2020年幣圈“爆紅”的“幫信罪”是什麼？散戶也要小心
以下文章來源於火小律 ，作者火小律
聲明：本文獨傢授權“吳說區塊鏈”編輯轉載。
幣圈凍卡，老生常態，解凍流程也大體相似。隻是，不同地區的公安機關難免有些地方特色。
譬如，一些地區會要求凍友簽署一份“訓誡書”，或者是“懲戒書”等類似的名稱。隻要簽瞭，大概一兩周便可以解凍。
“訓誡書”什麼內容？不同地區略有差異。簡而言之，告訴你，你的卡被人用於網絡犯罪，可能涉嫌一串罪名，羅列相關罪名和刑期。最後表示，念及初次就不處罰瞭，但如果再次發生類似的事情，直接依法處理。
不少凍友，被密密麻麻的文字嚇退，連具體內容都沒看清，便不假思索簽瞭；另一些，解凍心切，硬著頭皮簽瞭。
“訓誡書”究竟有什麼影響？最直接最潛在的責任風險，是“幫助信息網絡犯罪活動罪”，遠遠可怕於網傳的征信風險。
談及“幫助信息網絡犯罪活動罪”，可以說是2020年突然“爆紅”的一款罪名。懲處的是那些為網絡犯罪活動提供幫助的行為，典型的幫助行為是提供銀行卡作為轉移贓款用。一旦查實，最高可判處3年有期徒刑。
眾所周知，不少犯罪分子利用虛擬貨幣交易進行洗錢活動，而我國政策也不鼓勵普通的虛擬貨幣交易。導致不少地區、尤其是偏遠地區的公安機關，天然的認為但凡是虛擬貨幣交易導致銀行卡被凍的，不可能不知道是黑錢。
但公安機關辦案始終得講證據，如果說要構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”，前提是“明知他人利用信息網絡實施犯罪”。問題就出在“明知”。如何去證明是明知的，實務中往往很難。於是，法律規定瞭一種情形，如果經監管部門告知後仍然實施有關行為的，即可以推定是明知。
這便是“訓誡書”背後最大的意圖——用來推定明知。換而言之，按照訓誡書的說法，如果下一次再因為虛擬貨幣交易、賬戶進瞭黑錢，可以直接推定是在幫助他人實施網絡犯罪活動。
或許有人會說，清者自清，如果是無辜的，根本不用擔心以上問題。但從某種角度說，偵查權是很強大的。有瞭初步懷疑，加上簽字確認的訓誡書，遇上行事作風比較豪邁的地區，查一查還是可以的。即使最終能洗脫嫌疑，或許也吃足瞭苦頭。更何況，幣圈凍卡，又是常見現象，難保不會無辜被牽連、多次遭凍卡。
除卻潛在的涉罪風險，與之相伴的是今年轟轟烈烈的“斷卡”等懲戒措施。所謂“斷卡”，即對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶的懲戒措施。
12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發佈《關於依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，再次重申瞭對深入推進“斷卡”行動的決心，嚴打非法買賣“兩卡”違法犯罪活動。《通知》中還呼籲違法犯罪分子主動自首，若2021年1月15日前拒不投案自首的，從嚴懲處。
註：內容來自人民網
凍卡急求解凍，是人之天性。但有些事，簽字還需謹慎，至於個中取舍，全看個人瞭。成年人，對自己簽字確認的文書，是要負責任的。
歡迎閱讀吳說報道精選：主流交易所獨傢動態、比特大陸系列、監管與凍卡系列、Filecoin系列、幣圈亂象揭弊、礦場監管動態等
風險提示
根據銀保監會等五部門發佈的《關於防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大傢樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。
相關新聞
-
傢庭資產配置，值得一讀
我認為投資者需要有個框架: 股票投資的框架，這個以後再說。 很多人傢庭有100萬資產，但是隻敢拿其中20,30萬的股票投資，因為股票投資本身是一個非常專業甚至需要天賦的技能，很多傢庭更需要的是一個合理的傢庭資產配置的框架。 股票投資的框架涉及很多行業的分析方法和估值方法，我以後再講。本篇文章主要是跳出股票的角度，站在更高的維度思考我們普通人怎麼配置傢庭資產，這篇文章融合瞭 達裡奧 ，斯文森，巴菲特，張磊的成功精髓和我自己的思考，可能就是…
-
軍工板塊的三隻短線龍頭股
新餘國科：這算是近期軍工裡最堅挺的一隻個股，本周五天來瞭個五天三漲停，而且是創業板個股，20CM的漲幅，除瞭周一周二的漲停外，周五又是逆勢漲停，炒作的原因也比較明確，隨著外圍的事情，主要收復tw問題，還有阿三的小動作等。疊加近期市場偏弱，毫無上攻動作，市場偏防禦為主。 廣哈通信：軍事指揮調度系統的供應商之一，軍工板塊，屬於短線遊資的炒作，20CM的大長腿，從其K線圖形上看，有點類似於機構票，包括周五的龍虎榜，居然有機構在這位置賣出，而這…
-
