度因為存在嚴厲的攻擊者，輿論聲音誇大瞭監管對它的關註。眾所周知的做空者宙斯資本一直不遺餘力攻擊LINK，並且第一時間稱LINK將遭到SEC調查；波場由於其一貫的激進作風，遭到美國知名科技媒體the Verge長文揭露，1月5日則受到Adam Cochran指責。但這兩者的影響力相對來說還是較小。
除此之外，波卡因為其影響力較大、募資較多；XLM因為與XRP相似；ADA因為其中心化操盤明顯等，也存在一定概率遭到監管。
歡迎閱讀吳說報道精選：主流交易所獨傢動態、比特大陸系列、監管與凍卡系列、Filecoin系列、幣圈亂象揭弊、礦場監管動態等
風險提示
根據銀保監會等五部門發佈的《關於防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大傢樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。轉載請註明來源，否則將追究法律責任。
相關新聞
-
農業銀行利率提高瞭？如果存入30萬，1年後到手的利息是多少？
時代的快速發展，人們生活質量也穩步提升，除瞭享受當下之外也做到瞭”未雨綢繆”。在一個處處用錢的時代，沒有存款也就意味著沒有保障，既然沒有保障那麼何來安全感呢？所以存錢不僅是老一輩人的目標，現在很多年輕人也有此覺悟，早早地就為自己的將來做規劃，將錢存進銀行裡，即便用不到也能有利息可拿。那麼存進哪個銀行更好、更安全，就是人們頭疼的問題瞭。 為何選擇農業銀行 眾所周知，銀行不僅是可以存儲的地方，更是一個可以理財的地方。…
-
美高層公開下戰書：任何國傢都無法阻攔自由航行，否則後果自負
就目前國際上的軍事力量而言，美俄兩國自然是數一數二的軍事大國，二者因為歷史等諸多因素這些年也都在各個領域展開瞭競爭，誰都想在未來的發展中壓制對方，但這並不是一件容易的事情。就在前不久，美高層再度擴大與俄羅斯的競爭關系，其國防部公開下戰書，聲稱任何國傢都無法阻攔美國海軍的自由航行活動，此舉是針對於北約艦隊駛入黑海事件的最新回應。看來美國這次是鐵瞭心和俄羅斯爭一爭瞭，其司令長官竟然說出瞭“否則後果自負”這樣狂妄的話語。 美司令公開叫囂俄羅斯…
-
打的新冠疫苗全是免費的，科興凈利潤卻有500億元，它怎麼盈利的？
2020年突如其來的新冠疫情病毒讓全球各個國傢都深陷困境，幾乎國內所有行業的生產工作都按下暫停鍵，人們的工作、學習等紛紛受到影響，無數人因為病毒的侵襲就此生命終結，病毒雖然無情，但世界各國都針對疫情進行研發，爭取讓人們早點擺脫困境。 我國不少生物制藥公司加緊對疫情病毒疫苗的研發工作，為瞭讓人們的生命安全有保障，他們不分晝夜工作在前線，其中科興便是國內生產規模最大的一個企業。 科興生產出來的疫苗讓他們公司上半年共盈利500億元，那麼，就有…
-
如何判斷信用卡過度負債？從以下幾點來看
超前消費確實可以滿足物質上的極大享受，同時也滿足瞭一部分年輕人的虛榮心理。但是償還能力是固定的，債務滾得越多，表面上看所有的債務都沒有逾期，可事實上，這是在刀尖上跳舞。 那麼如何判斷自己是否“信用卡過度負債”？“三看”來解決。 “一看”，是否無法一次還清所有債務。如果你的錢不能一次性付清所有的債務，那就更要小心瞭。即使每個月的收入能勉強覆蓋負債，但是收入不免會有波動，一旦出現問題就無法及時償還。 “二看”，信用卡…
-
楊朋威：美元多頭蓄力，美加有望單邊漲（周評）！
