對於低風險投資者來說,
能找到收益比貨幣基金、銀行理財高,而回撤小、業績穩定增長的產品,
這估計就是穩穩的幸福瞭。
對於大多數投資者來說,
不管是喜歡積極進取,還是習慣追漲殺跌…
我始終認為,你在外頭怎麼玩都行,但你得做好防線,把大部分的傢庭資產放在穩妥的地方。
所以在我看來,穩健型的基金是面向全市場的,各類投資風格的朋友都有配置的必要。
要想兼顧收益和回撤,可選的產品包括絕對收益目標基金(固收+、對沖),債券基金,偏債混合型基金…
多多今天就來講講我自己在買的比較穩的幾隻基金。
1.廣發趨勢優選靈活配置混合
這隻基金我安利過幾次,在我們的組合中也有,屬於運用“固收+”策略的絕對收益目標基金。
廣發趨勢的業績一直都還不錯,在宏觀基本面分析的基礎上、根據市場趨勢的變化進行股票和債券資產的配置(二季報顯示債券占比約78%),追求的是長期穩定增長,成立以來各年度均為正收益。
這隻基金自2015年1月起由金牛、明星雙料基金經理譚昌傑掌舵,年化回報超過9%。
譚昌傑是廣發基金旗下的資深債券基金經理,任職8年以來先後管理過貨幣基金、純債基金和偏債混合類基金……有豐富的實戰經驗,管理過的基金當下100%正收益,他的經驗和實力都是得到行業與市場認可的。
2.海富通阿爾法對沖混合
這是我組合中的另一隻絕對收益目標基金,目標是通過阿爾法對沖等策略實現穩定收益(二季報顯示股票占比約55%),成立以來也是各年度均為正收益,年化收益超過6%。
當下海富通阿爾法對沖混合由杜曉海和朱斌全雙基金經理管理。海富通是國內較早建立量化團隊的基金公司,而杜曉海則是海富通基金量化投資部總監,偏愛投資資產負債表較塊、現金流穩健、估值與成長匹配的公司,追求穩健可持續的超額收益。
3.易方達穩健收益債券
這是一隻二級債基,允許配置20%以內的股票資產(二季報顯示股票占比約12%)和轉債,而通過主要投資於債券品種,追求基金資產的長期穩健增值。
2005年成立以來,個別年份有過微微的虧損,而整體上是非常優秀的。
目前易方達穩健收益由固定收益投資部總經理、固定收益研究部總經理胡劍執掌,接手以來年化收益超過10%。
胡總在管理債基和偏債混合基上均有豐富的經驗,並且嚴控回撤,尤其是擅長投資穩健型二級債券,也憑借這隻基金5此斬獲金牛獎。
4.南方寶元債券
這隻基金的成立時間比較早,為2002年9月20日,以債基的身份出道,各平臺都把南方寶元債券歸類到債券型基金中。
而按照新的基金分類規則來說,這是一隻偏債混合型基金,因為該基金的允許股票倉位不超過35%(二季報顯示股票占比接近30%)。
南方寶元債券曾出現過年度負收益,比如2016年為-1.58%,2018年為-2.51%,不過整體上還是很優秀的,成立以來年化收益超過10%。
最後我提醒一句,歷史業績不代表未來,重點是以後如果基金經理有變動,我們就要多多留意新基金經理的投資策略和能力瞭。