幣圈科普:凍卡潮來襲,如何避免凍卡,凍卡後怎麼辦?
最近,關於OTC被凍卡的事情屢屢發生,已經有不少的幣友接連中招,讓眾多的新老韭菜們防不勝防。OKEx暫停提幣的事情還沒解決,新一輪凍卡潮讓幣圈市場又籠罩瞭一層陰霾,接下來小編就來分享一下如何防止銀行卡被凍結,以及如何積極的采取措施來解凍賬戶。
在交易所進行法幣交易時,OTC是必要的法幣出入通道。然而一部分的交易者在交易後會出現銀行卡被凍結的情況,而且最近不隻是銀行卡,就連支付寶或者微信都有被凍結的情況。
首先“凍卡潮”不是近期才有,而是屢見不鮮。很多平臺的社區、交流群或者微博上都會有人討論這些問題,雖說瞭聽多瞭就見怪不怪瞭,但是,為瞭避免這樣的事情發生在自己身上,這篇防凍攻略還是好好收藏為妙。
為什麼會被凍卡?
那麼我們來探討一下為什麼會被凍卡,少至幾百幾千,多至百萬千萬,凍卡還有選擇性嗎,是因為自己操作不合規嗎,還是做瞭什麼違法亂紀的事情?未必。
首先凍卡不是針對數字貨幣交易本身,而是打擊利用數字貨幣行不軌之事的勢力。近幾年來,國內外金融詐騙事件高發,數字貨幣的隱匿特征讓它成為最適合洗錢的媒介,許多的金融詐騙、電信詐騙、賭博平臺、黑惡勢力借此轉移資金,用來洗錢,更有違法犯罪分子還會和數字貨幣場外交易的商傢同流合污,合作洗錢,令幣圈各平臺防不勝防,即使是作為頭部交易所的火幣、幣安、OKEx等大型交易所也不能幸免,交易所流通的“可疑資產”,自然首當其沖的成瞭司法部門監管的重點對象。
例如,不明來歷的巨額比特幣交易。其實國傢打擊的從來不是比特幣,而是比特幣流通背後企圖用它來洗錢的暗黑勢力,很多的犯罪團夥通過USTD和BTC的交易把錢洗出去,這種洗錢手法比傳統方法更加隱匿無法追蹤,而且省下瞭大筆的轉賬手續費。
凍卡的類型?
固然沒有人希望自己的賬戶被凍,但是萬一不小心中獎,首先要知道銀行卡被凍的類型?一般分為兩種:臨時凍結和司法凍結。
十屆全國人大常委會第二十四次會議31日審議通過的反洗錢法規定,金融機構按照國務院反洗錢行政主管部門的要求,臨時凍結資金不得超過四十八小時。
如果銀行卡被臨時凍結瞭,可以先等三天,如果收到的錢的來源屬於資金少涉案人數眾多的,或者報案人沒有向司法部門提供相關證據的,3天後自動解凍。
但是如果你在OTC交易中心出金收到的錢涉案金額比較大、或者資金來源靠近第一手黑錢、或者涉及政治敏感問題,那麼銀行卡就會被司法凍結,凍結時間為半年。若果半年內不做妥善處理,半年後可能還會續凍。也有幣圈的朋友銀行卡被凍結後一段時間嘗試提現成功的,有可能因為涉及的電信詐騙案件已經結案,結案後自動解凍。
但是如果OTC交易的資金涉及kongbu組織、dupin交易或者政治上的敏感問題,事情就會變得頗為棘手,有倒黴的幣友稱被凍兩年後都沒有解凍的,那錢可能就要打水漂瞭。
總之不法資金都是從受害者A流向B再流向C再到D這樣逐級流通的,若距離第一手交易越近,風險就越大,解凍難度也就越大,反之亦然。
凍卡後怎麼處理?
被凍卡之後應該怎麼處理呢,首先不要恐慌也不用心虛,既來之則安之,處理就是瞭。如果隻是臨時凍結,那麼三天以後就會自動解凍,在自動解凍以後,也不能掉以輕心,盡快把資金從被凍結的賬戶中轉出來。
但是幣圈出現的凍結多是司法凍結,若是三天以後還沒有解凍,那就是司法凍結瞭,需要本人持有效證件去銀行卡所處當地銀行,櫃臺查詢是什麼地方的、什麼司法部門對幣友的賬戶進行瞭凍結,然後再通過上網查詢或者打114詢問這個司法部門在哪,然後聯系那裡的警方,配合調查。
如果幣友是通過合規的交易所,中規中矩合法進行買賣幣交易,數字資產出金的,完全不用害怕,聯系好相應的司法機關,一般他們會讓幣友提供平臺交易記錄、銀行卡交易流水等配合調查。處理結果無外乎有這幾種:
第一:讓幣友提供相關交易記錄、工作證明和聲明等,大部分能夠在資料上傳後一個月左右解凍。
第二:警方主動上門詢案,這等情況還算好處理,積極配合調查,一般是結案後解凍。
第三:警方直接告訴你,等待結案。
第四:警方直接通知你**天後解凍。
第五:比較嚴重的,請幣友到異地配合調查,若是發達地區還好,若是偏遠地區警方為瞭追求破案效率,可能會請幣友進去“喝茶”。
如果幣友被凍結的卡裡隻有部分是涉案金額,比如你的卡裡有20萬,但是隻有5萬是來歷不明,那麼可以申請隻凍結那5萬,這樣的操作也並不會讓警方為難,若是遇到態度差、不好談的,不要認慫,可以去找督察大隊投訴,或者組團信訪,畢竟在法律層面幣友沒有過錯。
如何預防凍卡?
既然凍卡如此令人頭疼,那如何才能避開凍卡雷區呢,辦法還是有的。
多辦卡:在幣圈炒幣的幣友首先要多辦幾張銀行卡,幣圈的業務卡不要和工資卡、工資卡混合使用,一定要專卡專用,並且在出金前一定要先確定這個卡沒有被凍,被凍之後是能進不出的(很多倒黴幣友在不知道自己銀行卡被凍的情況下還往卡裡轉錢),要先從卡往外轉一筆賬試試,沒有被凍再作為出金卡使用。
出金後過濾:收款卡收到資金後,可選擇充值到支付寶,在轉入餘利寶,然後從餘利寶轉出到其他銀行卡裡;或者通過充值到理財平臺比如陸金所之類的(一定要確保平臺靠譜不會跑路)再轉到其他銀行卡,最好是轉入地方性小銀行。
出金完提現:出金後去銀行把錢取出來,再換傢銀行把錢存到其他銀行卡裡,或者傢人、夫妻的銀行卡。
出金後還賬:日常消費用信用卡、花唄或者白條,或用借唄把錢借到正常卡裡,出金後直接用幣圈的錢去還賬。
遵紀守法才是王道,出金的時候收到非實名制付款的,千萬小心,應原路退回。如果在OTC交易中遇到特別優惠的陷阱,慎之又慎,切勿貪小便宜因小失大。
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