第三季度業績大幅預增的名單！
股票行情的發展，往往是啟動之前沒發現，上漲趨勢時看不透，下定決心跟上時高位站崗。 目前市場炒作熱度不高，但是靜下心來依然有跡可循，業績線一直是資金喜好的主線，尤其是第三季報業績大增的品種，近期市場連續調整給瞭最好的進場機會。 交易所的三季報預告最遲10月中旬完成，正報在10月底完成披露。聰明資金已經聚焦這個方向，個別品種開始掀起短線波瀾，踏準節奏必有不錯的收益，下面是總監個人精選的前排第三季度業績大幅預增個股，一共18羅漢，分享給所有粉…
-
周末，管理層喊話！新方向來瞭！
市場解析 1、躲過瞭黑周四，沒逃過黑周五，可能這就是A股的魅力，每次你想大幹一場，就會被大幹一場，這場面真的太熟悉瞭。。老實說，近期大A走得很迷惑，漲的時候，特別像築底後的牛市再啟動；跌的時候，又像要崩盤的山雨欲來，讓人摸不著頭腦。 就連一直被稱為聰明資金的外資也變成瞭攪屎棍，周三出逃108億，周四又爆買124億，結果到瞭周五又大舉賣出41億，啥時候低吸高拋，笑看風雲起的外資，也變成瞭追漲殺跌的“愣頭青”瞭。。 至於周五創板為啥大跌，主…
-
金寶：8.31金價月線收官之戰，日內何去何從
你的盈利，來自於別人的虧損。也就是說，當有人犯錯的時候，市場才會出現可供人賺取的利潤，但是你無法去計算、預測下一步有多少人會犯錯，犯多大錯，而也無法去保證，自己每一次都站在正確的一方。那麼，在交易中，你唯一能做的，就是當自己犯錯的時候，盡量讓錯誤的時間越短越好。剩下的，就是等待別人的犯錯，共勉！ 上周金價整體呈現探底回升，最低1902.63，最高1976.56，收盤以一根帶有下影線較長的中陽線報收於1964.3，而周五整體呈現出震蕩上升…
-
白銀棘手原因及未來走勢分析
最近很多投資者感覺白銀不太好操作。中長線佈局遇到調整受不瞭這份折騰，短線交易波動加大止損點不好帶，帶小容易掃，帶大盈虧比不劃算。借此機會筆者想跟大傢交流一下近期及後期的一些操作思路。 首先我們先來做一下分析，為什麼近期白銀的調整這麼大呢？筆者認為有兩方面原因，一方面是因為我們通過對上海黃金交易所的成交數據歷史追蹤發現，目前成交量排名第一的是一傢位於美國華爾街名叫Jump Trading的公司，這傢公司是以量化交易著稱，因此在市場上容易形…
-
互聯網貸款“三條紅線”來瞭！又一批平臺要“涼涼”？
近年來，隨著互聯網金融行業的迅猛發展，互聯網貸款也出現瞭“野蠻生長”的現象，導致當下許多年輕一族的負債率大幅上升，不少年輕人已經習慣瞭使用網貸消費，比如月月付等產品，雖說這類產品豐富瞭人們的資金來源渠道，但是也出現瞭許多問題，比如： 1、個人征信被“弄花”，導致無法向正常銀行機構申請貸款。由於網貸具有金額小、申貸還款頻次高、被抽貸斷貸風險大等特點，許多深受網貸迫害的借款人都是由於征信報告上網貸記錄過多而遭到瞭銀行拒貸的。 2、貸款利率高…
-
新冠疫苗再傳新消息 黃金價格跌勢繼續?
今日周二（12月1日），黃金早盤目前看1780美元/盎司一線附近，金價短線延續小區間內微漲，黃金價格震蕩上行趨勢。 Moderna公司將在美國和歐洲申請新冠疫苗的批準，同時有效性高達94.1%，對重癥新冠肺炎100%有有效，利空黃金。 昨日黃金收報1776.70美元/盎司，最高觸及1789.85美元/盎司，最低觸及1764美元/盎司，全天波幅25美元。 今日黃金早盤高位開盤，回調1770附近做多，築底上漲可見1804。美元昨美盤大漲黃金…
-
IPFS最新消息Fil價格為什麼一直下跌今年影響FIL幣價的五大因素
IPFS-Filecoin最新消息：2021-06-26，FIL報價50美元。近期各大加密貨幣有漲有跌，FIL漲跌幅度非常小，甚至走出獨立行情，前幾日有人問我，FIL別人漲的時候他不漲，別人跌的時候他也不跌，這樣的走勢是好是壞呢？ 獨立行情才是加密貨幣良性的發展，就好像股市一樣，當指數下行的時候，大多數個股是呈現下跌趨勢的，即使有些個股表現強勢也會受指數拖累，但是這種影響是即時性的，我們會發現還是有很多個股穿越牛熊，走出瞭翻倍行情。 I…
-
鄭永年: 中國數量型經濟增長戰略已經結束
中新社廣州11月22日電 (陳溯 蔡敏婕)在近日舉辦的2020年“讀懂中國”國際會議(廣州)期間，香港中文大學(深圳)全球與當代中國高等研究院院長鄭永年接受中新社記者采訪時表示，現在中國數量型經濟增長戰略已經結束。 談到中國經濟發展趨勢，鄭永年表示，中國在全球率先控制住瞭新冠肺炎疫情，也是目前少數幾個實現經濟正增長的主要經濟體，多個國際組織和機構都預測，中國依然是對世界經濟貢獻最大的國傢。 展望2021年中國經濟增速，鄭永年表示，從“十…
轉載請註明出處： 2020年幣圈“爆紅”的“幫信罪”是什麼？散戶也要小心 - PUA台灣