投資基金到底能賺多少錢?速看中國公募基金長期業績

最近,中國銀河證券更新瞭基金評價專欄,所有投資者均可以免費查閱,如下圖所示:

投資基金到底能賺多少錢?速看中國公募基金長期業績-圖1

一共有四項菜單:

1.單隻基金長期業績查詢

2.各類型基金長期業績匯總

3.基金分類結果

4.中國公募基金長期業績榜單

現在的投資引導輿論都是通過近一年漲幅,最多也是近三年漲幅來做基金推薦,當然瞭,這從商業角度無可厚非,投資者就喜歡近期漲的好的,符合人性中的買漲不買跌。

風險呢,就是容易高位接盤,上年度的收益冠軍,往往下一年度表現不行。

銀河證券的基金評價啟用瞭更長期的視角,15年,10年,7年,5年均有,用更長的時間緯度去看投資收益,無疑更貼近投資收益的本質,有助於投資者擺正心態,不容易盲目,做好理性投資。

不廢話瞭,我們一個個看菜單選項,首先是單隻基金長期業績查詢

比如輸入本人最喜歡的基金之一:交銀定期支付雙息平衡混合基金的代碼;

投資基金到底能賺多少錢?速看中國公募基金長期業績-圖2

可以看到該基金運作瞭7.06年,成立以來年化收益率26.14%,時間拉長到過去三年以上,均為同類型排名第一,名副其實的長期五星基金。

這裡同類型很重要,銀河的基金評價細化瞭真實的對比。

很多財經網站都是股票型基金全部搞一起排名,也不管基金合同上寫的股票倉位限制是95%的倉位還是60%倉位,倉位不同,風險也不同,10塊錢賺1塊和6塊錢賺1塊是截然不同的能力,直接對比收益率就很不客觀。

什麼意思呢,類比田徑賽中,400米也是跑步,5000米也是跑步,結果一樣統計每百米多少秒。

這種統計上400米要占太多便宜瞭。所以同類型的投資方向,投資倉位的基金排名才是合理的統計。

接著是各類型基金長期業績匯總:

銀河證券基金評價把基金分瞭三級,一級最寬泛,二級是一級的細化,三級在二級的基礎上更加細化;

一級分類後基金業績總體是這樣的:

投資基金到底能賺多少錢?速看中國公募基金長期業績-圖3

我們拿統計時間最久的近10年來說明:

整體股票近10年總收益94.57%,平均每年9.4%,復合年化7%,這也符合《投資收益百年史》中統計的各國股票長期收益8-11%的區間,這點中國並沒有例外。

投向國外市場的QDII基金年均9.7%,近10年略好於國內的9.4%,不過這點差距並不大。

債券收益近10年年均6.6%,貨幣基金年均3.8%。

所以大傢對股、債、現金三大類資產的收益率有概念瞭吧。

值得一提的混合基金近10年年均收益14.5%,這充分說明瞭倉位管理是有效的,無論是主動擇時還是被動加減倉位,股債混合能獲得比重倉單一資產更好的收益。

二級分類下的關鍵數據:

標準指數股票型基金年均收益為9.2%;

增強指數股票型基金年均收益為10.7%;

基金公司沒有騙我們。整體上,指數增強策略是有效的。

最詳細的三級分類部分沒有近10年的數據,先挑一些常見的品種說說:

黃金基金近6年收益62%,年均約10.33%;

長期純債基金近8年收益47%,年均約5.87%;

短期純債基金近8年收益35%,年均約4.37%;

可轉債基金近9年收益98.87%,年均約11%;(該品種下有底,整體表現不錯)

唯一一個長期虧損的品種是QDII商品基金。(請大傢高度註意,僅適用投機,不適合長期持有)

可能對投資有幫助的關鍵數據:

收益最高的基金種類:

靈活配置型(股票倉位30%-80%)10年年均收益達到瞭18%,所以大傢知道倉位怎麼分配瞭吧?

而幾個最牛的行業和賽道不是沒有道理的:

醫藥醫療健康8年297%,年均37%

消費行業8年305%,年均38%

裝備制造8年391%,年均48.8%

TMT與信息技術8年348%,年均43.5%

(註意是年均收益,非復合收益,復合收益是復利,比如消費的8年305%,年復合收益為15%,年均收益則是38%,年均的算法是算數平均,看起來高)

這幾個行業在近幾十年都是遠超大盤指數的,未來幾十年大概率也行!

還有一類基金叫絕對收益目標基金,10年年均12%(基金目標是每年都是正收益,所以整體非常優秀)

我們繼續看菜單,第三個菜單基金分類結果就是把分類的基金各自數量展示,對投資者用處不大;

最後一個菜單中國公募基金長期業績榜單想必大傢很感興趣,因為分類多,這裡也不便一一截圖瞭,下拉各項基金排名即可,以下截圖示例:

投資基金到底能賺多少錢?速看中國公募基金長期業績-圖4

授人以魚不如授人以漁,已經做到這步瞭,相信大傢一定也能學會,選基不求人,也算國慶福利瞭,祝大傢節日快樂!

有興趣查看更多的朋友自行搜索“銀河證券基金研究院”,因為是外部鏈接也可以關註私信本人,看到一定會私信回復的。

希望對大傢有所幫助。

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