“假電票”防不勝防! 央企大型打假現場: 中建八局挖出21傢“李鬼”公司
“那傢企業號稱中建八局背景，我之前去聊瞭下業務，感覺怪怪的，結果第二天就爆出來是假央企。”10月29日，對於央企中建八局再發票據打假公告，一位深圳票據行業人士對21世紀經濟報道記者透露。“其中一傢被點名的‘假央企’辦公地點在深圳灣的一棟大樓裡，整整一層，裝修很豪華。”
此前爆出假電票事件後，中建八局等多傢央企多次發聲明稱，被偽造文件虛假註冊公司。
近日，中國建築第八工程局有限公司（下稱“中建八局”）再次發佈公告稱，近日不少不法分子偽造文件、冒用中建八局名義虛假註冊公司，或將中建八局變更為公司股東。
早在2019年，中建八局就發佈過被假冒商票的聲明，此類“李鬼”電票事件在大型央企中屢見不鮮。
據21世紀經濟報道記者梳理，從去年底至今，中交、中建、中治、中鐵等大型央企相繼發佈公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業證照，冒用公司名義開立銀行賬戶，並通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發電子商業匯票。
冒充央企股東身份註冊公司，背後目的是企圖通過“李鬼”身份進行票據詐騙、保理融資詐騙等。
但“假央企”問題，並沒有看上去那麼簡單。
一位資深保理行業人士表示，近兩年假冒央企票據案件頻發，背後原因頗為復雜。“一方面，有的央企是真的被冒名造假；但也有個別央企實際上是不想‘認賬’，用這種手段拖延付款時間延長賬期，先等司法訴訟判決下來再說。”
央企打假“李鬼”公司
中建八局在發佈上述公告的同時，還披露瞭一份偽造文件虛假冒用公司名義註冊公司的清單，清單中共有21傢“李鬼”公司，其中有2傢已註銷，7傢已撤銷，12傢仍在營。
中建八局稱，從未註冊、收購、增資入股“偽造文件虛假冒用我司名義註冊公司清單”裡的公司，也從未授權任何組織、個人以我司名義註冊、收購、增資入股下述公司；我司與下述公司不存在任何形式的出資、隸屬、關聯或實際控制關系；下述公司註冊/變更股東所提交的與我司相關的文件或資料是虛假的或偽造的。下述公司及其相關人員以我司或其自身名義對外所從事的所有業務與我司無關，我司對下述公司及其相關人員的任何活動和行為自始不承擔任何形式的經濟或法律責任。
雖然被央企點名為冒用其名義虛假註冊公司，但被點名公司在公開資料中依然顯示其股東為央企。
例如，今年7、8月，中建八局就曾發佈過相關公告。在兩次公告中，中建八局稱被中金投(深圳)實業有限公司（下稱“中金投”）、中建鴻盛城市建設發展（天津）有限公司（下稱“中建鴻盛”）冒用名義虛假登記為公司股東，當地市場監管局與工商登記機關已分別對此項違法行為立案調查。但根據10月22日公告，上述兩傢公司目前仍是在營狀態，股東依然顯示為中建八局。
21世紀經濟報道記者獲悉，中建八局金融部回應投資人詢問時稱，中金投與中建鴻盛曾對外簽發過虛假商業匯票，由於已被證實他們的公章與材料皆是偽造，所以他們的一些金融行為不會影響被假冒企業。另一方面，由於這些公司屬於獨立法人，如果沒有相關管理上的責任，也不需要承擔責任。清單上9傢已經被撤銷、註銷的公司是他們這兩個月集中處理的結果。目前對其他“李鬼”公司的調查處理仍在進行中。
