如何選擇ETF基金，可以既避免踩雷、又提高收益？四步選基法幫你輕松搞定
上一篇文章我們給大傢介紹瞭ETF基金的基本知識，包括ETF的定義、分類和優點，今天我們說一下：面對市場上眾多的ETF基金，我們該如何選擇？
ETF自問世以來，發展非常迅速，想要從市場上眾多的ETF中尋找一支適合自己的，沒有點專業策略，是很難選擇的。比如說，如果我們想要投資消費板塊，下面幾個都是消費類ETF，大的方向都是投資消費板塊的，問題來瞭：這幾支ETF孰優孰劣？還是說大傢都一樣，隨便選？
從某種意義上說，ETF基金，也是一種產品，是基金公司和基金經理為投資者生產的理財產品。基金公司和基金經理不同，生產出來的產品自然也是不同的，所以，即使是同樣主題的ETF基金，也是有好壞之分的。那我們如何從中挑選出優質的ETF呢？下面這幾個技巧可以幫到你。
一、選類型：寬基ETF，還是主題/行業ETF？
寬基ETF，就是綜合性的，比如滬深300ETF，上證50ETF，這是跟蹤全市場的；主題ETF和行業ETF，就是跟蹤某一類主題或者行業的，比如科技ETF，醫藥ETF等。選取哪一類ETF，取決於我們的投資目的。如果我們想要跟蹤大盤，那就選寬基ETF；如果看好某一行業或者主題，就選行業/主題ETF。
二、選行業
如果我們選擇跟蹤大盤指數，可選擇寬基ETF，這個隻要選好跟蹤指數即可，下面說。我們先重點說行業/主題的選擇：
行業/主題ETF比較多，挑選起來會稍微麻煩一些。首先，我們要確定投資什麼行業，是金融、地產，還是消費、醫藥，不同的板塊，背後的驅動邏輯不同，後期的風險收益情況也不盡相同，至於該如何選擇，這個涉及到經濟周期理論等，非專業人士，分析起來會很難。
這裡給大傢推薦一個比較簡單的判斷邏輯，就是看行業的當前估值，遠離高估值板塊，關註低估值板塊，簡單來說就是便宜買好貨。板塊估值數據，大傢可以到且慢官網查看。這種判斷方式比較簡單，但是有一個問題，就是我們不知道板塊風格切換的具體時間點。
比如說，現在來看，金融地產板塊是低估值板塊，消費醫藥屬於高估值板塊，金融地產板塊雖然是便宜好貨，但是，你不知道他們什麼時候啟動，假如你投資瞭這兩個板塊，可能很長時間看不到金融地產股上漲。
關於行業風格切換的時點把握，這裡一句兩句話說不明白，如果有興趣的，可以私信交流，這裡不再贅述。
三、選指數
上一篇文章我們說過，ETF一般是被動跟蹤某一指數的，這些指數一般都是由中證公司編制的。可以說，指數的風險收益情況，從根本上決定瞭ETF基金的風險收益情況。我們可以從中證公司官網上選取指數。
寬基ETF，可以選擇比較有名的滬深300，上證50，中證800等指數，也是大傢比較認可的優秀跟蹤標的。
如果是行業/主題ETF，那我們要確定行業，這個下面講。假如我們選擇瞭消費行業，跟蹤消費的指數不止一個，這個可以根據我們的需求，結合指數的收益率數據來選擇。我們以上證可選、上證消費、中證消費這三個指數舉例來說。
三個指數都是跟蹤消費的指數，但是上證可選，跟蹤的是可選消費，比如汽車、零售等；上證消費跟蹤的主要是上海證券市場的主要消費行業股票，比如貴州茅臺、海天味業等；中證消費跟蹤的是中證800中的主要消費行業股票。通過他們的10大重倉股，我們也可以看出其區別。
圖1：上證可選
圖2：上證消費
圖3：中證消費
然後，我們可以看到三個指數的收益率數據，以此結合上面的指數成分股情況，最終決定哪個指數更適合自己。
以上面三個指數的3年年華收益率作對比，可以發現，中證消費的三年收益率要更加優秀，這可以作為我們選取指數的一個參考。（當然也可以多參考幾個時間段的收益率，比如3個月收益率、5年收益率等。）
四、選產品
