新京報貝殼財經訊（記者 黃鑫宇）近日，黑龍江杜爾伯特農村商業銀行股份有限公司（下稱“杜爾伯特農商行”）持續發生於2017至2019年間，內部客戶經理挪用客戶還款資金，用於其個人消費支出的一段嚴重違規事實，被監管方與司法機構共同披露出來。同時，由於對本次風險事件的瞞報，該行行長被處警告。
9月15日，銀保監會官網發佈瞭由大慶銀保監分局做出的三張罰單（包括個人）。除瞭杜爾伯特農商行因“內控管理不到位導致貸款客戶還款資金被員工挪用”被罰40萬元外，職員王彬因“挪用客戶還貸資金”被禁業5年。
同時，另一張個人罰單的處罰對象趙井權，則是該行行長。2016年12月30日，原銀監會黑龍江監管局公示《關於同意黑龍江杜爾伯特農村商業銀行股份有限公司開業的批復》。據其顯示，趙井權擔任杜爾伯特農商行行長，同時任職該行董事。目前，在銀保監會官網沒有關於趙井權職務更新的信息。趙井權本次也因“瞞報杜爾伯特農商行案件風險事件”被處以警告。
事實上，本次一起發佈的三張罰單，也是杜爾伯特農商行自2017年1月5日成立以來，第二次被監管方公開行政處罰。兩年前，即2018年7月13日，原銀監會官網發佈瞭一張杜爾伯特農商行的“巨額”罰單。因存在“違規辦理同業業務”的事實，杜爾伯特農商行收到原大慶銀監分局開出的金額為700萬元的大罰單。
關於涉及本次職員禁業處罰的違規情況具體細節，記者在中國裁判文書網上找到瞭庭審記錄。黑龍江省杜爾伯特蒙古族自治縣人民法院對王彬挪用資金一案的一審刑事判決書，中國裁判文書網於3月24日進行瞭公開披露。
杜爾伯特農商行敖林西伯支行行長作證人在法庭上證明，王彬系該行正式職工，任職客戶經理，負責管理四傢子村和永發村的信貸工作。
法院審理查明，2017年以來，被告人王彬在擔任杜爾伯特農商行敖林西伯支行客戶經理期間，先後為王某1、谷某、李某、鄭某、崔某等17人辦理貸款後，利用職務之便，將此17人交給王彬的用於償還該行貸款、共計人民幣38.49萬元（384,935.98元）的錢款挪用。
被告人王彬於2019年6月26日投案自首，並對指控均當庭供認，不辯解。關於挪用錢款主要用途，被告人王彬承認主要用於償還其個人欠款和日常消費支出。“這些錢都被我挪用自己花瞭”，被告人王彬當庭陳述道。
法院認為，被告人王彬作為農商行員工，利用其職務上的便利，挪用本單位資金人民幣38.49萬元（384935.98元）歸個人使用，數額較大，且超過三個月未還，其行為構成挪用資金罪。鑒於被告人王彬積極償還等表現，因此，法院判處被告人王彬有期徒刑十個月，緩刑一年。
企查查顯示，杜爾伯特農商行註冊資本為3億元，該行第一大股東為大慶農村商業銀行股份有限公司，持股比例為34.00%；而第二大股東並列為三傢，分別是福瑞邦生物科技集團有限公司、大慶勤華瑞嘉汽車銷售服務有限公司和哈爾濱潤發汽車銷售有限公司，三者持股比例均為10.00%。
新京報貝殼財經記者 黃鑫宇 編輯 王進雨 校對 劉軍