1 月 8 日，銀保監會一口氣公佈瞭 21 張罰單，這是今年銀保監會公佈的首批罰單。
圖片來源：銀保監會網站
包括國傢開發銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內的多傢金融機構及相關責任人，合計被處罰 1.995 億元。
銀保監會表示，將繼續大力整治各種金融亂象，營造風清氣正的金融環境，強化對實體經濟的金融支持，切實維護金融安全，守住不發生系統性風險的底線。
同業、理財業務違規多發
罰單顯示，國開行共涉及 24 項案由。針對國開行為違規的政府購買服務項目提供融資、違規收取小微企業貸款承諾費等多項違法違規行為，銀保監會依法予以罰款 4880 萬元；針對其附屬機構國銀租賃不良資產非潔凈出表的違法違規行為，依法予以罰款 100 萬元。
圖片來源：銀保監會網站
工商銀行和郵儲銀行均涉及 23 項案由，被銀保監會依法分別予以罰款 5470 萬元和 4550 萬元。從兩傢大行的罰單來看，同業、理財是高頻詞匯。
例如，工商銀行違法違規行為中包括為同業投資業務提供隱性擔保、理財資金投資他行信貸資產收益權或非標資產收益權、理財產品信息披露不到位等；郵儲銀行違法違規行為中包括同業投資資金（通過置換方式）違規投向”四證”不全的房地產項目、部分分行為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單等。
圖片來源：銀保監會網站
長城公司共涉及 16 項案由。針對長城公司違規對外提供擔保、虛增賬面利潤和考核利潤並超發績效獎勵等多項違法違規行為，銀保監會依法予以罰款 4690 萬元；針對其附屬機構長城新盛信托違規設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎的違法違規行為，依法予以罰款 150 萬元；針對其另一附屬機構長城華西銀行違規接受本行股權作為質物向股東提供融資的違法違規行為，依法予以罰款 50 萬元。
圖片來源：銀保監會網站
堅持處罰到人
此次公佈的 21 張罰單中，有 14 張罰單是針對個人開出。不難發現，監管部門在行政處罰過程中堅持罰款到人，嚴格落實”雙罰制”要求。
國開行 2 名責任人員因對國開行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規新增業務，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負有責任，被予以警告。
郵儲銀行 2 名責任人員由於為非保本理財產品出具保本承諾、出具與事實不符的理財投資清單行為負有責任，分別被予以警告並處罰款 10 萬元和 5 萬元的行政處罰。
此外，在針對長城公司的處罰中，銀保監會對 9 名責任人員分別予以警告並處罰款 5 萬元的行政處罰，對 1 名責任人員予以警告處罰。本次行政處罰主要基於銀保監會前期對長城公司風險管理及內控有效性現場檢查發現的違法違規行為，桑自國嚴重違紀違法案涉及的相關事實由有權機關另案處理。
此前據銀保監會網站披露，長城原總裁助理桑自國被”雙開”。
來源：中國證券報