銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合

這是”十倍基”系列的第16篇,財說得明白讓你從十倍基中選出真正具有投資價值的基金。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖1

銀河基金旗下有一隻十倍基,銀河穩健混合,成立以來已經達到16倍的漲幅。

不過,相信大多數投資者,更熟悉的是銀河旗下的另一隻基金,銀河創新成長。原因就在於,2019年銀河創新成長漲幅達到97%,接近翻倍,排在當年度漲幅榜的前10名。

到底是16倍的銀河穩健混合好,還是一年翻倍的銀河創新成長更好呢?

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖2

01, 銀河穩健混合

十倍基肯定不是短期之內可以達到的,所以當看到累計漲幅達到1611%的銀河穩健混合,成立日期是2003年8月,已經成立瞭17年,自然也覺得非常正常。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖3

該基金今年以來上漲52.88%,漲幅其實挺不錯的,但是去年漲幅隻是34.5%,僅僅達到平均水準。再向前看幾個年度,業績排名都隻是中位線左右,因此這幾年規模沒有明顯增加。

不過該基金的持有人中,超過50%來自機構,這一點十分不簡單。也許原因來自於基金經理的長期服務。現任的基金經理從2008年2月開始管理這隻基金,中途雖然增加過其他經理,但他一直都在任,已經長達12年半的時間。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖4

這隻基金一直保持大約20%的債券,的確略顯穩健。在他管理的這些年的業績,最近2年90.21%,最近5年漲幅達到134%,對比成立以來的16倍漲幅,這也說明該基金歷史上的累計漲幅,更多的來自於早年的貢獻。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖5

目前他已經升任銀河基金的副總經理,一共隻管理兩隻基金,合計規模也隻是23億元。看來主要的時間精力應該分配在公司的管理上。

02, 銀河創新成長

雖然上面這隻基金已經有16倍的累計漲幅,但是對於投資者來說,銀河基金旗下,可能大傢更關註的是銀河創新成長。

銀河創新成長成立於2010年底,到現在將近10年的時間,累計漲幅432%,看起來遠低於銀河穩健。

但是,銀河創新成長在2019年,單一年度就上漲瞭97%,在當年的混合型基金中排名第9位,一炮而紅,令很多投資者青睞。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖6

但是,這隻基金今年以來的漲幅為32.20%,排在中位線左右,僅略高於全市場同類基金的平均漲幅。

再看近3個月、近1個月和近1周的排名表現,均跌到瞭末尾的位置。可見,這隻基金的波動非常大。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖7

不過,不管怎麼樣,銀河創新成長的規模擴大得非常快。

去年年中的時候,該基金僅0.7億份,三季度末變成瞭1.9億份,三倍的增長;隨後四季度末達到4.9億份,又是接近三倍;今年一季度12.5億份,今年二季度末20.9億份。這樣的速度,比業績增長快多瞭。

但是,看到業績增長排名在前列才買入的投資者,享受到瞭業績增長的喜悅嗎?

財說得明白認為有必要對比兩隻基金,看看哪隻更有投資價值。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖8

03, 基金對比

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銀河創新成長受到的關註更多,追捧的資金也更多,今年二季度末,銀河創新成長的總規模達到124億元,銀河穩健混合隻有14億元,連零頭都不夠。

不過,業績上的差距卻很明顯。

2019年,銀河創新成長全年上漲97%,而銀河穩健混合僅上漲34.5%,看來銀河創新成長取得瞭完勝。

但是今年以來,銀河穩健混合上漲52%,銀河創新成長上漲33.5%,勝負出現瞭逆轉。

其實假如我們拉長比較的時間,銀河穩健優勢非常明顯,雖然從上圖看起來,近兩年,近三年,近五年,都是銀河創新成長更厲害,但實際上,都是因為2019年的上漲所造成的,假如剔除2019年,再進行各個年度比較,就會發現,投資銀河穩健優勢更容易獲利。見下圖。

因為對於大多數投資者來,波動太大的基金拿不住,還不如選擇一些波動較小的基金,下跌的時候不容易心慌,才可以長期持有。

銀河創新成長,也許還不如銀河穩健混合-圖10

當然,對於銀河創新成長來說,他更適合一些能夠看得準時間點的成熟投資者,因為在2016年和2018年的下跌幅度都比較大,假如有投資者能夠在2017年初和2019年初,也就是在下跌之後買入,那麼在隨後的一年裡,就可以享受最大回報。

不過這樣的難度就很大瞭,畢竟基金的買點和賣點,不是每個人都能準確掌控的。

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