區塊鏈又又又來割韭菜瞭
沉寂兩年之久的幣圈，近期又開始蠢蠢欲動起來。
從7月下旬開始，比特幣價格由9000美元一路上漲至11728美元，與今年最低點3800美元相比，比特幣漲幅達到瞭驚人的208%。而幣圈市值第二的另一大數字貨幣以太坊（ETH），也從今年3月的87美元低位暴漲至近期的425美元，漲幅高達388%。
多位幣圈玩傢、從業者指出，數字貨幣市場本次上漲的推手，就是時下幣圈火熱的新概念——DeFi。絕大多數DeFi應用都建立在以太坊生態上，依托於以太坊公鏈運轉。因此，DeFi的火爆推動瞭以太坊幣價大幅上漲，並最終帶動瞭整個數字貨幣市場的繁榮。
DeFi數據分析平臺DeFi Pulse數據顯示，現在整個DeFi生態上的資金規模已達到瞭50.8億美元。而就在三個月前，這一數字還不到10億美元。
01 DeFi興起，幣圈沸騰
——鞭牛士——
備受幣圈追捧的DeFi，究竟是什麼？
DeFi是Decentralized Finance的簡稱，常常被翻譯成“去中心化金融”。DeFi概念誕生於2018年，許多信仰數字貨幣、區塊鏈技術的人，利用以太坊等公鏈，開始在公鏈上搭建各種金融應用，如去中心化交易所，數字貨幣抵押借貸產品等。
例如，最知名的DeFi項目之一——MakerDAO，就是一個抵押借貸產品。幣圈投資者隻要持有ETH，就可以把ETH存入MakerDAO上，獲得MakerDAO發行的穩定幣DAI。DAI與美元對標，1枚DAI等價於1美元。在這一過程中，所有操作都通過區塊鏈上的“智能合約”完成，無需也無法被外界幹預。MakerDAO的貨幣發行機制與主權國傢的央行系統類似。央行將黃金等資產作為儲備金，並以國傢主權信用作為擔保發行法幣；而MakerDAO以ETH作為儲備金，通過智能合約保持幣價穩定在1美元。
此後，行業內還出現瞭Compound、Uniswap等DeFi應用。Compound是一個數字貨幣借貸平臺，投資者可以出借資產給Compound，獲得利息；也可以在平臺上借出資產，獲得貸款。而Uniswap則是一個去中心化交易所，投資者可以在其中不受限制地交易各類基於以太坊發行的Token。
與銀行、傳統交易所主導的中心化金融相比，DeFi建立在區塊鏈上，信奉“代碼為王”。這樣的理念顯然迎合瞭幣圈投資者的心理。而今年6月，Compound等DeFi項目推出的“流動性挖礦”玩法，更是直接引爆瞭DeFi市場。
所謂的“流動性挖礦”，與此前FCoin推出的“交易即挖礦”類似。Compound推出瞭自己的代幣“COMP”，並規定所有為Compound提供流動性（即參與Compound借貸）的投資者都可以獲得COMP。在這一激勵手段的刺激下，許多DeFi投資者紛紛將自己的資產投入到Compound中，已獲得“免費”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi項目借鑒。DeFi在幣圈徹底火爆。
02 莊傢入場，收割韭菜
——鞭牛士——
DeFi的火爆，首先表現在幣價上。
為各大DeFi項目提供幣價信息的“預言機”項目ChainLink（LINK），近一個月來漲幅超過150%。目前，ChainLink已經超越瞭BCH等幣圈知名項目，位列幣圈市值榜單第五位。
DeFi項目幣價的暴漲，必然會吸引一批貪圖利益的韭菜入場。而意圖收割韭菜的莊傢們，也開始摩拳擦掌。這些莊傢發現，DeFi生態中的去中心化交易所，為他們的“割韭行動”創造瞭絕佳的條件。
在中心化交易所時代，新項目為瞭上線交易所，大多需要向交易所繳納“上幣費”。這一制度在幣圈廣為詬病，但客觀上，上幣費的門檻也剔除瞭一部分欺詐型項目。此外，中心化交易所為瞭自身品牌形象，也會拒絕一部分低質項目上幣，保護瞭投資者的利益。
但在Uniswap這樣的去中心化交易所，平臺不設置上幣門檻，也不存在審核機制，任何人都可以在平臺上交易任何幣種。在這種機制下，莊傢可以毫不費力地收割韭菜。
