分紅信仰重燃? 英國央行官宣: 匯豐、渣打等大型銀行可恢復派息
每經記者：李玉雯 每經編輯：段煉
今年3月末，英國央行官網一紙公告，希望大型銀行的董事會暫停普通股的股息派發和回購至2020年底，並應其要求取消2019年度任何未償付股息。隨後，匯豐、渣打等銀行相繼宣告取消派息計劃並暫停回購股份，一時間市場嘩然，兩大國際銀行巨頭在香港市場股價也是一度重挫。類似地，英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇傢銀行等大型銀行均宣佈，取消2019年的股息分紅，並不再為今年的投資者派息預留現金，同時承諾不會進行任何股票回購。
如今，歐洲銀行業分紅黑天鵝事件或許有所扭轉。英國央行日前發佈聲明稱，包括匯豐、渣打在內的幾傢大型銀行經過測試，資本充足且能夠抵禦疫情進一步沖擊，故可在適當審慎的框架內擇機重新派息。
匯豐、渣打等大型銀行可恢復派息
今年3月末，英國央行官網消息稱，審慎監管局希望巴克萊銀行、匯豐銀行、渣打銀行等英國大型銀行的董事會暫停普通股的股息派發和回購至2020年底，並應其要求取消2019年度任何未償付股息。
受新冠疫情沖擊，全球經濟面臨著前所未有的不確定性。盡管疫情蔓延前，這些銀行已宣告股息派發方案，但考慮到彼時的市場環境以及銀行在社會經濟領域的重要支撐作用，英國審慎監管局的上述要求也是一種必要的預防措施，督促銀行在面對未知風險時減少資本消耗。
隨後，匯豐、渣打等銀行相繼宣告取消派息計劃並暫停回購股份，一時間市場嘩然，兩大國際銀行巨頭在香港市場股價也是一度重挫。要知道，匯豐控股自1988年在港交所上市以來，分紅比例一直保持在30%以上，年度股利支付穩中有升。因此，港股坊間一直都有“聖誕鐘，買匯豐”的俗語。而今年一紙公告取消派息，也是其港股上市30餘年來頭一遭。
10月27日，匯豐控股公佈2020年第三季盈利情況。集團行政總裁祈耀年表示，“雖然經濟環境挑戰重重，集團第三季資本及流動資金比率進一步增強。是否就2020財政年度派發一次股息須視乎2021年初的經濟狀況，以及征詢監管機構的結果而定。如果情況允許，我們將尋求派付較為保守的股息。”
如今來看，今年歐洲銀行業分紅黑天鵝事件或許有所扭轉。
當地時間12月10日，英國央行在最新聲明中表示，權衡多方因素，加上審慎監管局考慮到分紅是銀行系統運營的重要一環，審慎監管局認為沒有必要延長3月份采取的特殊預防措，包括匯豐、渣打在內的幾傢大型銀行可在適當審慎的框架內擇機重新派息。有報道稱，渣打表示歡迎英國央行放寬限制，將考慮在明年2月份公佈的全年業績時恢復股東回饋計劃。
據悉，英國審慎監管局在今年7月曾宣佈，將在第四季度對英國大型銀行2020年的分紅計劃進行評估。這一評估基於銀行當前和預期的資本狀況、未來經濟發展的不確定性水平、市場情況等，目前這一評估已經完成。
通過兩次壓力測試得出，這些銀行的資本狀況能夠抵禦疫情進一步沖擊。盡管預期2021年銀行資本會面臨一些不利影響，但英國審慎監管局的評估是這些銀行資本充足且能夠支撐實體經濟。
派息仍須以審慎為原則
需要註意的是，監管層面雖然允許銀行恢復派息，但銀行派息仍需滿足特定的條件，監管也會為銀行提供進一步指引。
英國央行指出，審慎監管局關於暫停派息的要求被取消後，由銀行董事會來決定合理的分紅水平，而任何分配方案都應當審慎，且考慮到經濟環境的不確定性以及特殊時期銀行對實體經濟的持續支撐作用。審慎監管局要求，銀行董事會在接下來的幾個月中制定2020年分紅方案時，需要將審慎監管局發佈的臨時政策框架考慮在內，並在這一框架內制定分紅方案。
其中，關於2020全年業績，英國大型銀行向普通股股東的分紅不應超過2020年底風險加權資產的20個基點，或2019年及2020年累計盈利的25%（扣除該時期已派發的股息後）。
另外，此前在英國審慎監管局的要求下，英國大型銀行還取消瞭對高管現金紅利的發放。目前，鑒於前景不確定性及銀行支持實體經濟的資本需求，英國審慎監管局要求銀行在決定高管人員現金紅利時需高度謹慎。審慎監管局也將仔細審查，確保大型銀行執行嚴格的薪酬制度。
從港股市場的表現來看，12月11日收盤，匯豐控股（00005.HK）報收41.65港元，跌0.6%。渣打集團（02888.HK）報收49港元，漲幅0.2%。
資料顯示，匯豐控股前三季度實現列賬基準收入386.7億美元，同比下滑9.5%，主要來自減息對集團各項環球業務的累進影響；實現母公司普通股股東應占利潤33.4億美元，同比下滑70.9%。其中，第三季度列賬基準收入119.3億美元，同比下滑10.7%；實現母公司普通股股東應占利潤13.6億美元，同比下滑54.3%。
渣打集團今年第三季度收入因利率影響而減少12%至35億美元，凈息差減少38個基點至1.23%。由於收入下降，撥備前經營溢利減少30%至10億美元。
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