28億銀行存款失蹤案,果真有內鬼?
儲戶存款,銀行信用,國企聲譽,全被拖下水。
幕後真兇,可能還在逍遙法外!
一
28億渤海銀行存款離奇失蹤大案,引發的金融圈地震還在持續。
今年8月,江西知名藥企濟民可信集團,旗下兩傢子公司突然發現,其存在渤海銀行南京分行的28億存款不翼而飛,一毛錢都取不出來。
不查不知道,一查嚇一跳,高達28億的巨額存款,居然被渤海銀行分多筆給一傢同自己毫無關系的公司做瞭質押擔保,而自己從頭到尾卻毫不知情,等用錢的時候才發現錢沒瞭。
更讓人瞠目結舌的是,渤海銀行大方的承認錢是他們動的,分多筆劃給瞭一傢名為“華業石化”的公司做瞭擔保,還得寸進尺的提出:希望公司用存款繼續給這傢公司做擔保,連銀行負責人自己都笑場瞭。
笑完瞭銀行就開始威脅:如果不同意這麼辦,質押公司逾期還不瞭錢,到時28億存單會被凍結,其餘錢也拿不回來。
結果是,即便可信斷然拒絕瞭銀行的無理要求,還是被渤海銀行強行劃走瞭4.5億。
21世紀的今天,居然有銀行膽敢如此肆無忌憚的搶錢,還是一傢資產規模超1.5萬億、排名全國前20的股份制銀行,震碎瞭所有人三觀!
一時之間,中國銀行業的信用,被渤海銀行一手架上瞭審判臺。
二
更詭異的事情接連發生,渤海銀行爆的雷,簡直深不見底!
就在11月4日上午,事件傳來最新消息:渤海銀行南京分行總經理助理管鵬程,作為案件關鍵人物已經失聯。
可信集團表示,管鵬程是公司存款的開戶和日常對接人,出事後也是渤海銀行方面的交涉負責人,如今卻不知所蹤。
另有媒體報道稱,渤海銀行方面有3人被警方帶走,其中就包括瞭管鵬程,但該消息並沒有得到有關方面證實。
蹊蹺的是,渤海銀行卻有人對外放風稱:管鵬程並未失聯!
這令案件愈加撲朔迷離,更多黑幕都指向瞭渤海銀行。
根據目前公開的資料來看,以下情況已基本得到證實:
1、28億存款被擔保的“華業石化”,是一傢假冒央企。
公開股權信息顯示,華業石化是江蘇華之業能源子公司,中石油全資控股的孫公司,最終實控人是國資委。有如此傢大業大的靠山,缺錢本就是匪夷所思的事。
而被強行拖下水的中石油,早在今年9月底就已經做出澄清,中石油子公司華昌置業發佈明確通告明確表示:公司沒有任何對外投資和設立下屬企業,包括江蘇蘇華之業能源在內都是冒名註冊的虛假公司!
也就是說,“華業石化”就是一傢徹頭徹尾的李鬼企業,難怪東窗事發後一直都沒有對外發聲。
更有記者實地調查發現,“華業石化”公佈的辦公地址查無此人,到底有沒有辦公地址都未可知。
2、這個李鬼央企,很可能隻是個幫兇和替罪羊,真兇另有其人。
據可信公佈的錄音資料顯示,“華業石化”資金部總監曾親口承認,是渤海銀行南京分行主動聯系瞭他們,表示可以拿客戶存單給他們做貸款擔保,知道有這樣的好事,他們才答應這麼辦。
也就是說,“華業石化”這個李鬼,可能是在渤海銀行的慫恿下參與到挪用儲戶資金的勾當中的。
而“華業石化”同渤海銀行關系也不簡單,公開資料顯示,“華業石化”9月剛把自己手上子公司的股份,質押給瞭渤海銀行,兩者究竟什麼關系,外界無從得知。
3、渤海銀行,在整起事件中扮演瞭至關重要的角色。
渤海銀行一開始就是知情人,並一手操辦劃走儲戶存款,可信一傢子公司總經理稱,她曾在今年8月突然接到渤海銀行工作人員來電,稱有人在櫃臺將其5億的存款辦理貸款質押,詢問確認是否是企業的真實意願?
當時可信已明確表態,公司從未準許或授權任何人辦理該業務,並要求銀行立即報警,沒想到自己5億存款還是被陌生人為他人辦瞭質押,此後其他存款被劃走更是連招呼都不打瞭。
而為瞭在銀行系統中成功瞞天過海,渤海銀行曾向可信公司出具瞭一份虛假的銀行詢證函,陳述瞭可信沒有任何資金處於凍結或擔保狀態,與銀行記載信息相符,但實際上每一筆存款都在幾天之內被挪用質押。
隨後在調查中更是發現,銀行辦理的質押材料中,存在大量偽造公章情況超過瞭300個,沒有銀行人員參與其中,根本不可能通過銀行系統的層層嚴格審核。
真兇到底是誰,所有人都在等待警方的調查定論。
三
渤海銀行,險些誤瞭大事。
據媒體從可信集團瞭解到的情況,公司在渤海銀行南京分行存款有33億,其中一部分用於公司流動資金。
另一部分,也是更主要的目的,是公司用於投入“新冠中和抗體藥物”的研發項目。
據央視此前報道,可信集團早在今年9月,就已經完成瞭該藥物的I期臨床試驗,結果顯示藥物能有效預防病毒對機體的感染,並能阻斷病毒對肺部的損傷,展現出瞭較為理想的治療效果。
可信原本在渤海銀行的存款中,超過20億都是為該項目準備的資金,原定9月底就開始的“新冠中和抗體藥物”生產基地建設,由於資金被渤海銀行挪用,隻得被迫延期。
一款可能對治療新冠患者有良好效果的藥物,就這樣被銀行掐住瞭脖子動彈不得,如果放在去年,渤海銀行可能為此背負另一項罵名。
四
渤海銀行,這次算是徹底玩脫瞭。
待警方公佈最終調查結果後,銀保監會也定然不會坐視不管,該罰的罰,該治的治。
如果不幸揪出更大的簍子,那就是另一傢“包商銀行”瞭。
更何況,渤海銀行犯下的大事,也不是一回兩回瞭。
10年前,南京宇揚集團董事長楊軍攜3億巨款跑路,牽涉瞭當地10多傢銀行,同樣是渤海銀行南京分行被坑瞭1個多億,是最大的冤大頭。
但事件發展卻出人意料,先是渤海銀行當地一傢分行的行長突然在傢中去世,醫院給出的證明是“意外猝死”。
隨後新華社記者專程走訪瞭多個關鍵人物進行案件跟蹤調查,幾天後該記者先後兩次在微博發佈消息稱,因早前報道中牽扯出渤海銀行南京分行在楊軍出逃事件被騙貸14960萬一事,調查受到渤海銀行相關人員指使的帶有黑社會背景的人員威脅。
而渤海銀行斷然否認存在威脅記者的情況,此事之後也不瞭瞭之。
這一次,儲戶28億存款被盜,有多少銀行內鬼,有多少群演參與其中,我們還無從得知。
但該秋後算的帳,絕不僅僅隻有渤海銀行。
否則下一次,誰還敢相信自己存在銀行裡的錢,真的隻有自己能動。
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