心痛!基金開年大劫,出路在何方?

01

今年過年各種聚會的時候,就有很多親戚和朋友來問我基金投資的事情。

而且今年基金也頻頻上熱搜。

經過春節前的大漲和節後的跌幅,甚至不少基民已經指導起來基金經理應該怎麼操作。

心痛!基金開年大劫,出路在何方?-圖1

指導完以後,順便一起相個親啥的。

看到這些個情況,我就覺得行情大概會有問題瞭。

果然,在年後新基民的日子不太好過。

如果有仔細分析的話就明白,坤坤的風格其實一直都是喝酒吃藥。

心痛!基金開年大劫,出路在何方?-圖2

在15年之前,是一個頭發茂密,業績平平無奇的小夥子。

就是因為這幾年的市場風格刮到瞭他身上。

這才變成瞭愛豆,成為瞭第一個千億規模的基金經理。

其實,很多人沒有明白,基金公司賺錢不等於自己賺錢。

這是兩個種類,兩回事。

這個道理放在生活中很好理解。

畢竟,別人做一件事情賺錢瞭,不等於自己也一定賺錢啊。

但是不知道為啥來到投資市場。

就像腦中頓時多瞭一個橡皮擦一樣,都忘記瞭。

再好比股市大漲瞭,顯然不是所有的股民都能賺錢嘛。

之前證監會有公佈過一組數據——偏股型基金從1997年—2017年的平均年化是16.5%。

相當於20年翻38倍。

也就是說97年投入一萬塊錢,17年的時候變成瞭38萬。

這個漲幅比一線城市的房價還多。

想一下,20年期間從每平米1萬塊漲到38萬的房子是沒有的吧。

所以,不管是投資還是工作學習,能真正收益的都隻是少數人。

02

接著嘮嘮,今年適合配置什麼基金吧。

先說大方向,選擇比努力更重要嘛。

要選擇模糊的正確,不要精確的錯誤。

在今年初的時候,我已經提前做好瞭策略。

把一些主動基金止盈瞭,然後調倉到混合型基金上。

落英朋友們的圈子,今年就用瞭混合基金。

像上周市場跌瞭4%左右,我挑的混合型基金回撤不到1%,效果很不錯。

之前我說過,今年在宏觀上是復雜的一年。

外面放瞭這麼多的水,肯定是要通脹的。

所以這也是為啥大宗商品還沒有漲的時候,去年7月份我首先提出瞭可以關註有色。

之後又進行瞭教學如何抄基金的作業。

心痛!基金開年大劫,出路在何方?-圖3

讓基金給我們抬轎子。

認真學習邏輯的,基金拿到現在賺瞭60%以上,股票更是各種翻倍。

賺錢的核心邏輯就是通脹嘛,而今年的主題是如何治理通脹。

年初的時候也看到,央媽已經在收縮流動性。

每次回收錢的時候,市場都會下跌。

這時候股票型基金的風險會比較大,因為它要求股票倉位在80%以上。

尤其是今年市場波動比較大,帶來的回撤自然也會比較深。

比如春節後才三個交易日。

第一天先漲後跌;第二天先跌後漲;第三天又是先漲後跌。

抖動非常大。

所以今年要小心一些,防守大於攻擊。

而混合基金的倉位是股票倉位40%—60%,剩下的都是債券。

這樣的倉位配置,會使得凈值走的會比較平穩,輔助我們更好的持有。

就像為啥餘額寶還有銀行理財能穩穩的拿著,幾個月都不用去看一眼。

就是因為幾乎沒有啥波動啊。

並且清楚的知道後面是一定會漲的,安心的持有。

而在今年這麼一個波動大的市場,混合型就非常適合用來防守反擊。

既能賺錢,又能拿得穩,大傢要始終牢記。

一定要先保證好不賠錢,然後再考慮賺錢的事情。

03

最後補充幾句順周期行業的事兒,最近大傢比較關註——

目前國傢一方面不想放太多的水,給外資可乘之機,另一方面國傢發展新經濟,也需要放水給企業資金支持,是一種兩難的處境。

未來市場是換個板塊繼續漲,還是不再大漲開始震蕩調整,不確定性很大,目前還沒有明確的方向。

不過現在全球大類資產都在上漲,也就是我們說的順周期行業,如果想賺當下的錢,可以關註一下。

比如之前說過的化工行業、煤炭行業、以及有色行業等。

其中化工行業的上漲,主要有以下三點原因:

一是化工行業面臨補庫存周期,景氣度回升。

從化工產業鏈來看,在前期主動去庫存後,部分細分化工行業的庫存已經降至較低水平。

化工行業補庫存需求增大,帶動化工產品價格持續上漲,行業景氣度回升。

二是經濟復蘇預期增強,順周期化工行業未來可能會有較好的成長。

一方面,國外新冠疫情相繼迎來拐點,比如新總統拜登上臺後逐步推行瞭更加完備的疫情控制措施,海外疫苗接種穩步推進。

另一方面,國內疫情控制經受住瞭春節的考驗,企業復工復產全面展開,經濟復蘇預期進一步增強,因此刺激瞭化工和有色等順周期板塊大漲。

三是油價大幅上漲帶動相關細分化工行業上漲。

春節期間,得克薩斯州冬季風暴導致美國南部原油生產嚴重中斷,國際油價大幅上漲。

部分細分化工子行業,比如煉化、石化等與油價相關度較高,受益最明顯。

現在問題是,未來化工行業還有機會嗎?

從產業競爭格局來看,具備核心競爭力和護城河的龍頭企業優勢會不斷擴大。

換句話說,優質的化工行業上市公司會有比較好的投資價值。

不過需要註意的是,經過前面一輪的上漲,目前估值已經不低瞭,後續的投資將更多的以結構性行情為主。

對於沒有時間精力研究個股的投資者來說,最好的通過基金參與市場。

而煤炭以及有色行業上漲的原因也差不多,也主要是得益於市場看好未來經濟趨暖,順周期行業可能會迎來一波業績爆發。

如果我們想要參與的話,個股風險比較大,通過基金參與可能更為穩妥。

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