韓國合規加密市場劇變，火幣成三大所本土化最後希望？
2021年3月，美聯儲2020年最後一次議息會議正式結束，整體維持寬松政策的立場不變。該結果意味著市場通脹預期將持續上升，而市場實際利率將進一步回落。從影響面看，這將使美元指數繼續承壓下行，同時利好比特幣、黃金等保值性資產。就整體而言，在未來的很長一段時間裡，全球加密貨幣市場依舊會被貨幣政策量化寬松的大勢裹挾著前進。
幾日前，比特幣的價格再次突破6萬美金，在機構共識不斷壯大的背景下，以比特幣為代表的加密貨幣交易市場正逐步朝著主流投資市場轉變。近日，美國最大合規加密貨幣交易所Coinbase宣佈計劃在4月14日左右在納斯達克采取直接掛牌（非IPO）的方式進行上市，股票代碼為“COIN”，這又一次放大瞭市場對於加密貨幣市場的想象。
但放眼全球，世界上多數國傢對加密貨幣的發行、交易等尚未提出明確的監管框架，由此便要求以Huobi、OKEX、幣安為代表的全球性交易所在進入各國市場時需要不斷地強化合規與安全策略，力求在破冰所在國加密行業監管的同時占據可觀的本土市場份額。
韓國加密市場成交易所行業必爭之地
長期以來，韓國一直是世界最大的加密市場之一。韓國人口規模僅有5000萬，但在投資領域，韓國民眾普遍存在跟風習慣，這種思維也導致瞭比特幣等加密貨幣的投資不可避免地風靡韓國本土市場。韓國國內加密貨幣交易活動的迅速飆升的投資狂熱也導致韓國多次出現“泡菜溢價”，即投資者在韓國市場購買比特幣等加密資產需要支付額外“溢出價格”的現象。
在2017年年末，比特幣和以太坊在全球市場上的價格分別超過19500美元和1500美元，而與此同時韓國比特幣和以太坊的價格卻超過2.5萬美元和2000美元，交易溢價高達30%。2018年7月，韓國泡菜溢價再次出現，主要代幣開始出現價格異動，一些代幣的價格在全球市場平均價格水平的基礎上漲瞭300%到600%。
另一方面，根據CoinMarketCap的數據，2021年3月14日韓國主要加密資產交易所UPbit、Bithumb、Coinone和Korbit的24小時交易額總計超過146億美元。而同期韓國綜合股價指數（KOSPI）約為145億美元，韓國科斯達克指數（KOSDAQ）約為100億美元，這意味著韓國加密資產交易量已超過股市市值。
韓國民眾對加密資產的熱衷還體現在加密資產挖礦上，據媒體報道，今年以來在疫情下營業受重創的不少韓國網吧已開始轉向加密貨幣“挖礦”行業。正是由於這種狂熱，韓國的加密市場發展迅猛，並且吸引瞭很多行業參與主體的關註，比如火幣、OK、幣安等全球性交易所。
2017年第四季度，火幣韓國站正式成立，註冊資本80億韓元（折合人民幣近5000萬元），其交易所項目啟動於2018年3月30日。縱觀頭部交易所的全球化佈局，火幣韓國在本土化上的表現堪稱優秀。其不僅與高麗大學和西江大學達成合作，提前儲備後續的人才供應，還在中韓兩國之間聯合瞭多傢組織機構建立基金和風投，用於鼓勵韓國年輕人進行創業和發現韓國優質項目。
在火幣正式宣佈進軍韓國市場並開放交易業務的第一個季度，其註冊用戶就達到瞭20萬，同時還持續保持高速增長狀態。在火幣的帶動下，OKEX也在2019年8月啟動其韓國站。與火幣、OKEX相比，幣安在韓國市場的佈局相對較晚，借助幣安雲搭建的加密貨幣交易所Binance KR在2020年4月才遲遲上線。
韓國龐大的加密市場增長潛力也吸引瞭傳統金融機構的註意。此前，加密貨幣分析師Joseph Young發推表示，摩根士丹利正以20億美元的估值競標韓國加密貨幣交易所Bithumb。但實際上，無論是頭部交易所還是躬身入局的專業機構，他們在進入韓國本土市場時都會面臨一個非常大的阻礙——即韓國加密市場的嚴監管問題。
合規重壓下，Huobi成三大進軍韓國加密市場獨苗？
在最近3年間，在韓國國內交易所上市的虛擬資產總市值已接近3年前的10倍規模，韓國加密市場的重要性已經毋庸置疑。但面對一個市值超過百億美元的火熱市場，韓國政府之前卻苦於無法將相關的交易數據和投資者信息掌握在自己手中，並且也無法從中獲得到任何稅收，相反，加密資產還容易成為滋生洗錢等不法行為的土壤。
