單季利潤創近三年半新低 天弘餘額寶份額再現縮水

北京商報訊(記者 孟凡霞 實習記者 李海媛)受疫情影響,貨幣政策調控偏好註重保持市場流動性、降低企業融資成本,使得市場資金利率維持在較低水平,理財產品、貨幣基金收益率更是進入持續下行周期,作為貨幣基金“龍頭”的天弘餘額寶貨幣市場基金(以下簡稱“天弘餘額寶”)7日年化收益率整體表現不佳,季度利潤更是創下近三年半新低。而從規模來看,天弘餘額寶在二季度也出現份額小幅縮水情況。

公募基金二季報近期密集出爐,在權益類基金爆款迭出、不斷吸金的同時,貨幣基金卻遭遇冷空氣。其中,最大貨基天弘餘額寶二季度利潤約為49.59億元,創近三年半新低。7月21日,天弘餘額寶披露2020年二季度報告,數據顯示,今年二季度天弘餘額寶利潤約為49.59億元,為2017年一季度以來首次單季度利潤跌破50億元。

該貨幣基金利潤的下降與收益率走低不無關系。公開數據顯示,今年以來,天弘餘額寶的收益率自年初起持續走低,今年4月,該基金7日年化收益率首“破2”,6月再“破1.5”。截至7月22日,天弘餘額寶的7日年化收益率為1.38%,萬份收益為0.37元。年內最低值則分別達到1.31%和0.3元。7日年化收益率的持續下滑,也帶動著天弘餘額寶的季度利潤走低。今年二季度天弘餘額寶利潤約為49.59億元,較今年一季度規模減少瞭17.98億元。

於2013年5月成立的天弘餘額寶因搭上“支付寶”快車,在推出後不久,即受到瞭廣大投資者的歡迎,迅速成為國內規模最大的貨幣基金,自成立以來,天弘餘額寶的最高萬份收益約為1.77元,最高7日年化收益率為6.19%,其規模更是在2018年一季度末達到峰值,為1.69萬億元。不過,自2018年4月起,天弘餘額寶7日年化收益率開始呈下降趨勢,當年四季度起,該產品的單季度利潤也進入下行通道。

Wind數據統計,在2017年二季度至2018年三季度,天弘餘額寶的單季度利潤均在百億元以上,且於2018年一季度達到最高值166.36億元。但2018年四季度後,該基金的季度利潤均不足百億元,且逐步下滑。針對利潤下降的原因,北京商報記者發文采訪天弘基金,但截至發稿前,尚未收到相關回復。

有公募內部人士認為,天弘餘額寶作為貨幣基金,主要投資於貨幣市場,今年以來,銀行大額存單利率出現整體下調的趨勢,而貨幣基金主要投資這類產品,導致收益率出現下降,利潤也進一步下滑。

天弘餘額寶基金經理王登峰也在二季報中指出,4月初央行降低超額存款準備金利率釋放超預期寬松信號,帶動市場整體短端利率快速下行。貨幣市場方面,利率也經歷4、5月絕對低位的水平。根據二季報顯示,報告期內,天弘餘額寶投資於銀行存款和結算備付金合計共6387.77億元,占總投資比例的52.17%。

除季度利潤下降外,今年二季度,天弘餘額寶規模也出現小幅下降。季報數據顯示,截至今年二季度末,天弘餘額寶規模達到12238.11億元,較一季度末的12585.05億元,小幅下降2.76%。而在今年一季度時,天弘餘額寶規模還曾大增逾1600億元。

事實上,不僅天弘餘額寶規模出現下滑,貨幣基金整體規模也在二季度出現較大縮水。根據中國證券投資基金業協會最新發佈的公募基金數據指出,截至6月底,貨幣基金的規模達7.57萬億元,較3月底的8.21萬億元,減少6400億元,環比下降7.8%。而在收益、規模雙降的同時,諸如建信現金添利貨幣A、博時現金收益貨幣A、易方達易理財貨幣A等多隻備受市場關註的貨幣基金也出現瞭季度利潤環比下降的情況,部分產品季度利潤降幅甚至超過四成。

北京一位市場分析人士表示,盡管天弘餘額寶的收益有所下滑,但從規模上看,目前仍相對穩定。不過,就市場流動性、資產收益率、監管機構限制單一貨基規模等角度而言,其未來的收益及規模增長情況已再難復制昔日“神話”。對於產品後續的投資策略,有業內人士認為,針對疫情初期的極寬松貨幣政策目前已有相應的收緊,此前過度泛濫的局面不會再出現,過於緊張的狀況也不會出現,但是會有微調。流動性方面,後市相比今年二季度和一季度會有整體的上行,邊際收緊,不太適宜進行過長久期的操作。具體來看,預計天弘餘額寶三季度的貨幣投資角度或會以短久期投資策略為主。

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