上面說的選行業、選指數，其實都是為我們選產品打基礎的，我們最終的目的，是選到適合自己的優質產品：風險一定的情況下，收益更高；或者收益一定的情況下，風險更低。產品的風險收益水平，跟我們的投資預期更接近。那該如何選擇呢？我們以上面的中證消費指數為例來說明。跟蹤中證消費的ETF產品很多，比如下圖中的匯添富ETF，嘉實ETF等。一般我們通過以下幾個方面對比選擇具體產品：
1、產品規模
一般我們不建議選取規模小於1億的產品，因為會面臨清盤風險，而且產品規模本身就說明瞭市場對該產品的認可度。這跟主動型基金產品不一樣，因為ETF一般不需要基金經理的主動管理。而主動型基金需要基金經理的主動管理，如果規模過大，會超過基金經理的能力圈，反而不利於基金收益。關於主動型基金的選取，後面我們專門講。
數據來源：同花順
2、產品近三年的業績
一般我們對比產品最近三年的收益率，以此作為判斷產品好壞的參考。
3、近一月換手率
換手率高的ETF，有更好的流動性，這可以保證你在交易的時候，隨時可以找到交易對手，規避流動性風險。
當然還有一些其他參考指標，比如夏普比率、標準差等專業指標，有興趣的可以看一下。一般來說，上面介紹的幾個指標足夠判斷瞭。結合上面三個指標，該挑選哪支ETF，大傢都知道瞭嗎？歡迎評論留言。
最後，還有一個小小的建議，就是盡量選擇成立時間超過三年的ETF，因為：
1、可以有歷史業績作參考；
2、基金規模經過瞭市場的選擇，更具有真實性；
3、ETF成立時間太短，運行風險不可預知，小心踩雷。後期可能由於規模問題被清盤，或者因為流動性問題，很難交易。
下面我們會介紹關於定投、主動型基金的基本知識，希望幫助大傢更好的投資理財、更好的賺錢，有興趣的歡迎加關註！
相關新聞
-
2021年炒股選軍工股、消費股、還是芯片股，你會怎麼選？
根據2021年A股市場這三大概念股所處的，以及二級市場的表現考慮，我個人肯定會選擇芯片概念股持有，而不會選擇軍工和消費概念股持有。 為什麼2021年在A股市場要選擇芯片概念股，不願意買入軍工和消費概念股呢？下面針對這三大概念股進行詳細分析理由，具體情況如下： 1、軍工概念股 軍工概念股近兩年時間在A股十遍是非常吃香的，整個軍工板塊已經炒得熱火朝天瞭，隻要涉及相關軍工概念的，大部分個股都已經被炒高瞭。 A股市場總共有72隻航天軍工股票，其…
-
原油暴跌5%，美股高位跳水，3月熔斷式下跌恐重現
昨天，全球的資本市場大幅波動，波動的幅度創下瞭近兩月的新高，如果用一句話來形容，那就是“太刺激瞭”。 由於英國的疫情都失控的風險，病毒出現瞭變異，傳播力提高瞭70%，英國倫敦宣佈瞭緊急封鎖，然後全球金融市場一片風聲鶴唳。 原油首當其沖，直接就大跌瞭5%，畢竟一旦封鎖，全球對原油的需求會下降，那麼大跌也就是可以理解的。貴金屬期初受到避險情緒影響，一度出現大漲，白銀甚至漲瞭5%，但是在原油跳水後，貴金屬也被帶到瞭溝裡，大半的漲幅都沒抹去瞭。…
-
國際黃金短線回升 金價後續走勢如何
截止目前，國際黃金午後開啟漲勢，黃金價格目前1790美元/盎司關口之上震蕩上行，金價保持區間內波動走高。 上周五，美元再度以陰線收尾，歐系和商品貨幣步入反彈周期。各國的制造業PMI表現總體向好，很大程度上緩解瞭市場的避險情緒，風險情緒回升，這也是避險貨幣日元，瑞郎，包括美元回調，風險貨幣諸如澳元，紐元迅速走高的關鍵原因。同時，美國10年期國債收益率觸及一年以來高位1.37%，在國會權衡拜登1.9萬億美元經濟刺激計劃之時，市場對經濟復蘇前…
-
“神秘賬戶”趴著7500億現金，隻提現幾千萬，賬戶主人到底是誰？
最近，有一位連貝佐斯都無法匹敵的神秘大佬引起關註，而且這位大佬還來自於香港，那麼他到底因為什麼事情引起瞭轟動呢？這個人又是誰呢？ 前不久，美國發現有一位神秘富豪的香港賬戶裡趴著1170億美元，相當於7500億元人民幣，也就是說他的現金資產的數額比全球首富貝佐斯還要多。如果這位神秘大佬肯出現的話，那麼他將成為世界現金首富。 這個賬戶是在2003年開戶的，最初的投資領域是期貨交易，但是在隨後的18年當中，這個人的投資回報居然高達14萬倍，要…