其它被中建八局點名的、偽冒其名義的包括：中國建築第八工程局有限公司昆明分公司、華糖糖業（雲南）集團有限公司、中建錦新實業集團（雲南）有限公司、安徽心向力建築工程有限公司、海深控股集團有限公司、廣州錫域建築工程有限公司、中建國控（成都）文化旅遊發展集團有限公司、中建城市建設（山西）有限公司、旭冬建設工程發展（河北）有限公司、北京共興建設發展有限公司。
假電票為何防不勝防？
央企信用資質普遍較高，“假央企”可獲得有利的融資條件，甚至被用於票據、保理業務造假。
去年末，國務院國資委召開中央企業負責人會議，提出央企要加快非主業、非優勢業務的“兩非”剝離，抓好無效資產、低效資產的“兩資”處置，組織清理長期不分紅甚至虧損的參股股權，清理未出資、不控制卻冠以中央企業名號的“冒牌央企”，清理多年處於清算狀態不納入合並報表范圍的企業。
對於票據造假，自2016年票交所正式開業運營以來，票據交易實行電子化，2017年票交所完成電子商業匯票系統（ECDS）移交切換工作。票據電子化使票據市場進一步規范，但同時，新的“電票”造假方式開始浮現。
由於虛假票據進入市場流通後難以實現兌付，引發持票方和承兌方糾紛，更多的背書企業也被卷入其中。
僅從去年底至今，中交、中建、中治、中鐵等大型央企就相繼發佈公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業證照，冒用公司名義開立銀行賬戶，並通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發電子商業匯票。
以中鐵武漢電氣化局集團有限公司（下稱“中鐵武漢”）為例，僅在今年上半年，中鐵武漢就連發三次聲明警示假商票。
早在2019年10月，中建八局也發佈過被假冒商票的聲明。聲明稱，自2018年7月1日起，中建八局或下屬分子公司已全面停止對外開具電子或紙質商業承兌匯票。凡是出票日在2018年7月1日以後的，以中建八局或下屬分子公司名義開具的電子或紙質商業承兌匯票均為冒名或偽造票據。
中建八局回應投資人稱，從企業角度來說，很難從源頭去解決假冒商票問題，目前還是以預防為主。針對具體的防范措施，中鐵八局稱：“我們目前制定瞭一系列管理的措施，包括下發管理文件、成立應急小組。另外，企劃部也會定期更新這些他們察覺到的假冒公司，然後公司的法務會針對這些假冒的分公司和子公司去做處理，包括聯系對方去撤銷工商登記狀態。”
另一位央企內部人員稱，商票在銀行其實是不受限制的，它是一個企業行為。如果不法分子利用偽造的證章在工商部門登記，並成功變更股東後去簽發商票，基於真實的經營行為，銀行的辨別難度也會加大。
“電票聯網之後可以核查，原來紙票造假那一套早就玩不下去瞭。現在有兩種情況，一是工商註冊時偽造資料虛假註冊企業，二是企業在銀行開戶時提供虛假資料。”一位股份行票據人士表示。
但是，若不法分子獲取企業尤其是央企的開戶資料或復印件，以偽造印章去銀行開戶，再到票據系統中開票，導致電票風險的傳染性加強。
比如，7月16日，廣東省珠海市中級人民法院對山東黃金集團財務有限公司和中交一航局第一工程有限公司的票據糾紛做出瞭二審裁定。山東黃金集團財務有限公司向法院請求後者支付票據款項3000萬元及相應利息，同時要求開票公司和涉及的銀行對該筆債務承擔連帶責任。6月30日，天津市第三中級人民法院還公佈瞭一宗民事裁定書，涉及中交一航局第一工程有限公司起訴開票的某城商行，要求該行承擔該公司在票據糾紛中所受的損失3500萬元。
