基金理財第14篇 指數型基金怎麼選(二)

上一篇說道指數型基金怎麼選,這篇舉例說明一下具體過程,以上證50指數為例。

我通常選擇晨星網篩選(非廣告,僅為舉例說明)。

第一步:登錄晨星網,點擊基金工具-基金篩選器

第二步:下方默認的基金列表中,點擊投資組合,並設置好凈資產降序排列

第三步:在三年評級以及五年評級都勾選3星以上,晨星評級在一定程度上可以反映出基金是否優秀,3星以下的基金排除。另外在基金名稱文本框中輸入上證50,點擊查詢

第四步:選擇規模最大的2-3隻進行比較。註意不選指數增強,因為指數是指80%的倉位追蹤指數,剩餘20%的倉位由基金經理自行發揮。指數增強型基金費率較高,還不如直接買主動型基金。

第五步:查看成立時間、跟蹤誤差、費率選出最優者

這一步在天天基金查看更為方便,這裡三個基金,華夏上證50規模明顯更大,成立時間更早,跟蹤誤差最小。

另外費用華夏上證50也是最低,下一篇專門寫寫費用的算法,不多寫瞭。

綜上所述,上證50指數基金最優者為華夏上證50(非推薦,僅為舉例說明)。

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David: