這是一個投資實盤計劃,也是一份抄作業指南。
對於普通人來說,投資賺錢,無非兩條思路:
要麼,打怪升級,讓自己成為更專業的投資人;
要麼,利用優質資源,把錢交給專業投資人打理。
精力有限的情況下,第二種其實是更優的解決方案。
所以,我給自己建立瞭一系列投資計劃:核心就是找到優秀的管理者,分享他們創造的超額回報。
今天是該系列的一篇:牛人牛基,5年翻2倍的全明星戰隊組合。
01
全明星戰隊,顧名思義,要組合裡每個基金都是絕對的牛人。
這樣的篩選條件,其實很苛刻:
1 . 基金經理從業時間要超過7年
歷史上,A股差不多7年左右,會經歷一輪完整的牛熊周期。所以,我會以7年為界,來尋找經驗更豐富的管理者。
2 . 過去5年,每年表現都要戰勝滬深300指數
有資歷還不夠,業績也要足夠漂亮。
我選取最有代表性的滬深300指數來做對比,隻有持續跑贏滬深300,才能說明基金經理超越瞭市場平均水平。
3 . 所屬基金公司,不能重復
同一基金公司,團隊的投研資源往往是共通的,這會導致即使選瞭不同基金,持倉也會有相似之處。
為瞭讓組合更分散,我需要尋找不同基金公司下的優質產品。
除此之外,基金經理還要有完整的投資框架、清晰的投資邏輯。這些信息,比較專業,就不在這裡展開瞭。
02
綜合以上幾點,我優選瞭這樣一個全明星戰隊:
(點擊可看大圖)
*註:傅鵬博18~19年之間未管理基金,數據有斷檔,並未統計近5年數據
管理人都是基金公司的副總、研究總監級別的大佬。
這個戰隊的表現怎麼樣呢?拿數據說話:
如果你在5年前,投資1萬塊到明星戰隊組合中,一直拿著不動,現在你手裡差不多有2.18萬,翻瞭2倍多,年化收益17%。
而用來對比的滬深300指數,隻漲瞭1.12倍,年化收益隻有2.3%。
分年份來看:
在行情不好的時候,全明星戰隊跌的少,保住瞭收益;而在行情好的時候,全明星戰隊賺得更多,這樣常年累月下來,也就大幅跑贏瞭市場平均水平。
*註:因為傅鵬博先生因18~19年之間未管理基金,數據有斷檔,因此回測收益中隻納入瞭其他4隻,並未納入傅鵬博先生的基金。若納入,數據表現則會更好。
整體看下來,這個全明星戰隊,我自己還是非常滿意的。
03
全明星戰隊選好瞭,接著來聊聊我的投資計劃。
1 . 5隻基金等比例定投,不擇時
這些明星基金其實不太有必要考慮買賣時間,基金經理會幫你做好配置。
再加上,我選擇的是定投,即便行情不好跌下來,我的買入成本也會越來越低,倒也不是個壞事兒。
所以,我的計劃是:
這5隻基金,每隻、每月等比例買入1000元,一個月加起來是5000元定投到全明星戰隊中。
具體到你的投資,可以結合自己的自己情況,再做調整。比如,資金量少也沒關系,每隻基金定投門檻都在100元以內,500塊就可以分別投到5隻基金中啦。
之所以選5隻,是因為基金經理未來的表現,很難預估;5隻等比例投資,會讓組合的表現更均衡,獲勝的確定性更大一些。
多說一句,除瞭睿遠那隻基金,其他4隻都可以在支付寶買到;睿遠那隻比較特別,隻能在睿遠基金app上購買。
2 . 持有時間最短2年,最長無限制
從回測數據來看,無論什麼時候買入全明星戰隊,隻要你持有2年以上,都是賺錢的。
再保守一點,你也可以把時間拉長到3年以上,你能賺到更多的回報。
按我自己的資金時間,我會持有3年以上;當然,如果這筆錢生活中用不到,我甚至會考慮做永續投資。
3 . 定期觀測,如果基金經理變更,要調換基金
這是明星基金比較麻煩的地方。基隨人走,基金經理的個人因素,會在很大程度上影響基金業績。
如果基金經理更換,基金的投資風格、投資業績,可能都會發生很大的變動。
但大傢不要擔心,為瞭應對這個風險,我會按月度定期復盤、監測這些基金的變化。如果戰隊內的基金要更換,我會第一時間告知大傢。
好啦,以上就是全明星戰隊的整體介紹,最後再貼一下我整理的這個列表,做為投資參考,歡迎收藏~
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