餘額寶收益隻有1.64%瞭,降得好快呀。
看瞭看定期理財,收益基本在3%~4%之間,都沒什麼吸引力。
中短期理財,還有什麼好去處呢?
今天翻看券商研報,發現一類很有意思的產品,叫“打新基金”。2019年賺瞭13%;今年上半年也賺瞭7%, 而且收益走勢比較穩定。
研究下來,發現這種產品,還挺適合做“固收理財”的替代品的。今天就來跟大傢分享一下。
01 先來解釋下什麼是“打新”。
瞭解股票的朋友知道,A股有一個免費撿彩票的方法,叫打新股——申購新上市的股票。
一傢公司為瞭能順利上市,股票發行價通常會定得比較低,這導致新股上市後,往往會猛漲一段時間。
華西證券做過統計:2019.3.1~2020.3.6,A股上市126隻新股,平均連續漲停7.2天,平均漲幅103.9%。(除去科創板)。
不過,考慮A股中簽率比較低,你的整體收益不會有那麼高(2019年打新中簽率僅為0.11%)。
綜合算一下:打新一年,按目前中簽率算,大概能增加你6%~7%的年化回報。
所以,打新算是一個不錯的,“增厚收益”的方法。
今天說的“打新基金”,就是主要通過打新股,來獲取收益的一種基金。
另外,這種基金產品,比我們個人打新還更進一步:TA可以參與“網下打新”,滿足1000萬的交易門檻,基本上100%中簽。而且還可以參與科創板打新,收益率上還會有小幅度的提升。
02 不過,“打新基金”篩選起來挺困難的:
嚴格來說,除去純債基金和商品類基金,所有的基金都可以參與打新。所以“打新基金”不屬於一個常規的分類,TA更多是針對基金當前運作模式,給出的一個動態定義。
為瞭挖出典型的打新基金,我定瞭幾條篩選標準:
1 . 基金類型:偏債/靈活/平衡型混合基金(參與打新需要有股票配置,但不能太高)
2 . 詢價參與率:大於等於 70%(數值越高,說明參與打新越活躍)
3 . 規模在2億~8億之間(規模越大,越會拉低整體打新收益率)
4 . 近1年最大回撤:不超過 3%(數值越低,基金表現越穩定)
最終篩出瞭5隻基金,給你做個參考:
(點擊可看大圖)
為瞭更直觀的感受打新基金的收益表現,我們拿同樣也比較穩定的純債基金來做個對比:
我把這5隻基金組合在瞭一起,等比例投資;可以看到,從2019年到現在,打新基金組合比純債基金,多賺11.6%。
而且分季度來看,打新組合在2019年之後,都在穩定增長,而且各季度都跑贏瞭純債基金。
03 到這裡,我們不難發現:
相比純債基金,打新基金有可能獲得更高的年化收益率,增厚你的收益。
當然,也必須要做一點風險提示:打新基金的收益,其實是比較依賴股市行情的。
大部分行情下,打新基金都是比較穩定的;但如果碰到股市大跌,打新收益也不一定能覆蓋基金的股票持倉虧損,這種情況就會比較被動瞭。
比如2018年,大盤跌瞭24.95%;我們的打新基金組合也跟著下降瞭1.4%。雖然跌幅不大,但相比買定期理財,這個收益還是不理想的。
所以,打新基金也有一定的適應場景。
在現階段,債市走弱,股市走強的行情下,我會考慮用“打新基金”來代替“純債基金”;如果市場出現瞭相反的極端行情,你也要做好微虧的心理準備。
最後,再多說一點:
因為“打新基金”,不是常規的分類,為瞭更好的尋找同類產品,你可以多關註那些,專註做打新的基金公司。
比如說,易方達基金的產品中,除瞭我篩出來的那隻“易方達瑞祥I”,諸如易方達新利;易方達新鑫I都是專註做打新的基金產品。如果你喜歡的話,就可以多關註。
(點擊可看大圖)
好啦,今天的打新基金就介紹到這瞭,不知道對你有沒有幫助呢?
想瞭解更多投資技巧,歡迎關註我,下次見~
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