-
中國股市：A股好消息又來瞭，下周，股市走勢預測
今天的股市依舊是以震蕩的態勢為主，早盤的時候，A股三大股指紛紛走低，但是，開盤沒多久，創業板便率先開啟一波拉升的行情，也因此帶動瞭A股市場的整體多頭氛圍。 不過，好景不長，隨後A股三大股指再一次出現瞭集體回落的行情，當然，在尾盤的時候，依舊出現瞭一小波拉升的行情，但是，全天依舊還是以調整的姿態為主，震蕩開始加劇。 截止於收盤的時候，可以看到的是，上證指數全天下跌瞭0.42%，報收於3397點，深成指全天下跌瞭0.29%，報收於14473…
-
三大指數全綠，“黑色星期四”的魔咒會再現嗎？
今天A股表現低迷，走勢讓股民昏昏欲睡，上午弱勢震蕩後一度翻綠，但之後這進入瞭一輪又一輪的跳水表演，直到14：22分，上證指數才開始從全天最低點向上反擊，出現回升走勢。不過，最終三大指數也是全線收綠的，其中，上證指數下占據0.36%，深證成指下跌1.01%，創業板指表現最弱，下跌瞭1.55%。 兩市漲停個股有37傢，賺錢效應並不強，跌停的個股有8傢，做空動能也不足。上漲個股1113傢，下跌個股2710傢，整體看，是空頭主導的弱勢震蕩行情，…
-
重頭戲！券商年底大舉加倉的方向，14股市值猛增！（附股）
今天指數走勢不錯，在昨天反彈的基礎上繼續上漲，創業板目前再漲1.28%，連續第二個交易日站上所有均線之上，上證指數也積極跟進，目前漲瞭40點左右。昨天上證指數尾盤勉強收紅盤，今天奮起直追，上午漲幅比創業板還大，說明指數整體情況向好。 上證指數雖然放量不明顯，但是如果創業板持續走強，相信上證指數後面的成交量也會跟上。 短期看，大盤的拐點應該是漂亮國選局結果。結果出來，不管好壞都是靴子落地，外圍最大不確定性結束，A股應該是迎來拐點的，我個人…
-
醫保迎來大變動！個人賬戶餘額將縮水，做到這2點將會更劃算
隨著時代的發展，我們的醫療技術越來越發達，人均壽命不斷提高。但是“看病難，看病貴”卻成為瞭普遍的痛點，這裡面的原因是多方面的，比如醫療資源不足，藥品價格太貴等等。為瞭解決這些問題，國傢不斷完善醫療保障制度，讓越來越多的人獲益。 作為社保中的一項，醫保的重要性不言而喻。相信很多人都有切身感受，過去看病基本都要自己掏錢，現在無論是大病小病，隻要有醫保卡，自己承擔的費用就大幅減少，這就是醫療保險所帶來的社會福利。 為瞭讓老百姓看得起病，減輕他…
-
A股全天縮量盤整，背後是主力做圖騙線，明日反攻是大概率事件！
截至收盤，上證指數跌0.06%，深證成指跌0.42%，創業板指跌0.75%。指數高開低走，午後在科技股帶動下一度翻紅，但再次回落，整體弱勢盤整，題材方面，次新股多數下挫，新疆、農業、疫苗、醫藥等板塊跌幅居前，僅煤炭板塊維持強勢，兩市個股普跌，跌停股達40餘傢，成交量持續萎靡，節前成交意願低迷。 周五收盤是：3219，今日收盤3217.也就意味著今日其實是一個微跌過程，但是今天是一個倒錘子收盤。是一個高開低走的過程。所以今天是主力在做戲，…
-
數據恐怖：一輪“牛市”之後，近3成股票創年內新低？
自從6月20號，我們聊過一次指數中期趨勢後，已經很久沒講過中期的事瞭，來看看當時怎麼說的：指數改革才是重磅利好，3000點將被踩在腳下！ 以今年所謂7月牛市目前調整的最低點，7月27號3174.66點為基準，我們來簡單統計以下，看看這樣一輪牛市下來，究竟很多人是怎麼虧光全年盈利的！ 記住下面幾個時間點： 8月18號，8月31號，9月21號，10月13號。 它們是7月27號指數下半年目前的低點之後，或是反彈高點或是調整起點，也就是指數點位…