「基金小知識06」通過新年組合調整分享我的選基技巧和思考

我將以農歷新年為新一年基金投資的開始,在新年假期後的交易日對現有組合進行大幅調整。預計年後為開門紅,具體的調整方法為把部分基金分三到五個交易日逐漸清空,在震蕩下調的時候加到新基金中。新增基金為A+H混合基。

現在持有的開放基金有諾安成長混合、中證白酒指數、農銀新能源、中歐醫療、興全商業模式、興全合宜。混合基占我總倉位的6成,四隻窄基各占一成倉位。

「基金小知識06」通過新年組合調整分享我的選基技巧和思考-圖1

我的持倉

為何調整

下面說下我要怎麼調整和為什麼調整。諾安成長混合會在年後逐漸清空,白酒、醫療、新能源會保持不動。興全商業模式清空,部分加到興全合宜和其他新基金。

先說說為什麼原來重倉瞭諾安,隨後又逐漸減倉到現在的清空。我從事IT工作自然對科技有著獨特的情感,從美股中也深知科技股的潛力和重要性。諾安經理蔡嵩松的簡介有著“頂戴芯片設計博士,做科技投資最鋒利的茅”,對此我深受感觸。但是一年多對A股的科技的關註,我發現事實上大A真正的科技公司幾乎沒有,基本都屬於蘋果、華為、特斯拉之類頂級公司的產業鏈,都是供應商沒有話語權。沒有話語權就隻能看別人眼色,美國稍微有點動作,大A就會有劇烈反應。當然隨著科技興國,會不斷湧現出好的科技公司。但是短時間看不到什麼希望,所以如果出現就交給基金經理選擇吧。

「基金小知識06」通過新年組合調整分享我的選基技巧和思考-圖2

諾安一年收益波動非常大

白酒、醫療和新能源同樣會有較大的波動,但是行業確定性還是比較強的。而且我每個窄基的倉位控制得較低,所以不會有太大影響。這些窄基負責為我賺取超額收益,如果大跌我也能夠承受。白酒作為中國人消費的龍頭,開心喝酒,不開心也喝酒,“萬事皆可利好茅臺”。不管經濟如何總是要消費的,所以消費長期看好。醫療行業關系著國人的生老病死,而且我國的醫療實力是很強的,醫藥也長期看好。至於新能源,幾乎所有人都認同新能源車會在未來取代燃油車,隻是時間問題。新能源車的市場占比還很低,未來仍有很大的空間。我國的新能源技術相對於其他科技如半導體與美國的差距較小,不管整車還是上遊產業鏈,在國內乃至國外都有很強的競爭力。很想找一隻新能源為主的寬基,但是沒有適合的,所以就先持有觀望吧。

「基金小知識06」通過新年組合調整分享我的選基技巧和思考-圖3

白酒醫療新能源震蕩但總體趨勢上升

興全商業模式是一支非常好的基金,喬遷經理的風格我也很喜歡。但是因為和興全合宜的持倉較為相似(同一傢基金公司調研結果上肯定會有影響),且隻能投資A股。而興全合宜可以投資港股,有些好公司隻在港股上市。還有些都上市的公司,相同的價值港股的價格較低,所以屬於價值窪地,更有投資性價比。我之前有發個動態,興全是唯一一個“不喝酒”的基金公司,但是收益率仍很可觀。所以興全合宜就保持不動吧,或者小加一點。

如何調整

除瞭中證白酒、中歐醫療、農銀新能源和興全合宜外,我想再添兩隻投資H股的混合型基金。倉位分佈上三隻窄基各占一成,三隻寬基各占兩成左右。下面我就再講講我是怎麼找這兩隻寬基的。

首先我肯定會考慮那些有著長期投資經驗的老將,至少要穿越一個熊牛,收益也不錯的。這時張坤、劉彥春、王崇、曲揚、朱少醒、董承非等一大串名字從腦中飄過。

然後我就去找他們管理的有投資港股的開放基金。因為除瞭QDII基金,允許投資港股的基金一般都是近兩三年的新發基金。這時我找到瞭張坤的易方達藍籌、劉彥春的景順長城績優成長、曲揚的前海開源滬港深優勢精選。三選二,那可就太好選瞭。下面要做的無非就是避免倉位過於集中,盡量分散投資。

「基金小知識06」通過新年組合調整分享我的選基技巧和思考-圖4

從左到右依次為張坤、劉彥春、曲揚的三隻基金的持倉

從上圖三隻基金的十大持倉可以看到,都持有茅臺、騰訊、五糧液。張坤和劉彥春還都持有瞭瀘州老窖、頤海國際、美團,再加上一兩隻醫療和科技股。這兩隻基金的持倉非常相似,所以我就二選一即可。考慮到坤哥的白酒較多,我已經持有瞭中證白酒,所以我最終選擇瞭劉彥春的景順長城績優成長。

到此我新一年的基金的六脈神劍已然形成,分別是中證白酒、中歐醫療、農銀新能源、興全合宜、景順長城績優成長和前海開源滬港深優勢精選。

總結

上述是根據我的投資思路,思考出來屬於自己的一套組合。總結來說,選基的經驗就是:盡量選擇寬基混合基,選擇投資經驗豐富資金規模大的基金經理,所有的基金的持倉也要盡可能的廣。

PS:原創不易,如果覺得小張寫得不錯,點個關註唄,感恩。

投資有風險,投資者應自行決策 ,承擔風險。

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