招行報告: 傢族信托潛力人群逾24萬人 2023年底或超60萬
新京報貝殼財經訊（記者 張姝欣）傢族財富傳承已經成為私人銀行客戶及其傢族的主流需求,傢族信托的潛在市場規模有多大？裝入傢族信托資產的資產類別有哪些？11月9日，招商銀行在京發佈《2020中國傢族信托報告》。據瞭解，該報告基於數千份高凈值人士調研問卷和近200人次深度訪談，是目前信息最為詳實的傢族信托報告。
報告顯示，高凈值人群設立傢族信托最核心的目的是保障財富傳承。2020年傢族信托在高凈值人群中提及率超30%，成為中國高凈值人士主要運用的傳承工具，傢族信托潛力人群逾24萬人，預計到2023年底該數字將突破60萬人。預計到2021年，潛力人群可轉入傢族信托資產規模將突破10萬億元。
從地域分佈來看，廣東、北京、上海、江蘇、山東、浙江、湖北等七省/直轄市的高凈值人士最有意向使用傢族信托服務。
同時，統計顯示，意向人群人均可裝入傢族信托資產約3100萬元，約9成高凈值人群在設立傢族信托時選擇將少於50％的資產裝入傢族信托，一半以上高凈值人群願意每年逐步追加資產進入傢族信托，直到其成為主要的資產持有方式。
近一半受訪者表示，希望最終能通過傢族信托持有傢族總資產財富的20％-50％。另外，從高凈值人群未來三年計劃轉入傢族信托的可裝入資產的類別看，現金（含金融產品）、保單和不動產居前三位，三者合計占比約75％。從期待裝入的資產類別來看，對於黃金的需求最高，占比近50％，其次為珠寶（20.60％）和藝術品（20.45％）。
據此招商銀行估算，2020年中國傢族信托意向人群可裝入傢族信托的資產規模約7.5萬億元，預計到2021年底，該部分資產規模將突破10萬億元。
報告同時指出，中國高凈值人群在設立傢族信托時，多數選擇先搭建信托架構，再逐步完善分配條款。而在傢族信托資產運作上，多數中國高凈值客戶在傢族信托中的投資較個人賬戶投資更加保守。在傢族信托的投資決策權上，多數委托人仍然希望保留投資決策權力，在投資方式上傾向聽取機構建議後自主決定。
招行同時正式發佈傢族信托兩大創新功能：一是通過“模塊化”的方式“智能定制”傢族信托方案。二是“雲信托”，即依托招商銀行APP將傢族信托業務流程由線下轉到雲端完成。
新京報貝殼財經記者 張姝欣 編輯 陳莉 校對 李世輝
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