巴菲特的投資策略:5年前買入5萬元的工商銀行,無視漲跌持有到今天,賺多少?

巴菲特:找到值得長期投資的上市公司,隻需這三個步驟!

第一,好行業。

行業前景夠不夠大公司行業前景夠大,公司才能不斷做大市場份額。行業的前景是持續變大的,蛋糕能變大,才能分到屬於上市公司的那一塊。如果行業非常小眾,就算是市場份額達到瞭90%以上,也很難再做大,那麼這些上市公司業績無法繼續增長。

第二,好公司。

公司有沒有競爭力任何行業都會遵循叢林法則,優秀劣汰是常態,我們投資上市公司,實際上就是去尋求擇優的結果。隻有那些具有核心競爭力的公司,才能在行業中將其他公司甩開,也就是價值投資經常說到的“護城河”,比如說有技術專利、獨傢配方,或者有先進的組織架構和創新機制等等,能夠為公司在行業中競爭形成壁壘,鞏固龍頭地位,提升市場占有率,形成贏傢通吃的局面,持續創造新增價值,帶給投資者回報。

第三,好價格。

是否有合理的價格投資一傢公司,能不能有回報,不但取決於公司能否成長,有沒有競爭力,還取決於我們購買的價格,也就是投資的成本。比如說一傢公司當前市值為500億,而凈利潤隻有2千萬,市值與利潤比即市盈率達到2500倍,如果按照這個業績水平保持不變,需要2500年才能回本。

假設公司在未來五年高速增長,凈利潤增加9倍至2億,對應的市盈率依然高達250倍,依然是很高的估值水平。那麼很可能在現在買入,5年後業績大幅增長,很可能市值還不足500億,無法帶來回報,甚至可能出現虧損。原因就是買入的成本實在太高瞭,提前透支瞭業績,即便是上市公司業績持續五年增長,也無法追上估值的泡沫。

好行業、好公司、好價格這三個步驟,才能選到會值得投資的公司,缺一不可!

巴菲特的投資策略:5年前買入5萬元的工商銀行,無視漲跌持有到今天,賺多少?-圖1

接下來呢,我們來進行一項小數據的測算,大傢都知道工商銀行股票的總市值是非常大的,截止到到今日有21171億元,流通市值有16015億元,如果您5年前的今天投資5萬元買入瞭工商銀行的股票,之後一直放著不動,那麼截止到今日收益會怎麼樣呢?下面我們一起來看看。

第一年,2015年12月22日工商銀行股票收盤價為4.67元,5萬元/4.67元=10700股,結餘31元,所以此時證券賬戶持倉為10700股,資金結餘31元。

第二年,2016年7月8日進行瞭分紅,10派2.333元,

所以分紅收益1070*2.333元=2496.31元,7月8日收盤價為4.29元,繼續買入500股。此時證券賬戶持倉為11200股,現金餘額382.31元。

第三年,2017年7月11日10股派2.343元。

所以分紅收益為1120*2.343元=2624.16元,7月11日收盤價為5.06元,繼續買入500股,此時證券賬戶持倉為11700股,現金餘額為476.47元。

第四年,2018年7月13日10股派2.408元。

所以分紅收益為1170*2.408元=2817.36元,7月13日收盤價為5.36元,繼續買入600股,此時證券賬戶持倉為12300股,現金餘額為77.83元。

第五年,2019年7月3日10股派2.506元。

所以分紅收益為1230*2.506元=3082.38元,7月3日收盤價為5.67元,繼續買入500股,此時證券賬戶持倉為12800股,現金餘額為325.21元。

截止到今日2019年12月22日,工商銀行股票此時收盤價為5.94元,持倉金額為12800股*5.94元=76032元,加上現金餘額325.21元,所以到今天為止,持倉市值為76357.21元。

所以我們可以算出買入工商銀行股票5年的收益率為(此時持倉市值76357.21元-本金50000元)/50000元=52.7144%

我們可以得出這五年平均每年收益率為52.7144%/5年=10.5429%

這是一種歷史數據假設投資模型收益,不代表實際,還有就是進入市場的人也不是蹦著年化收益10%而來的,很多人都是目標天天漲停板百分之10的目標。這也導致散戶虧損主因。太急功近利,太想賺快錢。結果導致虧損累累。所以A股這些年也都是讓人唾棄,其實我來說主因還是在自己。我們要提升自己。不要跟風,不要人雲亦雲。要正確的投資態度,找到適合自己的方法。長期以往的去讓自己的資產穩定增值,像滾雪球一樣年復一年的復利式增長。

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