銀保監會曹宇: 金融風險防控全國“一盤棋”, 對違法違規行為零容忍

11月28日,在2020中國金融學會學術年會暨中國金融論壇年會上,銀保監會副主席曹宇表示:“金融具有較強的公共屬性,事關人民群眾財富安全和生活保障,監管者要把消費者保護貫穿監管全過程,對違法違規行為保持’零容忍’態度。”

目前,銀保監會全系統共有2.8萬名監管人員,負責4800餘傢銀行保險機構、338萬億元金融資產的監管工作。曹宇在論壇上介紹稱,近年來銀行保險監管工作成效顯著,2017年以來,共處罰銀行保險機構10865傢次,責任人員13823人次,罰沒金額合計87.37億元,超過前10年總和;取消任職資格767人,禁止從業766人,監管的嚴肅性和權威性深入人心。

改進和加強金融監管離不開監管機構自身建設。曹宇表示,在新發展格局下,金融監管者肩負著新的使命任務,需要不斷探索新形勢下的監管理念和方法,持之以恒提升監管有效性,形成監管與市場的良性互動和正向激勵。

首先,要尊重金融規律;其次,要保持監管定力;第三,要釋放機構活力。

曹宇表示,依法監管是監管者的履職邊界和行為準繩,也是監管權威的來源和基礎。要始終保持監管規則透明度,維護監管尺度一致性,無論對中資還是外資機構、國有還是民營機構,均一視同仁,適用一致監管標準。

目前,我國金融供給不平衡、不充分,與金融需求多層次、多樣化的矛盾,仍然比較突出,激發金融機構市場活力、推動金融業高質量發展同樣重要。

曹宇強調,要處理好加強監管與支持創新的關系。始終將是否有利於支持實體經濟、是否有利於防范金融風險、是否有利於保護消費者合法權益這“三個有利於”原則,作為衡量金融創新合理性的基本標準,堅決打擊偏離實體經濟需求、危害金融穩定、侵害消費者權益的“偽創新”、“亂創新”行為。

曹宇表示,在新發展格局下,金融業和監管者共同面臨著新的形勢和任務。銀保監會將堅守原則底線,加強現代監管體系建設,改進監管方式方法,提升監管效能。

一是不斷強化機構監管。法人機構是金融業務的基本載體,也是金融風險的初始源頭,更是防范金融風險的第一責任人和第一道防線。目前,我國已確立瞭以機構監管為主的監管運行體系,為我國金融業長期穩健運行奠定瞭堅實的基礎。要利用好、發展好這一基本經驗,以機構監管為核心,以完善法人治理結構為抓手,以市場準入、非現場監管和現場檢查為軸線,強化金融機構資本監管、流動性監管和償付能力監管,實現對法人機構的多維度、深層次、全周期監管。

二是實現風險全覆蓋監管。隨著綜合經營的不斷探索,跨行業、跨市場的交叉性金融風險日益突出,“監管真空”和“監管重疊”交織存在。在機構監管基礎上,要更加註重功能監管與機構監管的有機結合,織密監管矩陣,拓寬監管視野,延伸監管鏈條,穿透識別風險本質,做到機構、業務和風險監管全覆蓋。

三是大力推進協同監管。目前,我國金融業增加值占GDP比重約8%,金融業已融入社會運行各個方面,單純依靠金融管理部門難以實現監管目標。要在金融委的統一指揮下,強化監管部門與宏觀管理部門之間、金融部門與其他部門之間的工作協同,既各司其職、各盡其責,又協同聯動,緊密溝通。要更加註重宏觀審慎監管、微觀審慎監管、行為監管的協調效率,形成跨市場、跨行業風險防線;更加註重金融政策、產業政策、財政政策的優化組合,形成政策措施合力;更加註重發揮中央和地方兩個積極性,形成金融風險防控的全國“一盤棋”。

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