一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭

一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭-圖1

今天我們繼續學習李洪宇寫的這本基金投資,上一節我們學習瞭利用基金指數套利的方法,這一節我們學習衡量基金好壞的幾個重要指標。1、年化收益率

一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭-圖2

年化收益率是衡量基金到底是否賺錢最直接的指標。我們在看基金年化收益率的時候不要隻看一年的,要往前多看幾年,尤其需要關註他在熊市中能否賺錢,這樣會更加客觀一些。如果隻看他牛市是否賺錢是沒有意義的,因為牛市大部分基金都會賺錢。2、貝塔系數貝塔系數(β)是統計學裡最常用的指標之一,也是基金裡常用的—-衡量結構性風險和系統性風險的重要參考指標之一。他的應用非常簡單,如果 β 為 1 ,則市場上漲 10 %,股票上漲 10 %;市場下滑 10 %,股票相應下滑 10 %。如果 β 為 1.1, 市場上漲 10 %時,股票上漲 11%, ;市場下滑 10 %時,股票下滑 11% 。如果 β 為 0.9, 市場上漲 10 %時,股票上漲 9% ;市場下滑 10 %時,股票下滑 9% 。

一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭-圖3

這些數據在晨星評級裡都能查到,簡單來說,你要是希望收益和指數一樣,就買β為1的基金;牛市買β大於1的;熊市買β小於1的。3、最大回撤率

一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭-圖4

最大回撤率是判斷基金在過去虧損幅度最大是多少。通過最大回撤率,可以看自己能否接受這麼大的回撤,如果不能接受,就不要選擇買這支基金。在我們自己能接受的情況下再買入,能有效防止在極端情況下,自己心裡投資防線崩潰。
4、夏普比率夏普比率是威廉.夏普在1966年提出的能綜合反映基金風險與收益能力,進而標準化評價基金績效的一個指標。

一支基金能不能跑贏銀行存款,看一個指標就夠瞭-圖5

簡單地說,夏普比率大於0則代表基金能跑贏銀行存款利率,值得投資;夏普比率小於0則代表基金跑不贏銀行存款利率,不值得投資。
當然,高收益意味著高風險,並不是說夏普比率為正值的時候買進去一定能賺錢。最後溫馨提示,最好看3年的夏普比率,成功率更高一些。

今天的學習就到這裡,明天我們繼續下一招內容的學習。

以上內容僅供參考,不作為投資依據,據此操作風險自負,投資有風險,入市需謹慎。

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