因此，韓國當局長期以來持續在加密資產監管領域發力，先後從反洗錢與反恐融資、稅收及實名制等方向對加密市場進行立法監管。
2020年3月5日，韓國國會通過《關於特定金融交易信息的報告與利用等法律（特別金融法）》修訂案，該法案已於2021年年初正式實施，它為虛擬資產服務提供商（VASP）提供瞭韓國的反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）框架。要求所有VASP在監管機構註冊，並與一傢銀行合作進行存款和取款。同時，該法案還規定相關的虛擬錢包必須綁定用戶的真實姓名和真實世界的銀行賬戶，讓監管機構更容易地追蹤非法資金的流動。
2020年10月，金融委頒佈瞭《特金法》的相關具體執行細則，追加規定：不允許韓國交易所與其他任何交易所共享流動性，而當時韓國共享流動性的交易所至少有十傢以上，基本都是與海外交易所共享深度，HBO三大所皆在此列。面對這一情況，Binance KR在2020年12月24日率先宣佈關站，雖然公告內容寫的是由於交易量太低，但根據區塊鏈自媒體吳說區塊鏈表示，其實際情況可能是幣安始終拿不到ISMS安全合規認證，也沒有實名認證的銀行賬號所致。
令人意外的是，韓國金融委在2021年2月17日宣佈修改最終《執行令》條款，將“不允許共享流動性”改為：可共享流動性，但僅限於可提供與韓國用戶進行成交的海外交易所用戶KYC的交易所。但在韓國各大加密貨幣交易所中，很多傢平臺其實都是通過海外其他交易所提供流動性。
2021年3月23日，OKEX韓國宣佈將於4月7日停止運營，OKEX沒有提及關停的原因，不過據吳說區塊鏈的觀點，關停的主要原因可能是OKEX Korea曾經申請過ISMS安全認證，但被審核機構韓國互聯網安全局（KISA）直接拒絕審查，同時它和幣安一樣沒有實名認證銀行賬號，並且OKEX Korea實際上也並不符合新的條款中“可提供與韓國用戶進行成交的海外交易所用戶KYC”的這一規定。
現階段，火幣韓國是唯一一傢還在韓國正常運營的海外品牌交易所。與幣安、OKEX不同，火幣韓國在今年1月18日就獲得瞭首傢獲得KISA頒發信息安全管理系統（ISMS）認證，同時也符合實名認證銀行賬號的要求，即用戶可通過韓國所有銀行進行韓元入金。截至目前，火幣韓國擁有近50萬用戶，交易量也穩居韓國前四，綜合來看，它可能是當下最符合的韓國最新《特金法》要求的海外交易所。
據2021年3月17日韓國中央日報消息，韓國金融服務委員會（FSC）發佈的新修正案要求韓國加密資產企業從3月25日開始必須向政府機構報告其交易數據並遵守反洗錢規定，如果在2021年9月24日前，即自修正案生效六個月後韓國的加密資產企業未能報告，那麼他們將面臨最高5年的監禁或5000萬韓元（44,200美元）的罰款。
正如《韓國先驅報》的一篇文章所述，業內專傢擔心，韓國即將出臺的《特金法》可能會韓國對大多數加密貨幣公司產生破壞性後果。該法案要求所有虛擬資產運營商尋求正式註冊，為此他們必須出示證據證明他們在韓國銀行使用實名制賬戶運營，不過現階段絕大多數規模較小的加密公司迄今還無法與當地金融機構建立合作關系。有行業人士認為，可能過瞭今年9月份，韓國市場上就隻剩下火幣韓國這一傢使用海外流動性的交易平臺。
對於加密貨幣行業說，一個完善的監管體系將實現政府擁有新的稅收來源、企業獲得經營許可、以及投資者得到法律保障的三方共贏局面。而長期以來，在政策不確定性下謀求合規發展一直是頂級加密貨幣交易所在全球市場佈局的主旋律。無論是火幣、OKEX、幣安或者其他交易所，合規性始終是他們在不同國傢的本土市場謀求穩定發展的重要前提。
就當下而言，同為三大所的OKex和幣安都已在韓國出局，而火幣或許將成三大在韓國加密市場合規破局的唯一贏傢。未來，我們或許能夠見證，火幣韓國作為唯一一傢有強大現貨交易深度的世界級交易所，如何與韓國老牌本土交易所群雄逐鹿。
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