嚴厲警告,突然來臨,涉及匯市、房市…
近期,大宗商品(約談)、比特幣(封殺)、樓市(喊話)、匯市(警告)的大消息不斷。
一、人民幣匯率
近期,人民幣兌美元匯率大漲。從今年4月1日的離岸人民幣低點1:6.5872算起,到5月28日的6.3613,人民幣匯率大漲超過2000點。創瞭2018年5月份以來的新高。
5月27日,全國外匯市場自律機制第七次工作會議突然警告:
1、未來,影響匯率的市場因素和政策因素很多,人民幣既可能升值,也可能貶值。沒有任何人可以準確預測匯率走勢。
2、不論是短期還是中長期,匯率測不準是必然,雙向波動是常態,不論是政府、機構還是個人,都要避免被預測結論誤導。
3、以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度適合中國國情,應當長期堅持。
4、在這一匯率制度下,匯率不能作為工具,既不能用來貶值刺激出口,也不能用來升值抵消大宗商品價格上漲影響。
全國外匯市場自律機制傳遞出的信息是針對匯市而言的。當前人民幣匯率大漲,與預期有關。社會上有兩種論調,一是中國經濟長期向好,美聯儲持續的貨幣寬松,人民幣匯率有長期上漲的基礎。二是近期大宗商品上漲,人民幣升值有助於對沖漲價帶來的影響,這是人民幣短期上漲的預期。
在這一預期之下,人民幣近期單邊上漲,炒匯、企業售匯預期增強,影響匯率、經濟的穩定。官方及時出現警告很有必要,即:
不要賭人民幣匯率升值或貶值,久賭必輸。金融機構不僅不能幫助企業“炒匯”,自身也不宜“炒匯”,否則不利於銀行穩健經營,還會造成匯率大起大落。
二、樓市
5月27日,新華社報道:
近期,“縣城房價過萬”受到輿論關註,有的縣城房價甚至達到三四萬元一平方米。
中國房價行情網等平臺數據發現,全國有100餘個縣(縣級市)房價均價超過每平方米1萬元,其中海南陵水最高,浙江義烏第二。
一些普通小縣城房價接近每平方米2萬元。
報道中還提到:對存在明顯炒作痕跡、虛火過旺的縣城樓市,政府應及時出手“降溫”。
最近兩年,人們對房價的關註點主要在一二線城市。三四線城市因為總價低、漲幅小很少受到關註。反而是被媒體曝光更多的是像鶴崗這樣的“白菜價”盤。
但今年,不少縣城、三四線城市屢屢聽說房價上兩萬、甚至三四萬。刷新瞭人們的認知。這類城市有一些共同的特點:1、環境優美、品質較高,比如海南陵水縣。2、經濟發達,居民收入較高,比如江浙地區。
整體來看,有些地區房價還算是合理(高收入支撐),但也有不少縣城房價是虛高。2萬的房價相對於絕大多數的縣城來說是明顯高瞭。
通過最近公佈的全國第七次人口普查來看。全國人口大部分都是往省會城市流動、往一線城市流動。失去瞭人口支撐,除非有較好的產業或臨近中心城市,否則如果是投資我並不建議購買,自住還可以。
三、比特幣
5月18日,央行微信公眾號公佈一份《中國互聯網金融協會 中國銀行業協會 中國支付清算協會關於防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》的文件,裡面的主要內容是:
1、虛擬貨幣不是真正的貨幣,不能在市場上流通使用。
2、虛擬貨幣的兌換、交易、代發是違法的。
2、金融機構、支付機構不能開展與虛擬貨幣相關的業務
3、發現相關問題線索要及時向有關部門報告
4、警示消費者炒幣風險
5月21日,金融委提到:打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防范個體風險向社會領域傳遞。
可見,對比特幣來說,5月份是一個轉折點,它將開始退出中國市場。中國是比特幣的交易大國,也有報道顯示,大部分的挖礦也在中國境內。
劍橋大學替代金融研究中心的數據,到2021年5月17日為止,比特幣已經耗費瞭約1350億度電,比整個瑞典用電都多。
所以比特幣退出中國市場對其將是很大的打擊。至於其後期價格是漲是跌,我沒法判斷。但我能判斷的是比特幣不是真貨幣,也是一種高風險資產。它比股市、黃金、期貨風險大。也就是你有40%的暴富機會,但也有60%傾傢蕩產的可能,這就有點類似於賭博。所以對於普通人來說,還是離虛擬貨幣遠一點為好。
四、大宗商品
近期,國常會兩次“點名”大宗商品漲價。
5月12日,國常會要求,要跟蹤分析國內外形勢和市場變化,有效應對大宗商品價格過快上漲及其連帶影響。
5月19日,國常會再次要求高度重視大宗商品價格攀升帶來的不利影響。
5月23日上午,發改委等五部委聯合約談瞭鐵礦石、鋼材、銅、鋁等行業具有較強市場影響力的重點企業。
5月28日,證監會也表態,強化市場風險監測,抑制大宗商品市場過度投機。
在一系列的政策和喊話下,銅、鐵礦石、全球大宗商品開始有瞭回落。
總的來看,大宗商品、比特幣、樓市、匯市與全球低利率+量化寬松息息相關。疫情之後,全球廉價的資金開始進入股市、樓市、黃金、大宗商品、比特幣等資產,導致價格大漲。中國一二線城市因為限購限售,資金從而進入不限購的三四線樓市、縣城,這是一些小縣城房價上漲的主要原因。
而人民幣匯率上漲也與量化寬松有關。美國目前雖然有收緊貨幣政策的預期,但目前並沒有采取行動,拜登最近也說,低利率時代有利於基礎設施建設投資,這是近期美元指數持續走低的重要原因。中國這邊雖然利率還沒有回升,但是今年4月份廣義貨幣已經降到8.1%的低位,是2019年3月份以來最低的一次。
所以,在美元指數走低,中美貨幣政策一緊一松的背景下,人民幣匯率出現上漲就不奇怪瞭。
最後,做一個總結:
1、人民幣還有上漲空間,但空間不大。
2、大宗商品,短期會調整,長期還有上漲空間。
3、比特幣風險太高,盡量遠離
4、小縣城的房子,不建議投資。
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