專註國際黃金（上海TD金銀，期貨金銀）、美原油（上海期貨原油）行情分析與指導！止損永遠是對的，錯瞭也對；死扛永遠是錯的，對瞭也錯。橫批：止損無條件！ 投資者本來不是“韭菜”，瞎折騰頻繁操作就變成瞭“韭菜”；做交易，盡量多看少動，減少折騰；行情天天有，但不一定都是你的菜；亂折騰，容易成為主力的盤中餐！看不懂就觀望，看得懂就果斷入場，看錯瞭果斷止損；小短線盡量不參與，因為沒必要；大行情入場做小短線，完全是為瞭撿個芝麻丟個西瓜的買賣，完全是糟…
-
2020年10月02日上市公司公告
瞭解公司動態，挖掘市場機會。每天收集匯總上市公司公告，每晚18點為您呈現！ 1、【蔚來月度季度交付量雙創紀錄 9月4708臺 三季度12206臺】 《科創板日報》2日訊，記者獲悉，蔚來9月創月度和季度交付紀錄：9月交付4708臺，連續7個月同比增長；三季度交付12206臺，超財報指引數據上限；前三季度累計交付26375臺，超越2019年全年交付總數。 （記者 周源） 2、【愷英網絡獲《薑子牙》IP授權】 10月2日訊，愷英網絡宣佈與光線…
-
避險情緒日線升溫 黃金價格觸底反彈
今日周四（2月18日），午盤黃金目前暫報1780美元/盎司關口之上，日線金價最低觸及1774美元/盎司後回升，短線黃金小陽線震蕩。 美國證券交易委員會數據顯示，有3.59億美元GME股份未能交付，這筆交易暫時未能達成，也就是說，美元進場更加謹慎，避險情緒在升溫，黃金上漲。 黃金價格昨天日內最高1795附近，最低1769附近，回顧昨天走勢，白盤持續偏弱震蕩之後，晚間美盤繼續破底下行，午夜時段依然再度走弱下行，日線最終繼續錄得大陰K收線於1…
-
戶均傢庭負債超50萬？曹德旺一針見血：不少傢庭被它“拖累”
改革開放三十多年，我國經濟一路高速增長，同時我國居民的負債率也在持續增長。根據蘇寧金融研究院的官方數據顯示，中國在1996年傢庭的負債率非常低，僅僅隻有3%，到瞭2008年傢庭負債率增到瞭20%左右，但等再過10年，到瞭2019年傢庭負債率就達到瞭55%，相當於說二十年差不多增長瞭近二十倍。 目前德國的傢庭負債率為54%，日本的是58%，這意味著什麼？也就是說，現在中國的傢庭負債率已經超過瞭德國，並且馬上就要逼近日本。我們熟知的另一個發…
-
連續上漲的可轉債，怎麼獲取穩定的較高收益？201027
最近一段時間以來，指數表現並不理想，但可轉債市場卻非常的火爆，多支存量少的可轉債，遭到瞭大規模的炒作，溢價率超過50%，甚至100%多的也有，面對這樣瘋狂上漲的局面，很多投資者都坐不住瞭，想沖進去參與一下，賺點快錢。 尤其是以短線著稱的淘縣，很多大神們都開始出來表演，展現自己高超的短線能力。 可轉債經過最近兩年的預熱和普及，慢慢的被更多投資者接受，但是對於不明真相的普通散戶來說，買入這些表面上看起來上漲很快的雙高(高價格、高溢價率）可轉…
-
美學者：下一輪打擊是社會前10%的富裕傢庭
本文來源於學者：Charles Hugh Smith 編譯：嗷嗷豬以下內容僅針對美國社會，大傢可以參考思考。 任何聯邦救助或刺激措施都無法扭轉這三種趨勢，任何花招都無法取代最富有的那10%的人的支出。 很少的焦急地尋找消費者支出反彈考慮前10%的傢庭消費占近50%,前10%的傾斜嚴重的,富裕的頂級的揮霍無度的方法是建立在巨大的財富效應，因為他們的股票,債券和房地產資產在過去12年裡飆升。 收入最高的10%的人基本上逃過瞭影響收入最低的9…