講個恐怖故事：大型“聯合收割機”都被嚇跑瞭！
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2020年，在一次政府口的金融論壇上，社保基金副理事長陳文輝提到瞭2019年社保基金的最新戰績。2019年,國傢隊社保基金2.6萬億的盤子，幹瞭一整年，收益率是15.5%，總共賺瞭3000多個億，累計收益已經飆到瞭1.25萬億。換句話說，社保基金成立的10年間，本金已經差不多翻倍瞭。
那麼問題來瞭：社保基金賬戶的錢多瞭，誰的賬戶又錢少瞭呢？有人說：“股市賭場進進出出，散戶給社保基金賬戶打瞭不少錢。”散戶們集體不服：“你們懂個屁！我們都是股神！”我的好友十三俠研究瞭一下近幾年的社保賬戶情況：2018年社保基金的財政補貼達1.68萬億，占當年公共財政支出的7.6%，而根據2019年的預算草案，這一比例已升至8.3%，社保賬戶缺口給財政的壓力越來越大。社保基金缺口和財政補貼如下圖：
十三俠總結說：“人口老齡化少子化的國傢基本面，社保賬戶缺口擴大幾乎是必然的趨勢，那麼巨大的窟窿該怎麼填呢？未來的財政就需要絞盡腦汁瞭，你懂的！”沒有直接點名，他指瞭指最近又在“股吧”罵娘的人說：“會不會是他們？”
我小聲回答說：最近又漲瞭點，這些都是股神，豪橫的很。
財政如何突圍？社保基金3000億盈利，賺的誰的錢？巨大的科創燒錢，錢從哪裡來？
一個大傢隱隱約約知道答案的“迷”。一層窗戶紙罷瞭！
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復盤社保基金2019年的買進賣出，幾乎成瞭市場行情最明顯國傢隊操盤信號。2019年4月，就在很多個人投資者融資融券資金大幹快上的時候，社保基金已經開始連續減持7傢重倉公司。今年在3400點以上減持的交通銀行，在2019年4月份高點的時期也有大規模的減持。很多人說：“社保基金大幅減持的時候，往往市場要大漲瞭，再創新高瞭。”這個江湖觀點是否正確暫且不論，從2019年4月減持和2020年7月減持之後的市場狀況來看，實實在在出現瞭兩次大跌。兩年時間，一邊是散戶加杠桿猛往裡沖，一邊是社保基金，國傢大基金甚至是大型的機構毫不猶豫大幅減持。就在社保基金減持的第二天，上證指數再次沖高，絲毫沒有理會什麼減持的動作。牛市裡，無視一切利空！更有網上的段子調侃社保基金：“哈哈哈，國傢隊被散戶嚇跑瞭！”可是歷史是如此的相似，多空雙殺，市場的鐮刀越磨越鋒利。7月16日，市場直接從高點砸下去快5個點，上證50期貨指數12月合約，最恐怖的時間，直接被捶在瞭跌停板上。如下圖歷史走勢：
昨天一大堆多頭還在嘲笑空頭被爆倉瞭700多個億，今天風水就輪流過來，空頭又從死人堆裡爬出來，大笑多頭被爆倉幾百億。資本市場從來不缺“恐怖片”。待的時間久瞭，心臟往往有時候會莫名的比正常人快一些。因為下一秒的劇情，確實難料。
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我的好友村口大爺也說過：“股市是一個奇妙的場子，一個正常人進去之後，智商往往平均要打5折。”這聽起來很殘酷，但這就是股市現實的“反智現象”。當一個投資者吃過很多虧之後，終於明白，資本市場的成功率原來和樓下賣茶葉蛋的張阿姨做生意本質上沒什麼區別時，其實就已經開始從內心“去散戶化”瞭。這是實戰投資者走向成熟的開始，也是脫離失敗的大多數，接近成功的少部分的必由之路。下面的話可能會得罪一大批同行，但又不吐不快：在此強調，未來的資本市場“去散戶化”絕不是在證明機構就多麼英明神武，從這幾年菌爺自己的一線觀察，散戶業績幹過機構的絕不少見。很多人用資本市場“去散戶化”嚇唬個人投資者。說句得罪人的話，金融權勢媒體大肆宣揚的“去散戶化”運動，其實背後就是一門赤裸裸的生意罷瞭。說白瞭也就是，“你不行，才把錢交給我的”！同理，也就別怪我業績差瞭。資本市場的PUA洗腦。對於絕大多數個人投資者來講，你是很難買到你中意的基金產品的，市場上為瞭規模，為瞭短期排名，為瞭名氣的機構太多瞭，長期保持穩定超額盈利真的概率並沒有多高。大多數情況下，一個基金經理在單位，老板時時刻刻盯著你的基金凈值，隨時都會敲打敲打你，每個季度，每半年，你不得不把大量的精力放在市場排名上，造成很多基金經理有時候比散戶還要短視，追漲殺跌踩雷的事情也經常發生。設身處地的換位思考，機構也挺難的。基於這樣的現實環境，個人要保護自己的財富，實現自己財富的穩步增長，最後可能還是隻能靠自己。妄圖買個基金就一勞永逸，最好去做夢。因為稀缺的優質機構資源並不是所有人都能夠搶到的。相當一部分人最終還得親自上。
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