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前段時間,有朋友對我說,他持有的一隻基金,從6月凈值1.02元上升到現在1.77元,升瞭70%。後來細問之下才知道,他持有這隻基金已經5年半瞭,之前是一直虧損狀態,在今年6月回本的時候,幸好沒有立刻贖回,才有現在77%的盈利。
半年上漲70%,當然是非常好的業績,但是成立以來累計5年半,也才70%,這個業績就比較爛瞭。
但是偏偏就是這一隻基金,在2020年累計上漲瞭122.5%,分明就是一隻一年翻倍基!
到底是不是咸魚翻身瞭?
01
這隻基金是工銀生態環境股票基金,成立於2015年的6月,是一隻股票型基金。
這隻基金成立的時候剛好是牛市的高點,所以成立後凈值短暫升到瞭1元以上,然後就掉頭往下跌瞭。最低的時候跌到瞭0.54元,跌瞭46%。
到瞭今年的6月,該基金的凈值才終於升回到1元以上,也就是說,如果在成立當初買進這隻基金,沒有在16年底1.02元賣出的話,就是一直虧損的,到今年6月才解套。
不過,這隻基金也很瘋狂,2019年雖然隻上漲48%,不算太厲害,但是在2020年,一年就上漲瞭122.5%,僅僅最近半年上漲就達到70%以上。
這可能就是不鳴則已,一鳴驚人。
但真正的能夠等到它一鳴驚人的投資者少之又少,像我這位朋友買瞭這隻基金,一直持有,直到賺錢的投資者並不多,我們來看看規模就清楚瞭。
該基金在去年3月的時候有14.06億份,隨後一直在萎縮,到瞭今年的第三季度,贖回的有4.69億份之多,隻剩下5.74億份。也就是說,很多投資者選擇在基金回本的時候離場,這些人大多都沒有賺到錢,隻是保住本金而已。
5年時間,隻換來回本,可能那批投資者當時也松瞭一口氣。
但現在回頭看,發現少賺瞭那麼多,會不會又倒吸一口冷氣呢?
02
但是,這種基金不適合大多數投資者,畢竟長時間的業績下滑,會把投資者的耐心磨掉。
最近半年的確上漲很多,但是誰能預測,一隻長年表現不好的基金,什麼時候會遇到這樣一飛沖天的機會呢?
我們來看看,該基金成立以來的業績一直不太好,2016、2017、2018年的表現都一般,2019年稍微好一點,能跑贏同類平均和滬深300。但是也填不滿之前幾年挖下的坑。
也就今年以來的漲幅為122.5%,算是比較優秀。但前半年還是在填坑而已。
03
該基金的經理何肖頡,從成立至今一直管理該基金,累計任職期間有10年多。現在一共管理4隻基金,現任基金資產總規模為63.4億元。
查看他管理的另外一隻基金,工銀新趨勢靈活配置基金,成立於2015年的12月,是一隻混合型的基金。現在的凈值約為2.95元。這居然也是一隻翻倍基。
該基金的業績中等,2016年勉強有正收益,2017年高於同類平均,但是低於滬深300。2018年雖然是負收益,但是還能跑贏同類平均和滬深300。2019年的業績排在中等的位置。
這隻基金的凈值一直在1元左右徘徊,到瞭今年的4月開始,就一直往上升,直到現在的2.95元。跟前一支基金一樣,也是短期之內突然間漲起來。
這隻基金的規模很小,成立初期為22億份,在2016年第四季度和2017年的第一季度,分別有10億份左右的贖回,即使今年該基金凈值創瞭新高,但是也沒有吸引到投資者的青睞,截止到今年的第三季度末,期末總份額隻有0.08億份,期末凈資產為0.18億元。
在持有人結構方面,一開始是機構投資者持有比例占多數。但是到瞭2017年,機構資金撤出後,就隻剩下個人投資者寥寥無幾的資金。到瞭2018年,內部持有比例逐漸升高,最高時接近80%。截止到今年第二季度末內部持有比例仍有58.97%。
在資產配置方面,在2018年的第二季度末,該基金的現金比例上升到61.55%,股票占比隻有27.67%。到瞭2019年的年末,股票占比才回到正常的位置。
出現這種情況有可能是基金經理當時不看好股票市場,於是不放太多資金進入股市。也有可能是基金經理根本沒有心思管理這隻基金,畢竟這隻基金當時的規模隻有1百萬元。
04
面對2020年這麼多的翻倍基金,很多人都有這樣的想法,為什麼我就沒有買中呢?我怎樣才可以找到這些翻倍基金呢?
其實,其中一些翻倍基金,一直都隻是打醬油的,直到某一刻突然間買中瞭一批上漲比較好的股票,才成為瞭那一段時間的績優基金。市場上上萬隻基金,大傢買不同的股票,總有一些基金能壓中寶。
難道,想買翻倍基的,隻是想碰碰運氣?
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