匯豐市值蒸發5100億,9成利潤都來自中國,中行為何不收購匯豐?

說到匯豐這傢銀行,許多中國人都恨得牙痕痕的。匯豐是香港的三大發鈔銀行之一,而且是香港影響力最大的銀行。現在香港市面上流通的鈔票,總市值高達5千億左右,其中匯豐銀行占瞭5成多。

匯豐銀行因為孟晚舟一事,而成為眾矢之的,雖然匯豐一直極力否認,但是越來越多證據表明,匯豐一直在背後搞小動作。匯豐銀行目前幾乎9成的收入都是在中國,特別是中國香港市場。不過匯豐銀行卻如此做,真的是讓人想不明白。

匯豐市值蒸發5100億,9成利潤都來自中國,中行為何不收購匯豐?-圖1

一個地方的發鈔銀行,地位可以說是非常高,對於一個地方的金融安全性來說,也是影響巨大的。受到華為事件的影響,匯豐銀行最近市值暴跌5100億,同時匯豐的利潤從2018年的126億美元,下跌到瞭2019年的59億美元。

進入今年以來,匯豐銀行的情況更加糟糕,匯豐銀行的營收跟利潤都在下滑。匯豐銀行預期的信貸損失將從24億美元上漲到30億美元,同時匯豐銀行的稅前利潤下滑瞭48%。匯豐銀行現在陷入困境,那麼我們中行有機會在這個時候收購匯豐銀行麼?

香港目前有3傢發鈔銀行,分別是匯豐銀行跟中行香港、還有渣打銀行。中行香港從1994年開始在香港發行鈔票,目前占瞭3成多的市場份額,影響力也是越來越大。不過始終無法真正取代匯豐在香港的領導地位。

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匯豐銀行當年靠著代理滿清的借款而發傢,從1874年到1891年,滿清總計借瞭26筆款,其中有17筆就是匯豐銀行代理的,總金額高達2897萬兩。匯豐銀行就是以此發傢的。另外當時的滿清的國際匯兌業務也是匯豐銀行控制的。後來匯豐銀行在香港取得發鈔地位,成為瞭這個國際金融中心影響力最大的金融機構。

匯豐銀行曾經一度是香港市值最高的公司,而且占瞭整個香港股市10%的市值。匯豐銀行的股份非常分散,想要真正控股匯豐銀行可以說難度不小。匯豐銀行目前分別在香港跟美國上市。匯豐銀行在港股的市值經過瞭一輪暴跌之後,隻剩下瞭7千億港幣左右。目前中國銀行的市值高達1萬億左右,比匯豐銀行高瞭不少。

如果要收購匯豐銀行,那麼中行至少要拿出7千億以上的資金,甚至是溢價收購。按照正常的情況下,匯豐一年的利潤大約是近千億港幣,其實是一傢非常優質的公司。現在即使溢價收購,隻要匯豐銀行被中行收購,那麼業務恢復正常,獲利的反而是中國銀行。

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其實現在拿出7千億現金來說,對於中國銀行來說並不是難題,即使有一定的困難,中行也可以聯手其他的中資財團一起來收購,比如說中國平安就是匯豐銀行的最大股東,持股7%左右。

許多人可能有一個問題,中國平安既然是匯豐銀行的第一大股東,為何不能控股匯豐呢?其實匯豐銀行也是有AB股的機構,中國平安雖然是第一大股東,但是這次投資不過是財務投資,無法真正控股匯豐銀行。

目前匯豐銀行最大的股東是中國平安,第二大股東是貝萊德銀行,第三大股東是美國的紐約 銀行梅隆公司。貝萊德銀行跟紐約銀行梅隆公司都美資公司,他們總計控股12%。匯豐的股權極度分散,而且擁有AB股的結構。從市場上可以收購到的B股,在投票上面沒有太大的優勢。

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匯豐目前的控股權其實就在管理層手中。想要這些人把權力交出來估計沒有容易。匯豐的股權結構現在跟蘋果公司非常相似,都是沒有控股股東,而管理層自己管理,所有的大股東都是財務投資者而已,而且大傢的股權極度分散。

中國銀行如果真的要全資收購就必須要先說服匯豐的管理層,不過這些人肯定不會放手,因為說白瞭他們代表的也不僅僅是自己的利益。所以說如果中行真的收購匯豐,一統香港銀行市場,其實最大的難度根本不是錢上面。

其實早在2008年工行就有計劃收購匯豐。當時匯豐的市值暴跌,一度隻剩下4千億,曾經一度單日暴跌24%。當時工行的市值已經高達1.3萬億。隨後工行就提出瞭收購匯豐的計劃。不過可惜的是這個計劃,最終是不瞭瞭之。因為工行的收購計劃在匯豐內部沒有通過。

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後來匯豐的前CEO范寧曾經說,當時這個收購計劃隻有一個內地的高管看過,並且卻最終沒有提交到董事會。其實從香港的歷史上看,和記黃埔也好,會德豐也好,這些老牌洋行被華資收購,都是因為他們自己犯下大錯,最終是不得不賣身。剩下的情況他們肯定不會把公司賣給華資。

李嘉誠成功收購和記黃埔,是因為和記黃埔投資外國市場而負債累累,最終被匯豐給托管。後來李嘉誠在包玉剛的幫助下才從匯豐手上接管瞭和記黃埔。包玉剛能夠收購會德豐,也是因為會德豐自己在航運危機中擴張太快,最終負債累累,這才給瞭包玉剛的收購機會。

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其實現在匯豐自己就在犯錯,市值已經在暴跌中,不過我們還要等,等到匯豐業務上出現大問題,出現巨額負債的時候,那個時候才是我們最好的收購機會。對於香港來說,如今沒瞭匯豐,我們照樣可以發展,對於匯豐來說,如果沒瞭香港市場,那麼他們就沒瞭9成的收入,那麼幾乎就可以倒閉瞭。

過去一年,不少中資公司也開始放棄跟匯豐的合作,這將給匯豐造成巨大的困難,估計未來一年匯豐的日子也不好過。或許不出幾年,匯豐銀行可能就將被中資公司給收購瞭。其實匯豐銀行現在自己問題這麼多,可能都不用我們想著怎麼去收購他們,他們自己就會出大問題瞭。

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