今年混合型基金前30名,醫藥類基金霸榜,一文全對比
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不知大傢有沒有這樣一種感覺,不知不覺中2020年已經走過瞭7個月,喜歡投資基金的朋友們,更加感覺到,快樂當中時間過得更快。
今年以來股市雖然波動,但是整體情況不錯,尤其基金的收益挺不錯的,如果選得好,持有方式正確,可能你已經獲得瞭80%以上的收益率。
因為,混合型基金的前30名,今年以來的收益率都超過瞭80%,其中的絕大部分是醫藥主題基金,你有沒有這樣的運氣,有沒有這樣的眼光,選中瞭其中一隻基金呢?
01, 穩定,非常重要
財說得明白發現,前30名的基金當中,醫藥主題的基金雖然很多,但是觀察過去幾年的表現,能稱得上具有穩定表現的基金,卻並不是很多。
中歐醫療健康過去三年漲幅160%,應該算得上是一隻長期穩定表現的基金。
6月末的時候,中歐醫療健康在過去三年累計漲幅達到175%,成為瞭同時段漲幅的冠軍。
現在過去瞭一個月,漲幅依然還有160%,而今年以來漲88%,排名第15。基金經理葛蘭,也因為該基金的良好表現,為廣大投資者所熟知。
該基金在2018年雖然出現下跌,不過也不奇怪,當年滬深指數下跌25%,市場整體是下跌,而對於醫藥板塊來說,下半年醫藥股暴雷不斷,所以醫藥主題基金普遍出現下跌,反而中歐醫療健康的跌幅並不算太大。
而在2017年和2019年,該基金的漲幅都超越瞭同類平均,也大幅度超越滬深300指數漲幅,因此該基金累計下來的漲幅十分可觀,成立以來,單位凈值從一元漲到3.34元,為投資者貢獻瞭三倍的回報。
易方達醫療保健行業是2011年1月成立的,到目前為止,累計上漲313%。
雖然2020年到目前為止的漲幅達到瞭87.6%,排名第21,但我們看過去的歷史業績,從2014年到2016年表現都比較差,連續三年排名在中後段。
不過從2017年開始排名進入瞭前列,所以看最近三年的累計業績上漲200%,近期的表現挺不錯的。原因也許是現任的基金經理,他正好是從2016年8開始加入瞭該基金的管理,並且在2017年初,開始獨立管理這隻基金。
而該基金經理在17年9月開始管理的另一隻醫藥主題基金的漲幅也不錯,說明基金經理對於該基金業績的貢獻還是比較大的。
這幾年基金的規模比較穩定,還沒有吸引大量的投資者進入。
融通醫療保健行業是一隻成立時間比較長的混合型醫藥主題基金,今年一季度和二季度的漲幅都排在前列,一季度排名第10,二季度排名第12,如果累計出來的業績使它成為榜首,今年以來漲幅達到翻倍的103%。
一季度有9隻基金排在它前面,二季度有11隻基金排在它前面,但因為它足夠穩定,所以最終成為瞭冠軍。
今年以來比較穩定,不過,它並不是長期穩定的。
該基金在2019年上漲58.6%,排在312名,還算不錯。但此前多年的業績都隻不過是中等甚至中下,有兩個年度甚至排到瞭末尾。
現任的基金經理從2018年初就開始管理這隻基金,在他的任期之內,經歷瞭2018年的下跌,也經歷瞭2019年的中上表現(312名),也有今年的冠軍表現。業績波動較大,在2012年到2016年期間,他管理過兩隻醫藥主題的基金,累計漲幅低於平均水準。
02,看業績,要看長期的業績
浦銀安盛醫療健康年內漲92.4%,2020漲幅榜前10名,但是受到的關註並不多,畢竟浦銀安盛基金公司的權益類基金規模非常小,旗下的股票型基金和混合型基金,合計規模隻有130多億元。浦銀安盛醫療健康規模也不大,目前8.7億元。
但該基金的過往業績並不算太好,2016年下跌將近20%,排在瞭末尾;2017年不賺不虧,依然大幅度跑輸同類平均水平,排名略有上升;2018年再次下跌15%,跌幅總算小於滬深300指數,排名終於排在中位線以上;2019年上漲48%,成功超越同類平均基準,首次排入前20%;今年以來甚至排到瞭前10名,這似乎說明基金表現漸入佳境。
目前的基金經理是從基金成立時就開始管理該基金,基金好是他,基金不好也是他,總感覺現在有可能是運氣終於來瞭。
同樣的情況出現在中信建投醫改身上。