銀行對於企業開戶資料的審查，是防止假商票的重要把關口。一位銀行內部人士稱，在審查企業開戶資料時，銀行會非常謹慎。“但在簡化流程的要求下，一些資料的核對確實有難度。特別是如果不法分子正是企業的“內鬼”，銀行很難分辨出證章的使用是否合法。”
針對頻現的假商票事件，上海票交所也多次發出風險提示。今年1月份，上海票交所上線試運行商業匯票信息披露平臺，商業匯票承兌機構可通過平臺披露票據相關信息，促進商業匯票市場更加透明化。
今年2月，上海票交所發佈瞭《上海票據交易所處置偽假票據操作規程》，首次明確假電票+處置操作。該規定的出臺，是票交所針對商票假冒問題發佈的第一個正式應對措施，定義的假票也覆蓋瞭市場的主流類型，包括票據業務主體名稱惡意記載為其他單位名稱的電子商業匯票；冒用其他單位身份開立賬戶並通過該賬戶作出票據行為的電子商業匯票；經有權機關認定的其他偽假電子商業匯票。
但另一方面，業內人士認為，目前監管規定主要還是以應急管制和凍結為主，很難從根本上防范假電票風險。
相關新聞
-
11月9日日經225指數開盤上漲0.97%, 韓國Kospi指數上漲0.92%
每經AI快訊：北京時間11月9日08:00，日經225指數開盤上漲235.77點，漲幅為0.97%，報24561.0點；韓國KOSPI指數開盤上漲22.13點，漲幅為0.92%，報2438.63點。 (記者 張喜威)
-
突發! 這個國傢貨幣”崩盤”! 股市也崩瞭, 觸發熔斷, 交易全部暫停!
兩年內第三次開掉央行行長後 這個國傢的匯率崩瞭 當地時間3月22日（周一）凌晨，土耳其裡拉暴跌。當天，土耳其裡拉對美元匯率從7.2比1一度跌至8.4比1，土耳其裡拉兌美元一度暴跌17%。後裡拉小幅升值，截至當地時間凌晨4：00，裡拉對美元匯率為8.06比1，僅僅4個小時內美元就對裡拉升值瞭11.7%。 當地時間3月20日凌晨，土耳其政府發佈由總統埃爾多安簽名的官方公告，宣佈任命卡夫哲奧盧為新任土耳其央行行長，前行長阿巴爾被解職。 阿巴爾…
-
老崔說幣：幣圈400億暴雷，區塊鏈如何區分真假？
大傢好，我是來自CKcoin平臺首席分析師老崔說幣，也是你們的朋友老崔說幣，老崔說幣專註數字貨幣行情分析，爭取為廣大幣友傳遞最有價值的幣市信息，歡迎廣大幣友的關註與點贊，拒絕任何市場煙霧彈！ 隨著近年來，區塊鏈項目的各類落地實施，大傢也是眼花繚亂，網絡中有許多朋友都在問老崔，各類項目是否真實，其實認真來講，老崔也無法辨別。高端的項目，絕不是我們這些小老百姓能夠辨別的，這裡講包含瞭，有挖礦行業。昨日驚爆的雷，不知大傢是否有認真瞭解過事情的…
-
中國移民人數全球第三？為何國人紛紛“出走”，主要有2大原因
你知道中國人是從什麼時候開始出國嗎？在上個世紀80年代左右，傢中有條件的紛紛選擇出國留學；到瞭90年代的發展初期，許多人出國是為瞭學習技術。但是在當年的社會背景，出國移民被稱為“洋插隊”，多數移民人員生活艱苦。 但是隨著時代發展到現今，移民群體早已經發生瞭改變，現在多是富豪選擇移民。 早在2014年的時候，胡潤研究院曾經發佈《中國千萬富豪品牌傾向報告》，根據報告顯示，中國正在申請移民，或者已經移民的中國富豪群體的總占比為64%，甚至在更…
-
伊朗正式用人民幣替代美元後, 向中國持續運石油, 伊農產品也不斷運抵
