通脹時代來瞭?任澤平:提前做好準備,未來5年,建議手持3樣東西

“當印出來的錢去買糧食,國際糧價就會大漲;當印出來的貨幣竄進全球股市或全球可投機的大宗商品,全球股市和大宗商品就會漲上天。”

就在今年3月中旬,我國房地產大佬王石發表瞭一篇言論,中心思想是在全球一體化的大背景下,沒有局外人,並且伴隨著國傢大宗商品和原材料價格的暴漲,中國也同樣面臨輸入性通脹的壓力——作為普通人的我們,生活壓力越來越艱難,但還是要默默承受通脹的“搶劫”。

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問題來啦,大宗商品價格為什麼會上漲呢?從王石的言論中可以看出兩層意思:其一是“通脹時代”已經來瞭,美國為瞭盡快恢復經濟,對貨幣政策的調控持續寬松,尤其是從2021年初開始,推出瞭3萬億美元的刺激計劃,導致美元指數持續下跌;其二是貨幣過度集中於某一特定商品,也會抬高價格,糧食和股市就是很明顯的例子。

可能有人會說瞭,既然通脹對大宗商品起到很大的影響,那麼對於普通人來說,影響又體現在哪裡呢?一句話概括:收入越低就越怕通脹。換而言之,通脹時代最明顯的特征就是貨幣購買力下降,而普通人則隻能過多依靠老板“發善心”加工資或者是國傢下發救助金,相比較富豪來說,中低收入人群更擔心通脹。

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過去為瞭抵消通脹,普通人更多是選擇買房,雖然方式有些單一,但是在房價漲多跌少的時候,效果還是很明顯的。例如一套總價為100萬的房子,如果年漲幅為7%的話,那麼一年就能多賺7萬,即便是通脹率高達10%,實際收益還能超過5萬,還是很不錯的,但是隨著一輪又一輪的調整,這個方法放在現在可能就不那麼好用瞭。

從去年下半年到今年上半年,一系列樓市調控措施不斷出臺,例如貸款集中度管理制度、2年後實施的三道紅線以及將要實施的房產稅等,房企在資金方面下瞭很大功夫,例如根據統計,第一季度開發商到位資金同比漲幅35.2%,其中金融機構占比為0%,而個人按揭貸款漲幅達到瞭41.3%。我們可以得出一個結論:開發商的資金來源正在從融資貸款轉向自籌資金、以價換量等方式來實現資金回籠。

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可能大傢對通脹概念並沒有過多理解,簡單說一個例子,非洲和南美洲部分國傢的月薪隻夠買一斤肉或蔬菜,在津巴佈韋甚至出現瞭鈔票變成廢紙的情況。為瞭降低通脹的影響,我國不斷加強調控,經過持續的努力之後,今年7月的CPI隻有1.0瞭,換句話說就是我國通脹的影響已經很小瞭,但是值得關註的是受到全球大環境的影響,國內通脹仍然存在反彈的情況,而這也就是王石所說的輸入型通脹。

那麼作為普通人的我們,又該如何降低統戰的影響呢?我認為存款並不是最好的選擇,因為在過去20年裡,投資房產的收益就已經很好地說明瞭這點,雖然存款更穩定,但也並不是“玩賺不賠”。

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未來5年,我們該怎麼做呢?按照經濟學者任澤平的說法,建議持有3樣東西:人口流入的都市圈的房子和土地、供給稀缺的貴金屬、大賽道的龍頭公司。此外,他還呼籲增加三胎四胎的個稅抵扣,並且為瞭鼓勵更多的人生育,各個地方還可以出臺一些經濟補貼,甚至直接發錢來降低撫育成本。

第一個東西是人口流入的都市圈的房子和土地。

需要註意,未來5年不能再用“閉著眼隨便買房”的方式去投資房產瞭,按照任澤平的觀點,未來5年要優先選擇人口流入的都市圈的房子和土地,概括來說,符合條件的大致有24個城市,包括上海、深莞惠、廣佛肇、蘇錫常、南京和杭州這6個“發達型” 都市圈;北京、天津、成都、長株潭、重慶、廈泉漳、青島、武漢、鄭州、西安、合肥、寧波、石傢莊、濟南和沈陽這15個“崛起型”;哈爾濱、南昌和長吉這3個“起步型”都市圈。

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第二個東西是供給稀缺的貴金屬。

相比較房產來說,大傢對貴金屬的瞭解更不多,除瞭咱們日常聽到的金子和銀子之外,鉑族金屬也屬於貴金屬,簡單來說,這種方式主要通過低價購入,然後高價售出並賺取差價的方式,比較好理解的是黃金,尤其是通脹時代,持有黃金也是一種規避風險的手段,並以此來實現資產的保值甚至增值。

第三個東西是大賽道的龍頭公司。

大傢對龍頭公司並不陌生,簡單來說就是各個行業發展靠前的公司,例如房產行業的萬科、碧桂園、融創等公司,那麼大賽道的龍頭公司是什麼意思呢?說白瞭就是現金流完整且不斷成長的公司,按照任澤平的觀點,制造業和新能源等新興行業會成為未來發展的重點,而傳統的教育和房地產等則會遇到瓶頸。

總結,對於專傢提到的“持有3樣東西”來抵消通脹時代的影響,我認為還是比較客觀的,但是從實際情況出發,並不是所有人都適合,例如第一條對購房門檻提出瞭更好的要求,畢竟當下重點城市的房價已經很高瞭。我更建議大傢學會一門手藝,尤其是能持續創造收益的手藝,這樣才能得到更好的發展。

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