中信建投醫改在今年一季度就是混合型基金的亞軍,而到現在年內漲幅達到88.7%,排在第16位。但前些年業績不太理想。2019年上漲51%,還算可以,但2018年下跌21%,2017年也隻上漲8.4%。
類似情況還有華寶醫藥生物,成立於2012年2月,今年和去年的業績不錯,不過2018年下跌20%,排名比較靠後,2017年上漲22%,排名前20%,但是2016年又排名在最後。這些年來該基金的業績排名波動較大。
信達澳銀健康中國今年漲86.5%,但是去年的漲幅僅僅45.9%,略超平均水準,而2018年下跌18.9%。
基金經理過去管理的好幾隻基金,業績水平大多低於平均水平。這讓人有點失望。因此,這隻醫藥主題的基金,從最初成立時的11.7億份,慢慢萎縮到去年底的隻有0.5億份,隻是上一季度的大量申購,才使現在的份額重新回到2億份以上。
前海聯合國民健康,雖然今年以來的排名在前30,但是2019年僅上漲32%,與指數的漲幅和同類平均的漲幅相比並沒有優勢,排名也在1300名之後;2018年下跌18.4%,2017年僅上漲4.6%,兩個年度的排名都在1400名之後。看得出該基金在過去幾個年度的表現並不算太好。
該基金的規模非常小,所屬的基金公司管理的資金規模本身也比較小,新疆前海聯合基金公司目前管理管理的權益基金規模僅40餘億。
現任的基金經理,目前管理著多隻基金,包括債券型、混合型,還管理過股票指數型,比較雜,也有不同的主題,在這種情況下,精力比較分散,很難形成自己的能力圈。
03,除瞭業績,經理也很重要
天弘醫療健康今年已漲92.7%,排名沖到瞭第4位。該基金分為ac份額,累計也才略超6億元的規模,規模並不大,但卻用瞭兩位基金經理,不過兩位基金經理的資歷都比較短,都是2018年1月才開始有管理基金的經驗。
富國生物醫藥科技,富國精準醫療,今年以來的漲幅都達到91%,分別處於第6位和第7位。此前的基金經理都是於洋,直到2020年6月4日。目前兩隻基金的二季度前十大持倉股,高度一致,說明還沒開始調倉。
富國生物醫藥科技現任的基金經理,隻有這80多天的基金管理經驗,富國精準醫療的經理,也不過是從今年4月9日開始管理基金。換上兩位新人,不知基金前景如何?
類似的情況還有南方醫藥保健,今年前7個月的累計漲幅達到89.7%,在混合型基金當中排名第8位,過去的業績不錯,最近5年累計漲幅189%,僅僅最近一年的累計漲幅就達到133%。
但是,目前的新經理是從4月份接手的,而且,該基金從2014年初成立到現在已經多次變更基金經理,雖然每一次都以舊帶新的方式,也已經換瞭四任經理,平均任期隻是一年多點。這種”風格”對投資者十分不利。
還有華泰柏瑞醫療健康,現任的基金經理去年底加入這支基金的管理,今年4月開始獨立管理這隻基金,到目前為止,作為基金經理的資歷還不足一年,十足的一位新人。基金年內漲幅93%,排名第9位,成立兩年的時間,累計漲幅已經達到179%。業績雖不錯,但經理卻不是原來的經理。
相比而言,以下兩位經理已經算”次新人”瞭,都有兩年以上的經驗。但在基金的長跑中,這樣的資歷,真還不算長。
博時醫療保健今年以來上漲92%,在3000多隻混合型基金當中排名第11位,2019年和2020年累計上漲瞭253%。
現任的基金經理此前隻管理這一隻基金,作為經理的資歷隻有兩年多點, 2019年以來的牛市表現不錯,但是在2018年那樣的熊市裡面回撤也很高。
中銀醫療保健是2018年6月份才成立的基金,到目前僅僅兩年的時間,但卻獲得瞭將近兩倍的漲幅,基金經理從成立時一直管理該基金,目前同時管理三隻基金,全是醫藥主題的,但是她的基金管理經驗並不長,隻有兩年的時間,管理的資金規模合計40億元。但僅就這兩年來看,在擇時方面和控制回撤方面做的還可以。
04,小結
一口氣,看瞭這麼多隻醫藥主題的基金,共同的特點都是今年以來上漲超過80%,排名在前30名。
但是一定要註意,並不是閉上眼睛隨便選一隻基金,在未來還能帶來這麼好的回報,我們在挑選基金的時候,既要看現在的業績,也要看過去的業績,同時還要關註基金經理的變化,以及很多其他的因素。
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