基金定投止盈的一些方法,為什麼這時候建議你買“次新基金”?
磨磨唧唧大盤終於漲上3500點瞭,今天來談一下止盈的問題,當然現在談這個話題明顯是略早瞭,但人總是這樣:虧損瞭躺下裝死,盈利瞭,又拿不住,所以我們在來談談應該如何止盈。
止盈是一個老話題瞭,都說:會買的是徒弟,會賣的才是師傅,那麼什麼時候賣才是聰明的呢?
1、估值高的時候
我們買入基金的時候買入的依據是指數處於低估區域,安全邊際較大。反過來看根據基金所跟蹤的指數的估值來確定該基金是否處於高估區域,如果高估則選擇分批或者一次性賣出高估的基金。
雖然高估之上可能還有更高估,但這已經超出瞭我們的能力圈范圍,不屬於我們應該賺的錢。保守一點可以直接舍棄,無論後續是漲是跌都與你無關,而使用分批賣出這種方法如果後面繼續上漲還可以繼續享受到一定的上漲收益。
2、市場情緒狂熱的時候
巴菲特說過:當別人恐懼的時候,我們應該貪婪;當別人貪婪的時候,我們應該恐懼。這句話完美詮釋瞭為什麼當市場情緒狂熱的時候我們應該賣出,當市場情緒狂熱的時候很大程度上也代表著市場整體的高估,一旦市場估值高到一定程度,引起恐慌情緒的話,接下來勢必就是一場大跌,就如同那個廣為人知的“遛狗理論”一樣。
所以不要妄想吃最後一口肉,誰知道上面會不會有魚鉤,無論何時給自己留一個安全邊際都是很有必要的。不要做博傻的擊鼓傳花遊戲,市場先生雖然不會專門盯著你一個人的賬戶,但你會同那一批貪婪、愚昧的韭菜一起被收割。
至於市場情緒怎麼看:股票開戶數(目前最新的開戶數是無法查到,不知道後期會不會重新公佈出來);身邊的人都覺得股票非常好賺錢,都在談論該買什麼股票;新基金募集期內基本上都能超百億;上證指數的點位以及估值;巴菲特指標;股票收益率與十年期國債的比值
3、根據收益率止盈
部分投資者在設定定投計劃之初就是設定的收益止盈,一旦賬戶收益達到預期設定的止盈線的話,那麼就果斷止盈,至於止盈後的資金是再投入?還是另尋投資標的這個就視具體行情而定瞭。有人會覺得如果在投入的話那不是有點脫褲子放屁多此一舉嗎?石頭覺得,並不是這樣,一方面這是對我們計劃執行的確認,一方面就當做給自己一個教訓,自己當初設定的是不是有問題。
每個止盈方法勢必會有其都會有其對應的缺陷,還是需要結合自己的判斷,但要記住不賺最後一個銅板,我們能夠在牛市中保持住我們的收益就已經跑贏90%以上的投資者瞭。不要妄想暴富,更何況剩下的那點收益也無法讓你暴富,還是老老實實穩紮穩打最好。
【為什麼這時候建議你買“次新基金”?】
根據過往行情規律看,A股年初往往會有一波春季躁動行情,通常春節後全國兩會召開,政策密集出臺的預期及落地等有助於提振市場情緒。另一方面,一季度也是各傢公司摩拳擦掌準備大幹一場的時候,加之上市公司年報披露、戰略規劃等,市場可能迎來開工旺季。(中歐基金)
啥是次新基金?
簡單理解就是新基金度過瞭“封閉期”,打開可以正常接受申購、贖回、轉換及定投等業務。
註意,這裡的封閉期是新基金的正常運作流程,不是指有封閉期的基金類型,有不少朋友會弄混淆。
新基金的封閉期一般不超過3個月,具體以基金公司公告為準。如果你錯過當初心儀基金經理的新發產品,或者買少瞭,打開之後是個再好不過的買入時機。
為什麼要買入次新基金?
其實,歲末年初,或許是個比較不錯的買基金時機。
一方面,根據過往行情規律看,A股年初往往會有一波春季躁動行情,通常春節後全國兩會召開,政策密集出臺的預期及落地等有助於提振市場情緒。另一方面,一季度也是各傢公司摩拳擦掌準備大幹一場的時候,加之上市公司年報披露、戰略規劃等,市場可能迎來開工旺季。
年底買次新基金,不僅建倉期可以較好平滑掉市場波動,而且還可能趕上“開門紅”行情。
一般來說年底流動性偏緊,類貨幣基金產品收益會上升,這次買入次新基金的話,建倉期內募集資金還可能享受到潛在的相對較高同業存款收益等等。
此外,很多投資者擔心“基金已經連著好瞭兩年,明年不好怎麼辦?”退一萬步說,假設明年行情真的平淡,那為什麼不早點上車佈局,否則等行情來瞭再追趕,可能別人已經在考慮止盈,你還在觀望上車機會。
買入次新基金後,要註意什麼?
1、不要太在意短期的凈值波動
新基金還在建倉期內,投向股票的比例很可能還沒打滿,不少基金經理采取緩慢建倉,跟不上市場漲或者震蕩市下跌都屬於非常正常的事兒。別見瞭連續下跌一周就慌瞭,這時候若草率離場,那前期投入都白費瞭。
尤其對於偏股主動管理型基金,如果沒有做好持有1-3年的準備,最好從一開始就不要買入。
2、別拿建倉期內的新基金相互對比
每位基金經理建倉策略不同,結果就是投向股票、債券等資產的比例不同,最終體現在凈值表現的差距是很正常的。這時候對比,對基金經理真的太不公平瞭。
3、估值看看就好,別當真!
各銷售平臺的估值算法不同,但大多是依據基金披露的季報前十大持倉估算,不過次新基金因為成立時間短,季報還未披露過。(註:即便披露過季報的老基金的估值也僅供參考,具體漲跌以凈值為準哦~)
補充一個知識點,新基金成立日距離季末時間如果不滿2個月,不披露當期季報,像中歐阿爾法是2020年8月20日成立的,第一份季報披露時間就是四季報。
4、建議前期多買, 建倉完成後分批or逢低買入
前期因為仍在建倉期內,投資更加靈活,有專業的基金經理幫我們判斷市場、把握節奏,要比我們自己擇時調倉等操作強很多。若對新基金看中,可以考慮前期多買,待基金建倉完成後,可以考慮結合市場表現分批或逢低買入。