廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?

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前一段時間,廣發發行一隻新基金廣發穩健回報,基金經理此前管理的另一隻基金,廣發穩健增長,是很多投資者都追捧的基金。

廣發穩健增長並不是一隻漲幅特別高的基金,它的特點就在於股債平衡,波動比較小,不管在2019年還是今年,有不少基金都取得瞭60%,80%甚至翻倍的回報,但廣發穩健增長去年漲幅31%,今年到目前為止漲幅24%。相比之下,似乎並不算太理想。

但是這一隻基金目前規模居然超過200億,充分說明還是有很多投資者喜歡這隻基金。

也有朋友說起華夏回報,認為華夏回報與廣發穩健增長比起來,更有優勢。

財說得明白今天就把兩隻基金放在一起,進行比較分析,大傢可以按自己的需求作出選擇。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖1

01

華夏回報成立於2003年的9月份,成立以來的累計漲幅達到1516%。是華夏基金公司旗下的一隻混合型基金。財說得明白在做”十倍基評測系列”時,曾經評測過這隻基金。

現在的凈值約為1.75元,累計凈值為4.94元。規模較大,為123.51億元。近兩年的規模相對穩定,都在100億元以上。

而廣發穩健增長是一隻成立於2004年7月的老牌基金,成立時間晚一年,目前的累計漲幅1200%,這個累計漲幅比華夏回報低一點。

但是廣發穩健增長的規模是華夏回報的兩倍,目前ac份額合計217億元。看規模的增長,很明顯可以比較出,最近這幾年,廣發穩健增長更受投資者的歡迎。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖2

從業績來看,查看以上數據,相差也不算太多,近5年的收益都是80%以上,近3年華夏回報56.10%,廣發穩健69%,近1年和近2年的收益都相差不遠,近幾個月的收益華夏回報比廣發穩健相對好一些。

為什麼買廣發穩健增長的投資者更多一些呢?

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖3

02

華夏回報的業績比較基準,比較奇怪,參照的是一年定期利率,也就是說隻追求超過一年定期利率的回報。這隻基金的目標描述,也非常清楚,盡量保本,追求絕對回報。

按道理來說,這種風格的基金應該是固收資產投資為主,不過,實際上華夏回報的股票倉位一直都是60%左右,債券占比20%~30%之間。而且前十大持股集中度接近50%,相對集中。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖4

而廣發穩健的股票占比為48.52%,債券占比為42.12%,股票和債券的占比相差不大。前十大持股集中度接為27.63%,比較分散。持股分散的好處就是比較穩健。

所以我們看到在具體年份的業績比較上,不管是2016年還是2018年,股市下跌的時候,廣發穩健增長的跌幅都相對較小。

而在股市上漲的時候,2015年和2019年是廣發穩健增長略勝一籌, 2017年和今年則是華夏回報的漲幅高一些。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖5

不過,如果喜歡定投的朋友,就不需要頭痛瞭,因為以過去的定投業績來,不管定投一年兩年,三年還是5年,兩隻基金的總收益率差別並不大。

從2015年9月到2020年8月,定投期數為60期,華夏回報的收益率為56.36%,廣發穩健的收益率為58.2%,相差不到2%。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖6

03,小細節

在基金經理方面,兩隻基金略有差異。

華夏回報現任的經理有兩位,分別是蔡向陽和林青澤,其中蔡向陽從2014年5月就開始接手管理這隻基金,到現在已經有6年多瞭。

但是這些年以來,除瞭蔡向陽以外,其他的基金經理一直更換頻繁,最多的時候有4位基金經理同時管理,感覺一直利用這一隻基金培養新的基金經理。

而廣發穩健增長的基金經理一直比較穩定,傅友興從2014年底開始,參與該基金的管理,到2016年3月份開始獨立管理該基金,一直到現在。

另外,考慮到廣發增長的債券占比更高,過往長期維持在30%~45%之間,權益類的投資占比比華夏回報的低,因此在過去這些年,能創造略超過華夏回報的漲幅,顯得更加可貴。

至於最後投資者怎麼選擇,一定要考慮自己的風險類型,也要考慮自己目前的投資分配,才能做出最優的選擇。

廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖7

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廣發穩健增長,華夏回報,你選誰?-圖8

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