投資有目標,基金看分明:系列二(股票基金)

投資有目標,基金看分明:系列二(股票基金)-圖1

昨天介紹瞭貨幣基金和債券基金,今天繼續介紹最為復雜的股票基金。股票基金也是投資者接觸最多的基金,特點是波動大,高收益與高風險同時並存。

股票基金有多種分類方式:

按投資市場:分為國內股票基金,國外股票基金。

按股票規模:分為小盤股票基金,中盤股票基金,大盤股票基金。

按股票性質:分為價值型股票基金,成長型股票基金。

按管理方式:分為主動基金,被動基金(也叫指數基金)。

按交易方式:分為場外基金,場內基金(也叫ETF基金)。

雖然股票基金可以分為多種類型,但是每種類型之間並不是獨立的。同一隻基金,可以同時帶有多個分類的屬性。比如:景順長城新興成長混合,按投資市場屬於國內股票基金,按股票規模屬於大盤股,按股票性質屬於成長型基金,按管理方式管理主動基金,按交易方式屬於場外基金。

按投資市場劃分:

國內股票基金,是指投資於本國股票市場的基金,如上面談到的景順長城新興成長混合。

國外股票基金,是指投資於其他國傢或區域股票市場的基金,由於貨幣不同存在匯率風險,由於時區不同存在時差導致的事件風險。投資於一個國傢的股票市場,叫做單一國傢型股票基金,如:嘉實美國成長股票。投資於一個區域內的多個國傢的股票市場,叫做區域型股票基金,如:上投歐洲動力。投資於全球國傢的股票市場,叫做全球股票基金,如:工銀全球精選股票。

投資有目標,基金看分明:系列二(股票基金)-圖2

按股票規模劃分:

投資於小盤股票的基金,就叫做小盤股票基金;投資於大盤股票的基金,叫做大盤股票基金;投資於除大盤和小盤外剩餘股票的基金,就叫做中盤基金。

在實際的投資中,很少會出現隻投資於某一個規模的基金,基本上都是重點投資於某一個規模,並少量涉及其他規模。

一般將大盤和小盤的區別,以市值排名和累計市值為標準。排名靠後且累計市值占市場總市值20%以下的公司,屬於小盤股。排名靠前且累計市值占市場總市值50%以上的公司,屬於大盤股。其他的公司,屬於中盤股。

在國內基金中,有些基金雖然名稱中包括“中小盤”三個字,但並不是投資於中小盤的公司,如:易方達中小盤混合,目前持倉的公司大盤股占比例最大。所以如果想投資中小盤基金,還要仔細查看基金的持倉情況。

按股票性質:

投資於價值型股票的基金,叫做價值型股票基金。投資於成長型股票的基金,叫做成長型股票基金。

價值型股票通常收益穩定、價值被低估、安全性比較高的股票,反映在市盈率和市凈率上通常都比較低,比如:銀行、保險這類公司。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票,反映在市盈率和高凈率上通常都比較高,比如:今年比較火的半導體行業、5G行業的公司。

反映在基金上面,價值型股票基金的凈值波動要比成長型股票基金小,因此在牛市增長相對慢一些,在熊市的下跌也相對慢一些。如嘉實優化紅利混合就是價值型股票基金,而諾安成長混合就是成長型股票基金。

按管理方式:

按管理方式分為主動基金和被動基金,被動基金也叫做指數基金。

主動基金,就是由基金經理根據個人經驗和投資偏好,任意選擇股票做為投資對象。指數基金,投資的股票,不受基金經理主觀影響,而按照指數構成的股票進行投資。

指數基金又可以細分為寬幅指數基金和行業指數基金。寬幅基金嚴格按照指數中成分股的比例構成,進行投資。比如:博時滬深300指數基金就是投資於A股滬深排名前300名的公司,廣發納斯達克100指數基金就是投資於納斯達克排名前100名的公司。寬幅基金中還有一類是增強指數基金,可以按基金經理的意圖調整投資比例,如:易方達上證50指數基金。

行業指數基金,是指投資於某一個行業指數的基金。如:國泰國證食品飲料行業指數基金,投資於食品飲料行業。國泰國證醫療衛生行業指數基金,投資於醫療衛生行業。

按交易方式:

按交易方式分為在證券交易所交易和非證券交易所交易的基金。在證券交易所交易的基金叫做場內內基金,最常見的是ETF基金,也有極少部分的其他基金。不在證券交易所交易的基金,在各個基金公司、商業銀行、基金銷售平臺(如:天天基金網、螞蟻財富等機構)交易的基金,叫做場外基金。

場內交易的基金,價格是實時變動的,一般以100份起購,所以投入的金額也從100到幾百不等。場外交易的基金,價格是每天一次,最低時可以10元起投。另外,場內的ETF基金,一般都有對應的ETF聯接基金,供投資者場外交易。

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