過去二十年中，美國的貨幣供應量（M2）猛增，從2000年的4.6萬億美元增加到2021年的19.5萬億美元。僅在2020年，美聯儲就印制瞭上述全部貨幣供應量中約20％的美元，即3.4萬億美元。也正是在美元地位不斷被揮霍過程，美元的全球儲備地位已經發生瞭實質性的下降。如下圖，美元占據全球儲備貨幣的份額已在去年第四季度跌至歷史最低點。 英國前央行行長馬克.卡尼數月前就表示，隨著經貿的轉變，實際和金融之間的脫節可能會減少美元，並且未來的趨勢是…
-
在銀行擁有多少存款，每個月才能獲得4000元利息？
在當下這個社會，每個人似乎都是來去匆匆，每天早出晚歸，都在為瞭賺錢而努力，但如果不這樣做，又能怎麼辦呢？想要生活得更好，想要買房，想要買車，想要給子女更好的教育環境，那必須要有足夠的金錢，但對於我們普通老百姓而言，除瞭付出勞動，付出汗水換取金錢以外還能有什麼辦法呢？說實話，辦法真的很少，在當下這個時代，想要有收獲，那就要付出，往往收益是與付出成正比的，那有沒有那種無需付出任何汗水就能獲得的呢？說實話真的很少，但確實有。 對於理財，現在絕…
-
當下行情，購買什麼理財能穩穩賺錢？
這段時間股市、基市行情比較差，購買瞭股票和基金的投資者大多數都出現瞭不同程度的虧損。很多投資者還到網上去吐槽，可謂是一片怨聲載道。 其中有部分虧損的投資者，已經對股票和偏股型基金沒有瞭興趣。但是又不知道當下行情，購買什麼理財能穩穩賺錢？ 這批新入市的投資者，去年覺得買基金很容易賺錢，幾乎把所有錢都用來投資基金。又因為今年股市下跌，使得本金出現瞭虧損，這時候才意識到自己根本承受不住這麼大的風險。 一、為什麼要求穩？ 一個月才幾千塊錢工資，…
-
機構紮堆調研這類股 三大龍頭受主力青睞
上市公司發佈年報或公告幫助投資者更為清晰地瞭解上市公司基本面，但財報顯示的信息有限，無法對公司做出準確的預判，甚至公司真實情況也會忽略或隱藏，企業調研有助於強化投資者對上市公司當前基本面及未來發展空間的瞭解。通常來看，調研行為顯示出機構對於相關標的投資價值的關註，因而在其疑問獲得上市公司滿意的答復後，相關上市公司也極有可能成為機構資金佈局或增倉的目標，獲得增量資金的進駐。 1、機構密集調研電子行業 從板塊上看，近一月機構調研頻次最多的是…
-
A股被嚴重低估的9大行業細分龍頭，未來十年中國將迎來巨大機遇
九.新和成 國內化學原料藥龍頭 總市值：813億 新和成成立於1999年，主營營養品、香精香料、新材料、原料藥四大業務，是全球維生素龍頭之一。其中維生素A和維生素E全球市占率領先。 得益於在新品研發上的加速，自2001年起至今，新和成凈利增50倍。而隨著2020年玉米發酵產業鏈的投產，新和成有望成為全球領先的綜合性精細化工龍頭。 浙江新和成股份有限公司主營業務為營養品、香精香料、高分子新材料的生產和銷售。公司的主要產品包括維生素E、維生…
-
6月17日股市早評：靴子落地，美聯儲維持利率！
盤前分析： 端午節前後連續三個交易日，A股持續大跌，基本上把之前漲的都跌回去瞭，仿佛市場都在等著美聯儲的態度，凌晨2點，靴子終於落地，美聯儲表示維持利率，回首過去三個交易日，感覺虛驚一場。但，事情真的如此嗎？人們總喜歡找個原因來說服自己，在此之前，那個原因是美聯儲。今天開始，這個原因就不能用瞭，昨天抱團股的集體殺跌，也映射瞭另一個信號，核心資產的價格是不是漲的太快太多瞭？ 回到盤面，大盤已經回到瞭此輪上漲前的位置——3518點，下方35…