2021將至,明年投資計劃思考。
2020年12月還有5天就要結束,我們將步入2021年。之前說瞭很多投資的思考,對於明年的策略,那麼今天就具體說說準備怎麼做吧。
本人投資分成2塊,一塊是基金,一塊是股票。基金的投資策略基本上是以投資組合為主,當前主要組合是2個,一個是配置型組合,一個是定投組合。明年會在此基礎上增加一個組合。
1、配置型組合,占用資金量1/3:
該組合以保姆型主動基金為主,主要是買入持有即可。挑選條件:
1、近1年、2年、3年、5年收益排名同類基金前50%
2、管理時間超過5年或接近5年(4年300天以上)
3、規模超過5億
4、去掉工具型基金,隻保留保姆型基金
5、同時有A、C類的基金,去掉C類基金
6、篩選3年、5年夏普靠前且穩定的基金
每年定期檢查組合,當出現幾種情況可能會進行調倉:
1、更換基金經理
2、組合成分基金業績跑輸太多
3、有更好的基金
4、大牛市,階段性減倉
2、定投型組合,預計占用資金1/3
定投組合會選擇景氣性行業或者穿越牛熊的行業指數定投。
定投方式,每周不定期定投,比定期再平衡。
定投退出標準:
1、行業頭部股出現百倍以上估值
2、大牛市階段性退出
當前成分中,新能車指數頭部股票已經出現瞭百倍以上的估值,可以考慮退出,退出後考慮更換為新能源指數或者光伏指數,但是當前沒有合適的指數基金,因此可以考慮暫時去除新能車即可。
3、新組合,資金占用1/3
主要目的是:
1)資金蓄水池
2)降低風險
天天平臺雖然實現瞭跟買基金組合之前切換調倉,但是還沒有實現主動管理基金可以進行組合切換,因此還需要保持部分現金。但是為瞭防止過多資金被閑置,考慮建立該組合進行資金管理。
組合成分基金選擇標準:
1、成立3年以上、規模超過3億
2、每年收益為正
3、最近3年最大回撤小於-3%
4、年化收益超過7%
5、盡量選擇C類
當前參考基金有:
基本上這樣就配置齊瞭。1/3的配置組合,1/3定投組合,1/3替代理財組合。這就是我2021年的基金投資計劃。到2021年前第一季度截止前,會逐步按計劃進行。調倉是針對整個明年的計劃進行的,因此調倉時或者調倉後可能都會遇到跟不上節奏,出現跑輸市場的情況。當出現類似情況,我們也要按計劃去執行,畢竟考慮到當前市場已經在結構性的牛市中運行瞭2年之久,核心資產已經逐漸出現泡沫,風險就是在逐漸上漲的過程中形成的。做投資,尤其是長期投資不能太計較一時的得失。在市場上生存下來是更重要的事情。後期,如果持續上漲的更多,那麼在替代理財的組合的占比會更多。