很快，Uniswap上便出現瞭一大批“假幣”，這些幣種與幣圈知名幣種同名，專門收割不熟悉幣圈的新韭菜。此後，幣圈又形成瞭基於Uniswap的新收割模式——IUL（Initial Uniswap Listing，首次Uniswap上幣）。它與幣圈此前的ICO、IEO類似，隻不過將代幣發行的地點選在瞭Uniswap上。莊傢發幣後直接登陸，配合拉盤、喊單等幣圈常規套路，直接收割韭菜。
與以往的幣圈收割遊戲相比，IUL的周期更短，方式也更加簡單粗暴。短時大漲大跌的行情，讓Uniswap成為一部分幣圈投資者口中的“DeFi大賭場”。一個項目從成立到上交易所到割完韭菜宣佈死亡，最快可能僅需要幾個小時。
在此之外，一批國內莊傢們也開始蹭DeFi的熱點，紛紛推出各式各樣的“DeFi項目”。例如，以蹭熱點馳名幣圈內外的孫宇晨，自然不會錯過這一機會。8月2日，他在微博發文《為什麼說下一波Defi機會在波場？》，高呼讓投資者們“梭哈TRX”（TRX即波場幣）。此前依靠賭博應用起傢，引發投資者大量維權的維基鏈（WICC），也開始“佈局DeFi”，效仿MakerDAO發行瞭所謂的治理代幣WGRT與穩定幣WUSD，意圖卷土重來。
有幣圈從業者對鞭牛士表示，當下火爆的DeFi概念其實類似於2018年前後的DApp。DeFi與DApp的興起，都是少數優秀項目帶動的結果。但在暴富神話的刺激下，整個行業必然會吸引一大批鐮刀與韭菜入場。而最終的結果，就是鐮刀收割韭菜——幣價崩盤，行業覆滅。僅有少數優質項目最終可以留存到最後，而大多數項目終將滅亡。
03 黑客肆虐，危機叢生
——鞭牛士——
DeFi面臨的危機，也遠遠不止這些。
與傳統金融行業資金存在復雜的托管機制不同，在DeFi世界，所有客戶資產都存儲在鏈上，通過自動化的智能合約操控。這意味著，一旦DeFi項目的智能合約出現問題，如Bug等，用戶的資產就面臨著巨大的風險。
8月13日下午4時，明星DeFi項目Yam Finance（YAM）在上線僅36小時後崩盤，而它的“死因”，就是智能合約上的Bug。
在代幣機制上，Yam Finance吸收瞭近期多個DeFi項目的亮點，並無明顯漏洞。但它的智能合約中卻存在著一個致命Bug，這讓系統增發瞭上百億億枚YAM，而YAM的發行總量僅500萬枚。Yam Finance官方稱，Bug並不會影響投資者在平臺上抵押的資產。然而，那些在二級市場上買入YAM的投資者們卻損失慘重。而Yam Finance也因此成為瞭這輪DeFi浪潮中的第一個崩盤項目。
盯上DeFi項目Bug的，還有在暗中窺伺的黑客們。4月19日，DeFi項目Lendf.Me遭遇黑客攻擊，價值近2500萬美元的資產被黑客盜走。6月29日，Balancer遭遇黑客兩次攻擊，共盜走價值50萬美元的數字資產。DeFi資產位於鏈上的特殊屬性，也給瞭黑客可乘之機。而DeFi也被一部分看空者戲稱為“黑客提款機”。
目前，絕大多數DeFi項目都采用瞭社區化的開發、治理模式，項目開發人員水平良莠不齊，部分代碼缺乏安全審計。與此同時，許多DeFi項目都選擇開源模式托管代碼。盡管開源可以讓DeFi項目獲得社區的安全審查，但與此同時也可能令黑客更容易找到代碼中的漏洞。而數字資產自身的匿名性、流通性，也讓黑客在得手之後可以輕而易舉地將資產變現，逃避法律制裁。
黑客、莊傢、投機者，短短幾個月時間內，DeFi行業受到瞭前所未有的關註，各色各樣的角色湧入DeFi，也讓DeFi世界充滿瞭人性的野蠻與暴戾。DeFi的泡沫被不斷吹打，而它的未來也變得撲朔迷離。
7月24日，數字貨幣評級機構Weiss Crypto Ratings在Twitter上寫道：“DeFi狂歡終將結束，而那時，DeFi也將和其他市場一樣重回平靜。”也許，這也將成為DeFi的最終歸宿。
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