說到“虛擬貨幣”，相信不少人會聯想到“區塊鏈”“比特幣”等概念。前幾年曾風靡一時的“比特幣”就是一種P2P形式的虛擬加密數字貨幣，而作為比特幣的底層技術，“區塊鏈”就像一個數據庫賬本，記載所有的交易記錄。
隨著區塊鏈資產價格的大幅飆升，普通投資者對區塊鏈以及數字貨幣投資的興趣越來越大，而不法分子也瞄上瞭這一點，打著“區塊鏈”和“虛擬貨幣”的旗號實施詐騙。他們偽裝成區塊鏈投資專傢、托身“數字貨幣”“區塊鏈”“金融創新”項目內部人員，依托互聯網，通過聊天工具、交友平臺和休閑論壇，大肆宣傳虛擬貨幣、 虛擬資產等非法金融資產，煽動廣大投資者抓住機遇，參與虛擬貨幣交易。
不法分子假借“區塊鏈”“通證經濟”之名，迷惑消費者，虛假承諾“投資周期短、收益高、風險低”，並通過幕後操縱，呈現有價無市和價格上揚的假象吸引投資，甚至利誘投資者發展他人加入，不斷擴充資金池。同時，他們還隱藏網站域名和各種聯系方式，使受騙者無法驗證公司資質，因而輕信詐騙套路。而一旦受害人向“交易網站”充值，不法分子又會誘騙其“向私人賬戶充值”，甚至直接提供假充值鏈接，並趁機騙取受害人銀行賬號密碼。
簡單總結虛擬貨幣“四大詐騙套路”分別為： 1.將“區塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自傢虛擬幣的技術構造； 2.編造故事、設計模式吸引投資者眼球；3.涉眾詐騙特征明顯，兼具多種違法犯罪特征；4.交易平臺服務器放置在境外，境內行騙、境外數錢，為提前跑路做好準備。
普通投資者一定要增強風險防范意識，認清相關模式的本質，不要相信天花亂墜的承諾，不要盲目跟風炒作，時刻警惕投機風險，避免自身財產損失。 如發現違法犯罪線索，要及時向公安機關報案。